آیا Berkshire Hathaway برای IRA مناسب است؟

برکشایر هاتاوی (BRK.A, BRK.B) یک شرکت هلدینگ کنگلومرا است که بیشتر به خاطر مدیر ارشد اجرایی (مدیر عامل) نمادین خود شناخته شده است. وارن بافت- همچنین به عنوان اوراکل اوماها شناخته می شود. بافت دهه‌ها است که این شرکت را می‌سازد و یکی از ثروتمندترین افراد جهان با دارایی خالص ۱۰۶.۳ میلیارد دلار تا دسامبر ۲۰۲۲ است.

برکشایر هاتاوی به عنوان یک شرکت تولید نساجی شروع به کار کرد که در آن بافت در اوایل کارش شروع به خرید سهام کرد. در سال 1965، او کنترل شرکت را به طور کامل به دست گرفت. بافت به زودی شروع به خروج از تجارت کارخانه نساجی و اضافه کردن مشاغل دیگر کرد لوازم از جمله بیمه، خرده‌فروشی، و رسانه‌ها به مجموعه کلی برکشایر. برکشایر دارای یک بازار سرمایه 676.23 میلیارد دلار تا 26 دسامبر 2022.

بافت در طول مسیر به عنوان یکی از بزرگترین سرمایه گذاران تاریخ شهرت پیدا کرد، که باعث می شود سهام برکشایر هاتاوی مورد علاقه سرمایه گذاران دیگر باشد.

گیرنده های کلیدی

برکشایر هاتاوی مجموعه ای از شرکت های مختلف است.
مدیر عامل شرکت وارن بافت یک سرمایه گذار بلند مدت است که روی ارزش تمرکز دارد.
سبک سرمایه گذاری بافت و انتخاب هایش باعث ایجاد یک سبد محافظه کارانه با نوسانات کمتر از متوسط می شود.
این شرکت دو دسته از سهام را ارائه می دهد - سهام کلاس A گرانتر و سهام کلاس B مقرون به صرفه تر، که برای همه سرمایه گذاران مناسب است.
سهام کلاس B برکشایر تنها سهامی هستند که به دلیل محدودیت های سهم تعیین شده توسط IRS می توانند در یک IRA قرار بگیرند.

نمونه کارها برکشایر هاتاوی

برکشایر هاتاوی یک کنگلومرا از شرکت های مختلف همچنین در شرکت های سهامی عام سرمایه گذاری می کند. تغییرات ایجاد شده توسط بافت در سبد سهام برکشایر اغلب قیمت سهام شرکت های معامله شده را تغییر می دهد و پوشش رسانه ای قابل توجهی پیدا می کند. برترین دارایی های سهام عمومی آن تا 31 دسامبر 2021 شامل موارد زیر است:

سیب (AAPL) با 157.5 میلیارد دلار سهام، مالک 5.4 درصد از شرکت فناوری
بانک آمریکا (BAC) با 45 میلیارد دلار سهام و 12.3 درصد از سهام بانک
آمریکن اکسپرس (AXP) با 25 میلیارد دلار سهام، مالک 19.6 درصد از شرکت کارت اعتباری
کوکاکولا (KO) با 24 میلیارد دلار سهام، مالک 9.3 درصد از شرکت نوشیدنی

سبک مدیریت وارن بافت

بافت بلند مدت است، خرید و نگه داشتن سرمایه گذار بر ارزش متمرکز است او مدت‌هاست که سرمایه‌گذاری‌هایش را روی شرکت‌هایی که می‌شناسد متمرکز می‌کند. به این ترتیب، او معمولا از خطرات بالاتر اجتناب می کند، مقدار حرکت نام ها ترجیح او برای کسب و کارهای تثبیت شده و با رشد آهسته تر است. بافت معمولاً با برنامه ریزی برای نگهداری حداقل 10 سال سرمایه گذاری انجام می دهد.

یکی از محبوب‌ترین نقل‌قول‌های بافت این است: «خرید یک شرکت فوق‌العاده با قیمت منصفانه بسیار بهتر از یک شرکت منصفانه با قیمت فوق‌العاده است».

خرید Precision Castparts توسط Berkshire در سال 2015 به مبلغ 235 دلار به ازای هر سهم به صورت نقدی اندکی از سبک سرمایه گذاری سنتی بافت فاصله داشت. اگرچه Precision در دسته مشاغلی قرار می گیرد که بافت تمایل دارد به آن علاقه داشته باشد، Berkshire 21٪ پرداخت کرد. حق بیمه به ازای هر سهم آن را بخرد، و از ترجیح بافت برای ارزش خوب در معاملات خود دور شود.

در 1 می 2021، چارلی مانگر، نایب رئیس برکشایر هاتاوی، به طور غیررسمی اعلام کرد که گرگ آبل نقش مدیر عامل را بر عهده بگیرند زمانی که بافت سرانجام کناره گیری کرد. آبل مدیر عامل شرکت انرژی برکشایر هاتاوی و نایب رئیس مسئول عملیات غیر بیمه ای است.

اجرای برکشایر هاتاوی

سبک سرمایه گذاری بافت و انتخاب های او محافظه کار است مقام به طور کلی، با نوسان کمتر از متوسط. اصل از ریسک و بازده نشان می‌دهد که سهام با سطوح ریسک پایین‌تر نیز پتانسیل بازده کمتری را ارائه می‌کند.

بافت در درازمدت بازدهی بالاتر از حد متوسط داشته است. از سال 1965 تا 2020، متوسط بازده سالانه سهام برکشایر 20 درصد بود، در حالی که S&P 500 بازده سالانه 10.2٪.

سرمایه گذاران درآمدی احتمالاً کمبود الف را پیدا می کنند عملکرد سود به عنوان یکی از تنها معایب سرمایه گذاری در سهام برکشایر هاتاوی. برکشایر تنها یک بار در سال 1967 سود سهام پرداخت کرده است.

برای کسانی که برکشایر هاتاوی را به عنوان یک حساب بازنشستگی فردی (IRA)، این موضوع کمتر نگران کننده است، زیرا برداشت از حساب های IRA معمولاً تا زمانی که فرد به سن 59 و نیم سالگی نرسد توصیه نمی شود.

دو کلاس اشتراک

یکی از غیرعادی ترین ویژگی های سهام برکشایر هاتاوی قیمت سهام آن است. هرگز تقسیم نمی شود. در 23 دسامبر 2022، Berkshire Hathaway's سهام کلاس A (BRK.A) با قیمت 463,400 دلار به ازای هر سهم بسته شد. این امر حتی خرید یک سهم را از دسترس بسیاری از سرمایه گذاران دور می کند. بافت واضح است که ترجیح می دهد سرمایه گذاران بلندمدت را به جای معامله گران جذب کند.

در سال 1996، بافت تا حدی قبول کرد و یک بلوک سهام کلاس B تا شرکت خود را در دسترس تر کند. این سهام 50 به 1 شد تقسیم سهام در ژانویه 2010 و با قیمت 306.49 دلار به ازای هر سهم در 23 دسامبر 2022 بسته شد.

اساساً هیچ تفاوتی در این سهام خارج از قیمت سهام وجود ندارد. انعطاف پذیری در معاملات مزیت اصلی مالکیت سهام برکشایر هاتاوی کلاس B است.

آیا Berkshire Hathaway در یک حساب IRA قرار می گیرد؟

برای اکثر سرمایه گذاران، سهام کلاس B تنها گزینه زمانی است که به دنبال اضافه کردن برکشایر هاتاوی به IRA هستند. حداکثر کمک سالانه به IRA 6,000 دلار در سال برای سال 2022 است که به 6,500 دلار برای سال 2023 افزایش می یابد. افرادی که 50 سال و بالاتر هستند می توانند مبلغ اضافی دریافت کنند. سهم جبرانی از $ 1,000

این به این معنی است که سهام کلاس A یک گزینه نیست مگر اینکه سرمایه گذار سبد قابل توجهی ایجاد کرده باشد. سهام کلاس B در دسترس همه سرمایه گذاران است.

صندوق های سرمایه گذاری مشترک و وجوه مبادله ای (ETF) که شامل سبدهای متنوع گسترده ای از نام های تثبیت شده و با سرمایه بزرگ است، اغلب به عنوان دارایی اصلی سبد بازنشستگی توصیه می شود. خرید سهام برکشایر هاتاوی شبیه به خرید سهام یک صندوق سرمایه گذاری با ارزش بزرگ است. بنابراین، سهام کلاس B می تواند دارایی ایده آل در پرتفوی بازنشستگی باشد.

خط پایین

ترکیب پورتفولیو از کسب‌وکارهای بالغ و تثبیت‌شده که می‌توانند با موفقیت در بیشتر محیط‌های بازار فعالیت کنند، Berkshire Hathaway را به سرمایه‌گذاری مناسب برای اکثر حساب‌های IRA تبدیل می‌کند. سبک بافت برای سرمایه‌گذاری بلندمدت با ماهیت بلندمدت حساب‌های IRA مطابقت دارد.

جوانتر سرمایه گذاران می تواند از سهام به عنوان یک دارایی اصلی درازمدت برای پرتفوی های در حال رشد استفاده کند. بازنشستگان احتمالاً تخصیص سهام پایین تری را در پرتفوی خود حفظ خواهند کرد و حفظ سرمایه یکی از ملاحظات اولیه است. با این حال، برای کمک به جلوتر ماندن از تورم، همچنان به سهام در این پرتفوی ها نیاز است و برکشایر هاتاوی می تواند یک انتخاب ایده آل برای پر کردن آن بخش از پرتفوی باشد.

منبع: https://www.investopedia.com/articles/personal-finance/112315/berkshire-hathaway-stock-suitable-your-ira-or-roth-ira.asp?utm_campaign=quote-yahoo&utm_source=yahoo&utm_medium=referral&y یاهو