پس از انجام تحقیقات اجرایی مدنی، شبکه اجرای جرایم مالی ایالات متحده (FinCEN) یک مجازات پولی علیه کریپتو کارنسی (رمز ارزها ) مبادله Bittrex در مورد نقض بانک قانون رازداری (BSA).
مطابق با این اقدام، که بخشی از تسویه حساب جهانی با دفتر کنترل دارایی های خارجی (OFAC) است، Bittrex برای نقض قوانین BSA و FinCEN مجبور به پرداخت 29,280,829.20 دلار خواهد شد. مقررات، با توجه به یک اطلاعیه مطبوعاتی به اشتراک گذاشته شده با فینبولد در اکتبر 11
آژانس بررسی کرد صرافی های کریپتو فعالیت‌ها و کشف کرد که در توسعه و اجرای یک برنامه کارآمد مبارزه با پولشویی (AML) بین فوریه 2014 تا دسامبر 2018 شکست خورده است، بنابراین نمی‌تواند خطرات مربوط به خدمات و محصولات خود را به درستی کاهش دهد.
بررسی دستی 20,000 تراکنش در روز
به طور خاص، نتوانست به طور موثر بر تراکنش‌های خود نظارت کند رمزنگاری معاملات این پلتفرم را تنها به دو کارمند با آموزش متوسط AML واگذار می کند تا به صورت دستی همه تراکنش ها را بررسی کنند، که گاهی اوقات از 20,000 در روز فراتر می رود.
علاوه بر این، طی یک دوره سه ساله، Bittrex همچنین هیچ گونه گزارش فعالیت مشکوک (SAR) از جمله در مورد تعداد زیادی از تراکنش‌های مربوط به حوزه‌های قضایی تحت تحریم OFAC، از جمله ایران، سوریه، کوبا، سودان، و منطقه کریمه اوکراین را ارسال نکرد. .
همانطور که هیمامولی داس، مدیر اجرایی FinCEN توضیح داد، این نظارت پیامدهای گسترده ای داشته است:
برای سال‌ها، برنامه AML Bittrex و نارسایی‌های گزارش SAR به طور غیرضروری ایالات متحده را افشا می‌کرد. مالی سیستم به بازیگران تهدید (…) شکست‌های Bittrex باعث قرار گرفتن طرف‌های پرخطر، از جمله حوزه‌های قضایی تحریم‌شده، بازارهای تاریک‌نت و مهاجمان باج‌افزار شد.»
Bittrex شکست های خود را می پذیرد، با پرداخت جریمه موافقت می کند
با توجه به دستور رضایتصرافی رمزارز نتیجه‌گیری تحقیقات ("بیانیه حقایق") را پذیرفته است، به نقض عمدی BSA و مقررات اجرایی آن اعتراف کرده و با پرداخت جریمه موافقت کرده است.
داس با توجه به اینکه «ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی متذکر شده‌اند که باید برنامه‌های انطباق مبتنی بر ریسک قوی را اجرا کنند و الزامات گزارش‌دهی BSA خود را برآورده کنند»، داس تأکید کرد که آژانس او «در صورت شناسایی نقض عمدی BSA از اقدام دریغ نخواهد کرد».
منبع: https://finbold.com/fincen-fines-crypto-exchange-bittrex-29-million-over-bank-secrecy-act-violations/