یک واحد آمریکایی از کره جنوبی
گروه موافقت کرده است که نظارت بر برنامه مبارزه با پولشویی خود را به عنوان بخشی از توافق با شرکت بیمه سپرده فدرال تقویت کند.
Shinhan Bank America که شعبه های بانکی در ایالات متحده را اداره می کند، پس از اینکه FDIC در سال 2021 طبق دستور FDIC صادر شده در اکتبر صادر شد، موافقت کرد تا اطمینان حاصل کند که برنامه AML آن به اندازه کافی قادر به مبارزه با خطر پولشویی است. جمعه عمومی
در این دستور که با موافقت بانک شینهان آمریکا صادر شده است، آمده است که بانک شینهان آمریکا هیچ گونه ادعایی مبنی بر اعمال نادرست بانکی یا نقض قانون را نپذیرفته و رد نکرده است. FDIC دستور مشابهی را صادر کرد و خواستار بهبود کنترل‌های داخلی بانک در سال 2017 شد. این آژانس گفت گزارش سال 2021 آن محرمانه است.
یکی از نمایندگان بانک گفت که اظهار نظر در مورد یک پرونده در حال انجام مناسب نیست.
بر اساس آخرین گزارش سالانه خود، گروه مالی Shinhan، شرکت مادر نهایی Shinhan Bank America، یکی از شرکت های مالی پیشرو کره جنوبی با دارایی معادل 486 میلیارد دلار در سال 2021 است.
Shinhan Bank America دارای 15 شعبه در ایالات متحده است که عمدتاً در مکان هایی با جمعیت نسبتاً بزرگ کره ای از جمله نیویورک، کالیفرنیا، تگزاس و جورجیا هستند.
دستور FDIC بانک Shinhan آمریکا را ملزم می کند که شخص ثالثی را برای بررسی مدیریت و کارکنان برنامه AML خود حفظ کند و به هیئت مدیره بانک دستور می دهد تا فوراً نظارت خود را بر این برنامه افزایش دهد. علاوه بر این، به Shinhan دستور داده شد که اطمینان حاصل کند که خطرات خود را به طور دقیق ارزیابی کرده و کنترل های داخلی خود را بازنگری کند.
FDIC همچنین به Shinhan Bank America دستور داد تا یک برنامه آموزشی مؤثر برای آموزش کارکنان خود در مورد سیاست های AML و اعتبارسنجی سیستم نظارت بر فعالیت های مشکوک خود اتخاذ کند. این بانک باید تراکنش‌ها را از سپتامبر 2020 به بعد برای فعالیت مشکوک بررسی کند و می‌توان به آن دستور داد تا تراکنش‌های مربوط به سال 2017 را بررسی کند.
گو سون سونگ، مدیر ارشد حسابرسی سابق بانک شینهان آمریکا، سال گذشته در نیویورک از این بانک به دلیل اخراج وی شکایت کرد، زیرا او از کم اهمیت جلوه دادن نقاط ضعف برنامه AML بانک خودداری کرد.
آقای سانگ در دادخواست خود گفت که مدیر اجرایی آن زمان Shinhan Bank America از او خواسته است که نتیجه گزارش حسابرسی داخلی مبنی بر اینکه Shinhan Bank America برنامه AML نامناسبی دارد را تغییر دهد.
آقای سانگ گفت که این گزارش که به دنبال دستور FDIC در سال 2017 تهیه شد، مشکلات ادعایی را به نظارت نامناسب مدیریت و گردش مالی زیاد در دفتر نظارت بر برنامه نسبت داد.
آقای سانگ گفت که بعداً گزارش منفی را به یک بازرس FDIC ارائه کرد و متعاقباً اخراج شد. او طبق قانون ایالات متحده از بانک شکایت کرد که از کارکنان بانک در برابر اقدامات تلافی جویانه محافظت می کند.
آن شکایت هنوز در جریان است. Shinhan Bank America در یک پرونده حقوقی، اتهامات آقای سانگ در مورد دستور دادن به آقای سانگ برای تغییر گزارش حسابرسی و اخراج او به دلیل ارائه گزارش به FDIC را رد کرده است.
وکیل آقای سانگ به درخواست اظهار نظر پاسخ نداد.
به ریچارد وندرفورد بنویسید [ایمیل محافظت شده]
حق چاپ © 2022 داو جونز و شرکت ، کلیه حقوق محفوظ است. 87990cbe856818d5eddac44c7b1cdeb8
منبع: https://www.wsj.com/articles/shinhan-financials-us-unit-ordered-to-beef-up-money-laundering-oversight-11669417664?siteid=yhoof2&yptr=yahoo