سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی (FINRA) یک جریمه مالی 25,000 دلاری را برای آرنولد جی فیست، افسر سابق AML Compliance (AMLCO) از کارگزاران تعاملی، به دلیل کوتاهی شدید در انجام وظایفش مجازات کرده است.
علاوه بر این، او توسط سازمان خود تنظیمی به مدت دو ماه از ایفای نقش های ظرفیت اصلی در هر شرکت عضو FINRA تعلیق شده است. علاوه بر این، او باید با گذراندن 10 ساعت آموزش مداوم، در مسئولیت‌های AML آموزش ببیند.
بی عیب و نقص؟
فیست از جولای 2006 تا آگوست 2018، AMLCO در Interactive Brokers بود. او اولین بار در سال 1984 در FINRA ثبت نام کرد و تا 30 آوریل 2020 از طریق Interactive Brokers ثبت نام کرد.
او مسئولیت کامل حفظ برنامه های ضد پول شویی (AML) شرکت را بر عهده داشت که شامل عملیات روزانه می شود. علاوه بر این، او نیاز داشت که گزارش های نظارتی ماهانه شرکت را بررسی کند و اطمینان حاصل کند که هیچ نقصی در کار تحلیلگران وجود ندارد.
اما، آژانس ادعا کرد که Feist در ایجاد و اجرای یک برنامه AML معقول طراحی شده در Interactive Brokers شکست خورد. FINRA گفت: «از ژانویه 2013 تا اوت 2018، زمانی که او AMLCO کارگزاران تعاملی بود، فیست نتوانست برنامه AML شرکت را اجرا و نظارت کند.
علاوه بر این، تنظیم کننده ادعا کرد که Feist نتوانست به درستی با برنامه AML Interactive Broker آشنا شود و حتی بر تحلیلگران AML نظارت نکرده است. علاوه بر این، او حتی هیچ قدمی برای درک اینکه چگونه شرکت برنامه AML خود را اجرا می کند، انجام نداد.
زمانی که او AMLCO بود، فیست متوجه شد، اما نتوانست واردات آن را تشخیص دهد، حقایقی که باید به او هشدار می داد که برنامه AML Interactive Brokers به طور منطقی برای شناسایی و ایجاد گزارش فعالیت های مشکوک یا مطابقت با قانون رازداری بانکی طراحی نشده بود. مقررات،» FINRA به تفصیل.
«...این مسئولیت فیست بود که تصمیم بگیرد آیا کارگزاران تعاملی گزارش فعالیت مشکوک (SAR) را ارسال کنند یا خیر. با این حال، Feist به اشتباه معتقد بود که شرکت نیازی به ارائه SAR در مورد فعالیت مشکوک ندارد که شرکت ابتدا از تنظیم‌کننده‌ها یا سازمان‌های مجری قانون که همان رفتار را بررسی می‌کردند، مطلع شد.
فیست قبلاً دستور FINRA را پذیرفته و با جریمه و تعلیق موافقت کرده است.
سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی (FINRA) یک جریمه مالی 25,000 دلاری را برای آرنولد جی فیست، افسر سابق AML Compliance (AMLCO) از کارگزاران تعاملی، به دلیل کوتاهی شدید در انجام وظایفش مجازات کرده است.
علاوه بر این، او توسط سازمان خود تنظیمی به مدت دو ماه از ایفای نقش های ظرفیت اصلی در هر شرکت عضو FINRA تعلیق شده است. علاوه بر این، او باید با گذراندن 10 ساعت آموزش مداوم، در مسئولیت‌های AML آموزش ببیند.
بی عیب و نقص؟
فیست از جولای 2006 تا آگوست 2018، AMLCO در Interactive Brokers بود. او اولین بار در سال 1984 در FINRA ثبت نام کرد و تا 30 آوریل 2020 از طریق Interactive Brokers ثبت نام کرد.
او مسئولیت کامل حفظ برنامه های ضد پول شویی (AML) شرکت را بر عهده داشت که شامل عملیات روزانه می شود. علاوه بر این، او نیاز داشت که گزارش های نظارتی ماهانه شرکت را بررسی کند و اطمینان حاصل کند که هیچ نقصی در کار تحلیلگران وجود ندارد.
اما، آژانس ادعا کرد که Feist در ایجاد و اجرای یک برنامه AML معقول طراحی شده در Interactive Brokers شکست خورد. FINRA گفت: «از ژانویه 2013 تا اوت 2018، زمانی که او AMLCO کارگزاران تعاملی بود، فیست نتوانست برنامه AML شرکت را اجرا و نظارت کند.
علاوه بر این، تنظیم کننده ادعا کرد که Feist نتوانست به درستی با برنامه AML Interactive Broker آشنا شود و حتی بر تحلیلگران AML نظارت نکرده است. علاوه بر این، او حتی هیچ قدمی برای درک اینکه چگونه شرکت برنامه AML خود را اجرا می کند، انجام نداد.
زمانی که او AMLCO بود، فیست متوجه شد، اما نتوانست واردات آن را تشخیص دهد، حقایقی که باید به او هشدار می داد که برنامه AML Interactive Brokers به طور منطقی برای شناسایی و ایجاد گزارش فعالیت های مشکوک یا مطابقت با قانون رازداری بانکی طراحی نشده بود. مقررات،» FINRA به تفصیل.
«...این مسئولیت فیست بود که تصمیم بگیرد آیا کارگزاران تعاملی گزارش فعالیت مشکوک (SAR) را ارسال کنند یا خیر. با این حال، Feist به اشتباه معتقد بود که شرکت نیازی به ارائه SAR در مورد فعالیت مشکوک ندارد که شرکت ابتدا از تنظیم‌کننده‌ها یا سازمان‌های مجری قانون که همان رفتار را بررسی می‌کردند، مطلع شد.
فیست قبلاً دستور FINRA را پذیرفته و با جریمه و تعلیق موافقت کرده است.
منبع: https://www.financemagnates.com/forex/brokers/finra-fines-former-interactive-brokers-aml-compliance-officer/