لایحه جدید سناتور وارن دارایی های دیجیتال ضد پولشویی چیست؟

سناتورهای الیزابت وارن و راجر مارشال لایحه ای را پیشنهاد کرد در 14 دسامبر برای جلوگیری از پولشویی و تامین مالی تروریست ها و کشورهای سرکش از طریق ارزهای دیجیتال.

این لایحه، به عنوان قانون مبارزه با پولشویی دارایی های دیجیتال، همچنین به دنبال کاهش خطراتی است که ارزهای دیجیتال و سایر دارایی های دیجیتال برای امنیت ملی ایالات متحده با بستن منافذ موجود در سیستم فعلی ایجاد می کنند.

قانون پیشنهادی برای افراد ایالات متحده اجباری می‌کند که در صورتی که دارایی‌های دیجیتالی به ارزش بیش از 10,000 دلار از طریق یک یا چند حساب خارج از ایالات متحده معامله می‌کنند، گزارش بدهند.

علاوه بر این، اگر این قانون تصویب شود، برخی از تعهدات قانون رازداری بانکی را به ارزهای رمزنگاری شده، از جمله قوانین KYC که برای شرکت‌کنندگان ارزهای دیجیتال، مانند ارائه‌دهندگان کیف پول، استخراج‌کنندگان، و اعتبارسنجی‌ها اعمال می‌شود، گسترش می‌دهد.

این به شبکه اجرای جرایم مالی (FinCEN) این اختیار را می دهد تا یک قانون پیشنهادی را اجرا کند که مؤسسات را ملزم می کند تا تراکنش های خاصی را که شامل کیف پول های بدون میزبانی می شود، گزارش دهند، که در آن کاربران به جای اتکا به مبادله برای تراکنش، کنترل کاملی بر محتویات دارند.

علاوه بر این، موسسات مالی نمی توانند با میکسرهای رمزنگاری مانند تورنادو پول نقد، ابزارهایی که برای پنهان کردن منشاء وجوه طراحی شده اند، و همچنین سکه های حریم خصوصی معامله کنند.

با این حال، جالب است بدانید که بخش سوم، بخش الف لایحه پیشنهادی، هر کسی که نرم‌افزار ارسال، دریافت یا امضای تراکنش‌های بیت‌کوین را می‌نویسد، می‌خواهد، مانند استخراج‌کننده‌ها و اعتبارسنجی‌های ارزهای دیجیتال، مجوز انتقال پول را دریافت کند. با این وجود، دادگاه‌های ایالات متحده بارها تلاش‌ها برای تنظیم مقررات ایجاد نرم‌افزار را رد کرده‌اند تعداد دفعات.

به عنوان بخشی از این لایحه، بخش 4 در مورد مسئولیت هایی صحبت می کند که برخی از سازمان های دولتی در صورت تصویب این لایحه انجام خواهند داد. سازمان‌های دولتی شامل وزیر خزانه‌داری، کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) و کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC) هستند.

این مسئولیت ها شامل بررسی فرآیندهای برنامه های مبارزه با پولشویی و گزارش تعهدات انجام شده توسط شرکت های تحت نظارت است.