او خود را مادر ترزای فلوریدا می‌خواند که برای کسب و کار کوچک وام می‌دهد، اما بازرسان می‌گویند که او واقعاً یک طرح 194 میلیون دلاری پونزی را اجرا می‌کرد.

هفته گذشته، رویز هرناندز، 29 ساله، از شهرستان بروارد، با اتهامات کلاهبرداری با سیم فدرال در میامی مورد ضرب و شتم قرار گرفت. گارسیا، که رئیس و مدیر اجرایی MJ Capital بود، قبلاً در یک شکایت مدنی توسط کمیسیون بورس و اوراق بهادار مطرح شده بود که این عملیات را به یک کلاهبرداری آشکار متهم کرد. 

پیام‌هایی که با وکلای رویز هرناندز و گارسیا ارسال شده بود، بلافاصله پس داده نشد.

محققان می گویند که این زوج MJ Capital Funding و سایر نهادهای مرتبط را در سال 2020 راه اندازی کردند با این وعده که از سرمایه گذاران پول جمع آوری می کنند تا به مشاغل کوچکی که به وام های کوتاه مدت نیاز دارند وام دهند. آنها به سرمایه گذاران وعده بازدهی 10 درصدی در ماه یا 120 درصدی در سال را دادند.

ترکیبی از نوع دوستی – وب سایت شرکت ادعا کرد که گارسیا در تلاش برای کمک به افراد سختکوش برای کسب درآمد، در جامعه خود به راهبه آلبانیایی مادر ترزا تشبیه شده است. که برای چندین دهه به فقرا در کلکته هند خدمت کرد و قبل از اینکه توسط پاپ فرانسیس به عنوان مقدس شناخته شود، جایزه صلح نوبل را دریافت کرد. - و بازده بالا موفقیت آمیز بود. SEC گفت، ظرف یک سال، این سرمایه گذاری نزدیک به 200 میلیون دلار از هزاران سرمایه گذار جمع آوری کرد.

اما دادستان های فدرال و کمیسیون بورس و اوراق بهادار می گویند که وام دهی بسیار کمی صورت گرفته است. طبق اسناد دادگاه، بیشتر پول برای پرداخت به فروشندگانی که سرمایه‌گذاران را وارد کرده بودند و سرمایه‌گذاران قبلی را در این طرح پرداخت کردند، استفاده شد. به گفته بازرسان، میلیون‌ها نفر دیگر به جیب بنیانگذاران شرکت رفت. 

دادستان ها می گویند که رویز هرناندز حدود 7.7 میلیون دلار به حساب های خود وارد کرده است که از آن برای خرید اتومبیل های لوکس و سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال استفاده می کند.

در نهایت، برخی از سرمایه‌گذاران ناراحت شدند و یکی به‌طور ناشناس وب‌سایتی ایجاد کرد که MJ Capital را به یک طرح پونزی متهم کرد. این شرکت با این ادعا که کسب و کارش کاملاً قانونی است - شکایتی را برای حذف سایت تنظیم کرد - چیزی که بازرسان می گویند یک دروغ بی سر و صدا بود.

بر اساس اسناد دادگاه، در اواخر سال 2021، یک مامور مخفی FBI به MJ Capital مراجعه کرد و به عنوان یک سرمایه گذار ظاهر شد تا مدارک جمع آوری کند.

گارسیا، که در ابتدا توسط SEC در سال گذشته مورد شکایت قرار گرفت، تا حدودی این پرونده را حل و فصل کرد و موافقت کرد که دارایی ها را به حراج واگذار کند. او به اتهام جنایی متهم نشده است.

رویز هرناندز در صورتی که به اتهام کلاهبرداری با سیم مجرم شناخته شود با 20 سال زندان روبرو خواهد شد. او هفته گذشته با وثیقه 250,000 دلاری آزاد شد.