مدیر عامل FinCEN می گوید که مقررات PATRIOT برای اجرای رمزارزها "اندازه مناسب" ندارد

هیم داس، مدیر موقت شبکه اجرای جرایم مالی ایالات متحده یا FinCEN، گفت که برخی از ابزارهای اداره دولتی برای مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم ممکن است برای ارزهای دیجیتال مناسب نباشد.

در جلسه پنج شنبه کمیته خدمات مالی مجلس درباره "نظارت بر شبکه اجرای جرایم مالی"، داس خطاب نگرانی‌های قانون‌گذاران در مورد اختیارات FinCEN برای پیگیری اطلاعات مربوط به تراکنش‌های دارایی دیجیتال غیرقانونی. اندی بار، نماینده کنتاکی، گفت بسیاری از "اقدامات ویژه" فعلی FinCEN مجاز برای استفاده تحت بخش 311 قانون PATRIOT "به ندرت استفاده می شد"، در حالی که داس اشاره کرد که دارایی های دیجیتال اساساً زمینه جدیدی برای قانون با هدف مبارزه با پولشویی یا AML و مقابله با تامین مالی تروریسم یا CFT است.

داس گفت: «بخش 311 در زمانی تصویب شد که بیشتر روابط مالی و تراکنش‌ها از طریق سیستم بانکداری سنتی انجام می‌شد که در آن روابط حساب‌های خبرنگاری سنتی وجود دارد. «امروزه، تراکنش‌های فرامرزی اغلب شامل مشاغل خدمات پولی، سیستم‌های پرداخت، […] خانه‌های مبادلات خارجی و همچنین ارزهای دیجیتال می‌شود.»

داس اضافه کرد که اختیارات فعلی FinCEN تحت قانون PATRIOT احتمالاً بازیگران را از درگیر شدن در معاملات غیرقانونی برای حملات باج‌افزار و بازارهای تاریک‌نت باز نمی‌دارد.

"در حال حاضر، مرجع بخش 311 برای انواع تهدیدهایی که از طریق استفاده از ارزهای دیجیتال شاهد آن هستیم، اندازه مناسبی ندارد."

علاوه بر سؤالاتی در مورد اختیارات FinCEN برای ارزیابی تراکنش‌های مشکوک، بسیاری از قانون‌گذاران این سؤال را مطرح کردند که چگونه این اداره ممکن است با الیگارشی‌ها و نهادهای روسی که از ارز دیجیتال برای فرار از تحریم‌ها استفاده می‌کنند، رفتار کند. داس تکرار کرد موقعیت FinCEN از مارس دولت روسیه بعید است که از ارزهای مجازی قابل تبدیل برای فرار از تحریم های بزرگ استفاده کند، اما به نظارت بر وضعیت ادامه خواهد داد:

ما فرار در مقیاس بزرگ را از طریق استفاده از ارزهای دیجیتال ندیده‌ایم، اما به این موضوع توجه داریم و در حال کار با موسسات مالی هستیم تا آنها از این پتانسیل آگاه باشند که ما بتوانیم فرار در مقیاس بزرگ را با استفاده از آن شناسایی کنیم. ارز دیجیتال و همچنین روی آن عمل کنید.»

مرتبط: قسمت جدید مقررات رمزنگاری: The Empire Strikes Back

به گفته داس، FinCEN همچنین نحوه رسیدگی به الزامات نظارت مالی برای شرکت‌های رمزنگاری را که تراکنش‌های خاصی را با کیف پول‌های تحت سرپرستی یا بدون میزبانی تسهیل می‌کنند، در نظر خواهد گرفت. وزارت خزانه داری آمریکا قوانین مشتری خود را بشناسید در کیف پول های بدون میزبانی برای تراکنش های بیش از 3,000 دلار در دسامبر 2020 و مرموز در دستور کار شش ماهه و برنامه نظارتی خود که در ژانویه منتشر شد، به دنبال تنظیم این جنبه از فضای کریپتو است.

داس گفت: «این طور نیست که کیف پول‌های بدون میزبانی کاملاً غیر شفاف هستند. کیف پول‌های بدون میزبانی اغلب در معاملات با صرافی‌های ارزهای دیجیتال، که مشمول مقررات AML/CFT هستند، شرکت می‌کنند […] مجری قانون می‌تواند با توجه به گزارش فعالیت‌های مشکوک و سایر گزارش‌هایی که ممکن است از نظر دریافت مدرک برای آنها قابل اعمال باشد، با صرافی‌های ارزهای دیجیتال تعامل داشته باشند. درک از نظر تراکنش با کیف پول های بدون هاست نیز.