مقابله با مسائل کلاهبرداری در بلاک چین

فضای کریپتوکارنسی دیگر غرب وحشی مالی نیست. کمتر از چند سال پیش، مؤسسات از ورود محتاط بودند، عمدتاً به این دلیل که بسیاری از پروژه‌ها در مرحله اثبات مفهوم بودند، در حالی که برداشت گسترده‌تر خارجی از کریپتو این بود که بیشتر برای تراکنش‌های غیرقانونی استفاده می‌شد.

و در حالی که صنعت توانسته است بسیاری از موارد فوق را رد کند، هنوز هم تقلب های زیادی در فضای ارزهای دیجیتال در جریان است. این انحصاری نیست، البته کلاهبرداران همه جا هستند و هیچ بخش بازار امن نیست.

با این حال، این واقعیت که بیشتر بلاک چین‌ها شامل نوعی رمزنگاری هستند و تراکنش‌ها حداقل با نام مستعار هستند، صنعت کریپتو را به یک هدف بسیار مطلوب تبدیل می‌کند. نه تنها این - هنوز خطر قابل توجهی در مورد طراحی پروتکل وجود دارد، و ما شاهد هک های متعددی بوده ایم که تنها در چند ماه گذشته رخ داده است.

این جایی است که Banxa با راه حلی که هدف آن دور زدن تلاش های تقلب و ایجاد یک محیط امن برای سرمایه گذاران و معامله گران است، وارد تصویر می شود.

جهان های پل زدن

اول از همه، شایان ذکر است که Banxa یک شرکت خدمات پرداخت استرالیایی است که هدف آن ایجاد یک پل مطمئن و مطمئن بین دنیای مالی سنتی و حوزه نوظهور اقتصاد غیرمتمرکز است.

این شرکت در سال 2014 تأسیس شد و به دنبال ارائه راه‌حل دروازه فیات به کریپتو به مشتریان خود، که شامل ارائه‌دهندگان کیف پول، صرافی‌ها و انواع دیگر کسب‌وکارهای مرتبط با رمزارز می‌شود، است.

Banxa تاکید بسیار زیادی بر امنیت و جلوگیری از تراکنش های ناموفق دارد. تراکنش ناموفق تراکنشی است که آغاز شده اما تکمیل نشده است. این ممکن است به دلایل مختلفی رخ دهد - ممکن است کاربر تصمیم به لغو آن بگیرد، ممکن است بودجه کافی برای کارمزدها نداشته باشد، ممکن است خود روش پرداخت پشتیبانی نشود.

در هر صورت، نکته دیگری که باید در نظر گرفت این است که معاملات متقلبانه نیز وجود دارد - این معاملات از طریق روش های متقلبانه آغاز می شوند. اینها می تواند شامل تراکنش هایی باشد که با کارت دزدیده شده یا از طریق دوگانگی، فریب و غیره انجام می شود.

تعداد زیادی از تراکنش های تقلبی یا شکست خورده می توانند از طرق مختلفی بر صنعت تأثیر منفی بگذارند، از جمله اما نه محدود به:

• کاهش در تبدیل
• صدمه به شهرت با شرکا و مشتریان
• هزینه های ناشی از بازپرداخت

رویکرد Banxa

تمرکز این شرکت بر روی ارائه پرداخت‌های متمرکز بر مقررات و سازگار برای کسب‌وکارهایی است که با دارایی‌های دیجیتال از جمله مبادلات ارزهای دیجیتال، بازارها، پروتکل‌های DeFi و غیره سروکار دارند.

این شرکت یک سیستم دقیق شناخت مشتری (KYC) را پیاده‌سازی می‌کند که همه باید آن را تکمیل کنند تا به بالاترین حد مجاز برای انجام معاملات روی پلتفرم دسترسی داشته باشند. این فرآیندی است که کاربران را ملزم به ارسال شماره تلفن، آدرس منزل، شناسه صادر شده توسط دولت و همچنین یک سلفی با شناسه مذکور و سایر بیت‌های تأیید می‌کند.

علاوه بر این، کاربران باید احراز هویت دو مرحله‌ای (2FA) را انجام دهند تا تضمین کنند که اشخاص ثالث زمان‌های سخت‌تری برای دسترسی به وجوه خود خواهند داشت. آنها همچنین باید یک کد پین را وارد کنند که برای امنیت بیشتر به شماره تلفن مرتبط با حساب ارسال می شود.

از این گذشته، Banxa یکی از اولین سیستم های پرداخت صرافی است که به یک شرکت سهامی عام تبدیل شده است. در حال حاضر فهرست شده و در بورس معامله می شود.

این شرکت همچنین در برخی از کشورها مانند انگلستان، ایالات متحده، فیلیپین، استرالیا، آمستردام، لیتوانی، هلند و غیره تاییدیه نظارتی دریافت کرده است.