در هر گزارش از نیویورک تایمز (NYT)، صرافی رمزارز Coinbase (COIN) با وزارت خدمات مالی نیویورک (NYDFS) به توافق رسید. این شرکت حدود 100 میلیون دلار برای بهبود حساب و بررسی پیشینه خود پرداخت خواهد کرد.
نیمی از تسویه حساب صرف پرداخت 50 میلیون دلار جریمه می شود. این گزارش ادعا می کند که 50 میلیون دلار اضافی برنامه انطباق شرکت را بهبود می بخشد. تنظیم کننده مالی تشخیص داد که کوین بیس به بازیگران بد اجازه می دهد از پلت فرم آن برای پولشویی استفاده کنند.
Coinbase باید استانداردهای مشابه بانک های ایالات متحده را داشته باشد
این صرافی رمزارز حداقل از سال 2021 توسط NYDFS تحت بررسی بوده است، اما حفره‌های موجود در مکانیسم انطباق آنها از سال 2020 شناسایی شده است. تنظیم‌کننده مالی مشکلاتی را در مورد کنترل‌های ضد پولشویی این شرکت پیدا کرده است که به «سال 2018 باز می‌گردد». NYT گفت.
در آن زمان، صرافی کریپتو متعهد شد که یک شرکت مستقل را برای رفع مشکلات برنامه انطباق خود استخدام کند. این شرکت یک سیستم داخلی برای پیگیری فعالیت های مشکوک راه اندازی کرد، اما تنظیم کننده نیویورک خواستار موارد بیشتری بود.
آدرین هریس، سرپرست خدمات مالی ایالت نیویورک، گفت:
ما شکست هایی را پیدا کردیم که واقعاً مستلزم ایجاد یک مانیتور مستقل به جای منتظر ماندن برای حل و فصل بود. ما در مورد نگرانی های تامین مالی غیرقانونی در این فضا بسیار صریح صحبت کرده ایم. به همین دلیل است که چارچوب ما شرکت‌های کریپتو را مطابق با استاندارد بانک‌ها نگه می‌دارد.
بنابراین، NYDFS در سال 2021 با استفاده از بررسی های نامناسب پیشینه و نظارت آهسته فعالیت های مشکوک به عنوان بهانه، تحقیقات رسمی را آغاز کرد. علاوه بر اولین مانیتور مستقل، به کوین بیس دستور داده شد که دومین شرکت مستقل را برای برنامه انطباق خود استخدام کند.
Paul Grewal، مدیر ارشد حقوقی Coinbase، موارد زیر را اضافه کرد:
ما این قطعنامه را گامی حیاتی در تعهد خود به بهبود مستمر، تعامل با تنظیم‌کننده‌های کلیدی و فشار خود برای انطباق بیشتر در فضای رمزنگاری – برای خود و دیگران (…) می‌دانیم. کوین بیس همچنان متعهد به رهبری و الگو بودن در فضای کریپتو است و این به معنای شراکت با قانونگذاران در زمینه انطباق و سایر زمینه ها است.
Coinbase می تواند حرکت کند
NYT ادعا می کند که کوین بیس و دپارتمان خدمات مالی نیویورک حداقل یک سال دیگر با یکدیگر همکاری خواهند کرد. این شرکت دارای بیش از 100,000 "هشدار" در مورد تراکنش های بالقوه غیرقانونی یا مشکوک است.
به گفته گروال، این شرکت قبلاً "سرمایه گذاری قابل توجهی" در برنامه انطباق خود انجام داده است. این سرمایه‌گذاری‌ها شامل ساخت ابزار تحلیل زنجیره‌ای، Coinbase Tracer و راه‌حل‌های دیگر است.
صرافی کریپتو همچنین بر روی پلتفرم خود با سیستم نظارت بر تراکنش (TMS) نظارت می کند. این ابزار به آن اجازه می‌دهد «الگوهای حاکی از کلاهبرداری، پولشویی یا سایر فعالیت‌های غیرقانونی را شناسایی کند و آنها را برای بررسی بیشتر علامت‌گذاری کند».
صرافی کریپتو همچنین ظرفیت اندازه گیری ریسک مشتری را ایجاد کرد و کنترل بیشتری را برای "مشتریان پرخطر" اعمال کرد و در عین حال از قانون رازداری بانکی ایالات متحده و قانون سفر پیروی کرد. این راه حل ها بحث برانگیز بوده استاما کوین بیس ادعا می کند که از "امنیت و حریم خصوصی" کاربران خود محافظت می کند.
گروال بر اهمیت همکاری آنها با تنظیم کننده ها و اهمیت پایان دادن به این تحقیقات تاکید کرد. این شرکت می تواند در حالی که عملیات خود را دست نخورده نگه می دارد، ادامه دهد، چیزی که در ماه های اخیر برای شرکت های رمزنگاری تحت نظارت غیرمعمول بوده است.
تا لحظه نگارش این خبر، کوین با قیمت 37 دلار معامله می شود که در جلسه معاملاتی امروز کمی ضرر داشت.
منبع: https://bitcoinist.com/coinbase-50m-for-lax-anti-money-laundering-measures/