چرا اثبات ذخایر مهم است و آنها چیست؟

پس از سقوط FTXاثبات ذخایر موضوع داغی بوده است، و جامعه سرمایه‌گذاران از صرافی‌ها درخواست می‌کنند که دارایی‌های ارز دیجیتال خود را گواهی دهند.

اما آنها دقیقا چه هستند و چرا مهم هستند؟

اثبات ذخایر (PoR) تکنیکی برای تأیید این موضوع است که یک پلتفرم معاملاتی یا شرکت ارزهای دیجیتال واقعاً دارای پشتوانه 1:1 در سراسر دارایی های دیجیتالی است که به نمایندگی از مشتریان خود در بند نگه می دارد.

یک سازمان شخص ثالث اغلب توسط مشاغل برای انجام گواهی استفاده می شود. برای کمک به سرمایه گذاران برای درک وضعیت مالی یک صرافی متمرکز و اینکه آیا آنها وجوه کافی برای مطابقت با سپرده های مشتریان دارند یا خیر، آنها نتایج را با برخی احتیاط ها منتشر می کنند (که در ادامه با جزئیات بیشتر توضیح داده خواهد شد).

از زمانی که این روند شروع شده است، انواع زیادی از گواهینامه ها انجام شده است که برخی از آنها اعتبار بیشتری را نسبت به سایرین به شرکت ارائه می دهند.

اثبات ذخایر بر اساس درختان مرکل

یک پروتکل PoR که از یک اثبات درخت Merkle برای ترکیب مقادیر زیادی از داده ها در یک هش واحد و تأیید صحت مجموعه داده استفاده می کند، یکی از تکنیک های انجام یک تأیید است.

پروتکل PoR مشروعیت موجودی و تراکنش های کاربر را با استفاده از شواهد رمزنگاری بررسی می کند.

گواهی‌های PoR مبتنی بر درخت مرکل ممکن است توسط صرافی‌های ارزهای دیجیتال در فواصل زمانی منظم، مانند هفتگی، ماهانه یا فصلی، در قالب عکس‌های فوری منتشر شوند. به عنوان یک جایگزین، کسب و کارها ممکن است گواهینامه های بلادرنگ ارائه دهند که در وب سایت آنها قابل دسترسی است.

در حالی که عکس‌های فوری ممکن است برای نشان دادن توانایی پرداخت بدهی یک شرکت ارز دیجیتال در یک مقطع زمانی خاص کافی باشد، گواهی‌های بلادرنگ برای تایید ذخایر صرافی ترجیح داده می‌شوند، زیرا هر کسی را قادر می‌سازد تا بررسی کند که واقعاً پول در صرافی در هر زمانی نگهداری می‌شود.

راه اندازی پروتکل اثبات ذخیره توسط Chainlink

یک سیستم اثبات ذخیره توسط آزمایشگاه های زنجیره ای، سازمانی که شبکه معروف اوراکل غیرمتمرکز را ایجاد کرد. به گفته آزمایشگاه های چین لینک، این فناوری "در نظر گرفته شده است تا به پروژه های Web2 و Web3 اجازه دهد ذخایر دارایی را از طریق تأیید خودکار اثبات کنند."

این سیستم که در سال 2020 راه اندازی شد، گره های Chainlink را به API یک صرافی، آدرس های انبار آن و یک قرارداد هوشمند اثبات ذخیره متصل می کند که می تواند توسط هر حساب دیگری در شبکه مورد پرس و جو قرار گیرد تا مشخص شود که آیا ذخایر ارز دیجیتال صرافی برابر با بدهی های آن است یا خیر. . اولین کاربر این سیستم استیبل کوین TrueUSD بود.

فناوری مستقل از بلاک چین اطلاعاتی را در مورد مبلغی که تا به حال در یک پروتکل خاص واریز شده، وام گرفته شده و در آن شرط بندی شده است، ارائه می دهد.

علاوه بر این، صرافی‌ها می‌توانند از مکانیزم Chainlink برای اطمینان دادن به وعده‌هایی استفاده کنند که اجازه انتشار توکن‌های بیشتر از ذخیره خود را ندارند.

کدام بازارها شواهدی از ذخایر دارند؟

قبل از سقوط FTX، برخی صرافی‌ها و پلتفرم‌های وام‌دهی ارزهای دیجیتال، از جمله Kraken، Nexo، BitMEX و Gate.io، تلاش کردند تا مدرک ذخیره‌سازی خود را معرفی کنند.

با این حال، رویدادهای نوامبر 2022 نشان داد که پلتفرم‌های معاملاتی بیشتری تلاش می‌کنند تا اثبات ذخایر خود را ایجاد کنند، که بسته به صرافی، عمق آن متفاوت بود.

از جمله بایننس، بزرگترین صرافی ارزهای دیجیتال در جهان از نظر حجم معاملات، که یک سیستم مبتنی بر Merkle Tree برای بیت کوین و اتریوم را معرفی کرد. OKX، Crypto.com و ByBit نیز یک استراتژی مرتبط را اتخاذ کردند.

Coinbaseاز سوی دیگر، اظهار داشت که از آنجایی که یک شرکت سهامی عام است، قبلاً پرونده های حسابرسی شده SEC را برای نشان دادن ذخایر خود ارائه کرده است.

با این حال، صرافی ارزهای دیجیتال مستقر در سانفرانسیسکو در 25 نوامبر اعلام کرد که "حسابداری روی زنجیره آینده است" و به دنبال "چند راه جدید برای اثبات ذخایر با استفاده از رویکردهای بومی ارزهای دیجیتال است."

برنامه کمک هزینه توسعه دهنده 500,000 دلاری کوین بیس که اخیراً معرفی شده است، جزء این طرح است.
هدف از این کمک های بلاعوض است

[برای کمک به افراد یا گروه‌ها] که در حال پیشرفت هنر در حسابداری زنجیره‌ای، تکنیک‌های حفظ حریم خصوصی مرتبط با اثبات دارایی‌ها یا بدهی‌ها (از جمله استفاده از تکنیک‌های دانش صفر) و یا فناوری‌های مرتبط نزدیک هستند.

چه نگرانی هایی وجود دارد؟

از لحاظ نظری کمک به اطمینان از ایمن بودن وجوه مشتری و نشان دادن رمزنگاری که شرکت نقدینگی کافی دارد، اثبات ذخایر بدون شک یک حرکت مثبت است. با این حال، همچنین می تواند احساس امنیت کاذب را در اختیار کاربران قرار دهد.

صرافی ها، به استثنای موارد نادر، بدهی های شرکت را در قبال مصرف کنندگان افشا نمی کنند، بنابراین کاربران باید به گواهی حسابرس در مورد دارایی های مربوطه اعتماد کنند. این به این دلیل است که صرافی‌ها فقط یک عکس فوری از دارایی‌های نگهداری شده در آدرس‌های مرتبط پلتفرم ارائه می‌دهند.

وضعیتی که در آن یک صرافی از اثبات ذخایر خود استفاده می کند تا بدون افشای ریسک پرداخت بدهی واقعی خود شفاف به نظر برسد.

مطابق با Kraken مدیرعامل جسی پاول، گواهی‌ها باید شامل این سه عنصر باشند: مجموع بدهی‌های مشتری (حسابرس باید مانده‌های منفی را حذف کند)، مدرک رمزنگاری قابل تأیید توسط کاربر مبنی بر اینکه هر حساب در کل گنجانده شده است، و امضاهایی که مالکیت متولی کیف پول‌ها را نشان می‌دهد.

تأییدیه ماه نوامبر بایننس با انتقاد خاصی از پاول مواجه شد که آن را به عنوان «جهل یا تحریف هدفمند» نامید و ادعا کرد که «افشای دارایی‌ها بدون بدهی بی‌معنی است».

متاسفم اما نه این PoR نیست. این یا ناآگاهی است یا تعمد نادرست.

درخت مرکل فقط یک مزخرف موجی دستی بدون حسابرس است تا مطمئن شود حساب‌هایی با مانده منفی را لحاظ نکرده‌اید. صورت دارایی بدون بدهی بی معنی است. https://t.co/b5KSr2XKLB

- جسی پاول (jespow) نوامبر 25، 2022

مخالفت بیشتر در مورد Binance

در تلاش برای رفع نگرانی از وضعیت مالی خود، Binance از بخش آفریقای جنوبی شرکت جهانی ممیزی، مالیات و مشاوره Mazars درخواست کرد تا یک گزارش ذخیره اضافی ارائه دهد.

بر اساس اطلاعاتی که هفته گذشته منتشر شد، بایننس دارایی های درون حوزه ای را کنترل کرد که در زمان ارزیابی از 100 درصد کل بدهی های پلت فرم آنها فراتر رفت.

با این حال، این گزارش بحث‌های قابل‌توجهی را برانگیخت و کارشناسان اشاره کردند که بدون جزئیات در مورد اثربخشی کنترل‌های داخلی بایننس، مانند فرآیندهای آن برای نگهداری دفاتر و سوابق صحیح، ارزیابی Mazars بی‌معنی است.

علاوه بر این، مطالعه مزارس در واقع یک نامه پنج صفحه ای بود تا یک گزارش حسابرسی رسمی، همانطور که در اخیراً اشاره شد. مقاله WSJ. این موسسه تاکید کرد که Mazars "نظر یا نتیجه گیری اطمینانی ارائه نکرده است"، به این معنی که ارقام را تایید نمی کند، اما در مورد اثربخشی رویه های گزارشگری مالی داخلی بایننس بحثی نکرده است.

در پاسخ به درخواست بایننس، مزارس گفت که کار را با استفاده از «روش‌های توافق شده» انجام داده و «هیچ نمایندگی در مورد درستی» روش‌های مورد نظر ارائه نکرده است.

علاوه بر این، ارقام موجود در نامه اساساً نشان می دهد که بیت کوین بایننس تنها 97٪ وثیقه است، با سخنگوی بایننس توضیح داد که

«شکاف» 3 درصد به دلیل بیت کوین است که از طریق برنامه های حاشیه یا وام به مشتریان وام داده شده است، که ممکن است از توکن های خارج از محدوده گزارش به عنوان وثیقه استفاده کرده باشند.

مدت کوتاهی پس از آن، Mazars که گواهی‌های مشابهی را برای Crypto.com و Kucoin انجام داده بود، اعلام کرد که دیگر با هیچ‌یک از شرکت‌های ارز دیجیتال کار نخواهد کرد.

مربوط

FightOut (FGHT) - برای کسب درآمد در متاورس حرکت کنید

• CertiK ممیزی شد و CoinSniper KYC تأیید شد
• پیش فروش در مراحل اولیه در حال حاضر
• رمز ارز رایگان کسب کنید و به اهداف تناسب اندام برسید
• پروژه LBank Labs
• همکاری با Transak، Block Media
• شرط بندی جوایز و جوایز