در پیش نویس جدید لایحه مبارزه با پولشویی اتحادیه اروپا از ممنوعیت کیف پول خود میزبان جلوگیری شد

آدرس‌های خود میزبان، که قبلاً در سیاست‌های اتحادیه اروپا به عنوان «کیف‌پول‌های بدون میزبانی» شناخته می‌شد، دوباره مورد بحث قرار گرفته است، زیرا کارکنان پارلمان اروپا به دنبال شفاف‌سازی این موضوع هستند که قانون‌گذاران خواهان ممنوعیت کامل خدمات غیرحضوری نیستند.

دارایی‌های رمزنگاری تقویت‌کننده حریم خصوصی و «ابزار ناشناس»، از جمله کیف پول‌های حریم خصوصی یا میکسرهای رمزنگاری، ممکن است تحت متن فعلی ممنوع باشند. پیش نویس لایحه مبارزه با پولشویی, طبق اسنادی که The Block مشاهده کرده است. آخرین تغییرات در متن روشن می کند که این مقررات محدود کننده نباید در اکثر موارد برای کیف پول های خود میزبان اعمال شود.

خدمات غیر حبس از زمان مقررات انتقال وجوه (TFR) در کانون اتحادیه اروپا قرار گرفته است. اول جرقه زد بحث در مورد "کیف پول های بدون میزبانی" در سال گذشته که قوانین تراکنش های رمزنگاری و شناخت مشتری خود را تنظیم کرد. 

محدودیت های تراکنش در کیف پول های خود میزبان

وقتی صحبت از قوانین محدودیت تراکنش می شود، آخرین نسخه بررسی لایحه مبارزه با پولشویی توسط پارلمان اروپا منجر به تغییر زبان به «آدرس های خود میزبان» از «کیف پول های خود میزبان» شد. 

توماسو آستازی، رئیس امور نظارتی در گروه لابی Blockchain برای اروپا، گفت: با این تغییر، سیاست گذاران قصد دارند هدف خود را برای جلوگیری از وجود کیف پول های غیرحضوری بدون پیوند به حساب شناسایی شده در یک ارائه دهنده خدمات رمزنگاری مانند یک صرافی روشن کنند. عبارت قبلی می‌توانست به این معنا باشد که ارائه‌دهندگان خدمات کریپتو در اتحادیه اروپا از ارائه خدمات غیرحضوری با هم منع می‌شوند.

اگر مالک آن شناسایی نشود، کیف پول‌های خود میزبان همچنان مشمول محدودیت تراکنش 1,000 یورو (1,070 دلار) خواهند بود. این با TFR هماهنگ است نیاز به داده های مبتکر و ذینفع در مورد تراکنش های رمزنگاری با همان سقف. 

با این حال، تغییر از "کیف پول های خود میزبان" به "آدرس های خود میزبان" ممکن است باعث عدم قطعیت های نظارتی شود زیرا TRF، با متن نهایی آن، از زبانی متفاوت از پیشنهاد AML پارلمان استفاده می کند. پیشنهاد AML تحت شورای اروپا نیز در حال حاضر به "کیف پول" و نه "آدرس" اشاره دارد.

مشمول تغییرات

اعضای پارلمان اروپا تا 28 مارس فرصت دارند در مورد پرونده های مبارزه با پولشویی بحث کنند، بنابراین مقررات همچنان قابل تغییر است. پس از رای گیری از سوی دو کمیته که روی پرونده کار می کنند، این آیین نامه باید پیش از ورود به مذاکرات بین نهادی در ماه مه، از طریق رای گیری عمومی در پارلمان که انتظار می رود در ماه آوریل انجام شود. این فرصتی برای کمیسیون اروپا، پارلمان و شورای اروپا خواهد بود تا از مواضع خود در مورد پرونده دفاع کنند.

موجودیت‌های رمزنگاری مانند DAO، NFT و پروتکل‌های مالی غیرمتمرکز قبلاً جارو به مقررات در حالی که پلتفرم‌های تجارت NFT از چارچوب بازارهای جامع اتحادیه اروپا در دارایی‌های رمزنگاری خارج شده‌اند، معامله‌گران NFT می‌توانند مشمول مقررات مقررات AML باشند.

کمیسیون اروپا برای اولین بار در ژوئیه 2021 بسته قانونی ضد پولشویی را با پیامدهای قوی برای ارزهای دیجیتال در بلوک 27 کشور معرفی کرد. این بسته همچنین شامل TFR است، که در انتظار رای نهایی در ماه آوریل قبل از اجرایی شدن است، و الزامات مربوط به تراکنش های رمزنگاری را تعیین می کند. علاوه بر این مرجع مبارزه با پولشویی اتحادیه اروپا که در این بسته پیشنهاد شده است، به شرکت های رمزنگاری گسترش می یابد.