پیامدهای مهم برای مؤسسات مالی
صنعت کریپتو بر مقررات بازارهای دارایی های رمزنگاری و مقررات بحث برانگیزتر انتقال وجوه متمرکز شده است. با این حال، این مقررات بخشی از یک بسته بسیار بزرگتر از سیاست جدید ضد پولشویی اتحادیه اروپا (AML) است که قرار است به طور قابل توجهی بر همه مؤسسات مالی تأثیر بگذارد.
نهاد نظارتی برای ارزهای رمزنگاری شده توسط شورای اروپا، کمیسیون اروپا و پارلمان ایجاد شده است که اختیارات کاملی بر این بخش خواهد داشت. کمیسیون اروپا در جولای گذشته پیشنهاد خود را برای دستورالعمل ششم AML/CFT منتشر کرد، در حالی که شورای اروپا تنها ماه گذشته نسخه خود را از این پیشنهاد منتشر کرد. پارلمان اروپا پس از تعطیلات آگوست آن را بررسی خواهد کرد. پس از تصویب نسخه لایحه خود، با شورای اروپا و کمیسیون اروپا وارد مذاکره خواهد شد.
یک نهاد نظارتی جدید
در مرکز خود، قانون جدید ایجاد یک تنظیم کننده جدید در سراسر اتحادیه اروپا برای مبارزه با پولشویی است. در حالی که نهادهای نظارتی هنوز باید مذاکره کنند و به نقاط مشترک برسند، به نظر می رسد اختلاف کمی بین آنها در مورد نیاز به چنین تنظیم کننده ای وجود دارد. همچنین توافق وجود دارد که تنظیم‌کننده جدید باید نظارت مستقیم و کاملی بر ارائه‌دهندگان دارایی‌های کریپتو و رمزارز فعال در اتحادیه اروپا داشته باشد.
پارلمان اروپا به شدت برای تنظیم کریپتو فشار آورده است. در نتیجه، این تردید وجود دارد که این سازمان با نظارت کامل نظارت بر صنعت آینده یا نهاد نظارتی در آینده مخالفت کند.
رگولاتور جدید که "مرجع مبارزه با پولشویی" یا "AMLA" نام دارد، به دنبال نظارت بر شرکت های رمزنگاری پرخطر است. این با مقررات قبلی پولشویی که فقط چارچوبی را برای کشورهای اتحادیه اروپا برای جمع آوری و اشتراک گذاری اطلاعات فراهم می کرد، متفاوت است. بر اساس یک جلسه توجیهی مجلس، سیستم جدید به شرح زیر است:
"نظارت در سطح اتحادیه اروپا متشکل از یک مدل هاب و اسپیکر - به عنوان مثال، ناظر در سطح اتحادیه اروپا که برای نظارت مستقیم بر موسسات مالی خاص (FIs)، نظارت غیرمستقیم/هماهنگی سایر FIs، و نقش هماهنگ کننده برای نظارت بر غیر بخش مالی به عنوان اولین گام.
رویکردی سختگیرانه برای رمزنگاری
اتحادیه اروپا رویکردی بیهوده در قبال قوانین رمزنگاری در پیش گرفته است. پارلمان اروپا اخیراً به حمایت از مقررات ضد ناشناس بودن رای داده بود که برای افزایش قابل توجه هزینه و دشواری تراکنش‌های بین کیف پول‌های بدون میزبانی و صرافی‌ها طراحی شده بود و تقریباً غیرممکن می‌شد. علاوه بر این، حتی اگر یک قانون به طور کامل ممنوع است اثبات کار استخراج معدن توسط نهاد قانونگذاری شکست خورد، بانک مرکزی اروپا معتقد است که چنین ممنوعیتی در نهایت به لطف نگرانی های زیست محیطی فزاینده رخ می دهد.
برای اتحادیه اروپا، ایجاد یک سازمان جهانی یک تغییر قابل توجه است. دستورالعمل های قبلی AML ایجاب می کرد که کشورهای عضو داده های مورد نیاز را جمع آوری و در دسترس قرار دهند، مانند جزئیات مربوط به مالکیت سودمند شرکت ها. اجرای مقررات جدید به سرعت مذاکرات بین پارلمان اروپا، کمیسیون و شورای اروپا بستگی دارد و ممکن است سال ها طول بکشد تا این مقررات به طور کامل اجرا شود.
سلب مسئولیت: این مقاله فقط برای اطلاع رسانی ارائه شده است. به عنوان مشاوره حقوقی ، مالیاتی ، سرمایه گذاری ، مالی یا سایر موارد ارائه یا در نظر گرفته نشده است.
منبع: https://cryptodaily.co.uk/2022/08/eu-mulling-new-aml-regulator-to-oversee-the-crypto-space