CeDeFi چیست و چرا اهمیت دارد؟

CeDeFi یک سیستم مالی جدید است که ترکیبی از سیستم های متمرکز و غیر متمرکز است. حریم خصوصی، کاهش هزینه ها و سهولت استفاده را فراهم می کند.

معایب CeDeFi چیست؟

در حال حاضر، نقطه ضعف اصلی CeDeFi منحنی یادگیری بالا است که با پروتکل های آن به دلیل پیچیدگی آنها مرتبط است. این مفهوم هنوز جوان است و رابط‌های بصری و کاربرپسندتر به مرور زمان ظاهر می‌شوند.

CeDeFi همچنین به شدت به اتریوم متکی است، با توجه به اینکه بیشتر پروتکل های CeDeFi هنوز بر روی بلاک چین اتریوم ساخته شده اند. اگر اتریوم شکست بخورد، CeDeFi نیز احتمالاً از کار خواهد افتاد. با این حال، این خطر با این واقعیت کاهش می یابد که بلاک چین های دیگر شروع به پذیرش پروتکل های CeDeFi کرده اند.

یکی دیگر از معایب CeDeFi این است که هنوز نسبتا جدید و اثبات نشده است. در حالی که این بخش در سال گذشته رشد چشمگیری داشته است، هنوز در مراحل اولیه خود است. به این ترتیب، پروتکل های CeDeFi در معرض نوسانات بالایی هستند و بنابراین ممکن است هنوز برای پذیرش انبوه آماده نباشند.

در نهایت، CeDeFi از کلاهبرداری بی بهره نیست. به دلیل نبود مقررات، چندین کلاهبرداری در فضای CeDeFi صورت گرفته است. بنابراین، ضروری است که مراقب باشید، فقط از پروتکل های معتبر CeDeFi استفاده کنید و CeDeFi را به عنوان یک راه حل ممکن برای ادغام محصولات و برنامه های DeFi در سیستم های مالی اصلی مشاهده کنید.

خرید یک مجوز برای این مقاله پشتیبانی شده توسط SharpShark.

مزایای CeDeFi چیست؟

از جمله مزایای CeDeFi می توان به هزینه های کمتر، امنیت بهتر، دسترسی، سرعت و هزینه کمتر اشاره کرد.

رویکرد نوآورانه CeDeFi برای بانکداری غیرمتمرکز، کاربران را قادر می سازد تا دارایی های رمزنگاری CeDeFi را بدون نیاز به صرافی متمرکز معامله کنند. این بدان معناست که کاربران ممکن است مستقیماً با یکدیگر معامله کنند و نیاز به واسطه را از بین ببرند.

از جمله مزایای اصلی CeDeFi هزینه کمتر است. هزینه تراکنش های CeDeFi کمتر از تراکنش های موجود در پلتفرم های مشابه است، زیرا واسطه های کمتری درگیر هستند، به خصوص در شبکه هایی که مبتنی بر اتریوم نیستند. 

به عنوان مثال، اتریوم هزینه های گاز بسیار بالایی دارد، به عنوان مثال، تراکنش های DEX به صدها دلار می رسد. همچنین اغلب باعث مشکلات تراکم شبکه می شود که منجر به تاخیر می شود. بایننس CeDeFi، از طرف دیگر، کارمزدهای بسیار کمتری دارد و با اجازه دادن به کاربران برای پذیرش کارمزد در چند ثانیه، تراکنش ها را تسریع می کند.

یکی دیگر از مزایای قابل توجه بهبود امنیت است. نفوذ به شبکه CeDeFi برای هکرها بسیار دشوارتر از سیستم های بانکی سنتی است، زیرا ساختار غیرمتمرکز شبکه وجود دارد.

علاوه بر این، CeDeFi به‌طور باورنکردنی در دسترس است زیرا هر کسی که کیف پول اتریوم دارد می‌تواند از پروتکل‌های CeDeFi استفاده کند. موانع ورود کاربران کم‌تجربه را کاهش می‌دهد و آنها را قادر می‌سازد تا با ارائه گزینه‌های تجاری تأیید شده که با معیارهای متعدد، از جمله KYC، هزینه‌ها و موارد دیگر بررسی می‌شوند، بیشتر درباره DeFi کاوش کنند.

تراکنش‌های مالی انجام‌شده از طریق CeDeFi نیز می‌توانند بسیار سریع‌تر از تراکنش‌های انجام‌شده از طریق سیستم‌های مالی سنتی انجام شوند. این به این دلیل است که CeDeFi نیازی به منتظر ماندن برای تأیید شخص ثالث ندارد، که اغلب ممکن است چند روز تا چند هفته طول بکشد.

فن‌آوری‌های CeDeFi نسبت به سیستم‌های مالی معمولی انعطاف‌پذیرتر هستند و به آنها اجازه می‌دهند تا برای رفع نیازهای هر کاربر تغییر کنند. به عنوان مثال، استراتژی سبد بازده خودکار (YAP) توسط Midas با قرار دادن سرمایه‌گذاران در معرض انواع دارایی‌ها بدون بار خرید دارایی‌های کریپتو جداگانه، ریسک پرتفوی را متنوع می‌کند. مهم‌تر از همه، YAP‌ها برای به حداکثر رساندن سود، بدون هیچ هزینه اضافی برای سرمایه‌گذاران، تعادل مجدد ماهیانه را انجام می‌دهند. 

با تضمین سود از دارایی‌های با عملکرد بهتر و در عین حال سرمایه‌گذاری مجدد در دارایی‌های با عملکرد ضعیف، این تعادل مجدد به Midas امکان می‌دهد تا از نوسانات بازار به امید ارائه رشد پرتفوی ثابت در بلندمدت استفاده کند.

علاوه بر این، با ارزیابی و ممیزی کامل پروژه ها و توکن ها توسط صرافی های CeDeFi، تراکنش های امن تر امکان پذیر است. CeDeFi حریم خصوصی بیشتری نسبت به سیستم‌های پرداخت معمولی فراهم می‌کند، زیرا شبکه غیرمتمرکز آن ردیابی تراکنش‌های کاربر را برای طرف‌های خارجی سخت‌تر می‌کند.

چه کسی CeDeFi را به بازار ارزهای دیجیتال معرفی کرد؟

بایننس نقش مهمی در ظهور CeDeFi ایفا می کند - این مدیر عامل بایننس، Changpeng Zhao بود که اصطلاح CeDeFi را در سپتامبر 2020 در جریان راه اندازی زنجیره هوشمند بایننس ابداع کرد.

با توجه به این محبوبیت اتریوم بایننس همچنین متوجه شد که باید شبکه بلاک چین دیگری برای رقابت با اتریوم و اکوسیستم DeFi آن ایجاد کند. در نتیجه، بایننس شبکه بلاک چین موجود خود را تغییر نام داد زنجیره هوشمند BNBانشعابی از اتریوم با بهینه سازی برای کارمزدهای پایین و توان عملیاتی بالا. 

در حالی که تمرکززدایی و مقاومت در برابر سانسور را قربانی می‌کند - به نظر می‌رسد هنوز هم نتیجه می‌دهد. اگرچه توسط حامیان تمرکززدایی مورد انتقاد قرار گرفت، زنجیره BNB از سپتامبر 2020 به طور تصاعدی رشد کرد، به لطف توانایی آن در تأمین مالی سریع پروژه ها، که منجر به ظهور CeDeFi شد.

علاوه بر بایننس، سرمایه‌گذاران می‌توانند از طریق تاکتیک‌های دیجیتال موجود با استفاده از پلتفرم سرمایه‌گذاری هیبریدی CeDeFi Midas برای درآمد غیرفعال قابل اعتماد، جریان‌های بازدهی محافظت‌شده ایجاد کنند. علاوه بر این، Midas ادعا می‌کند که شبکه گسترده‌ای از رویه‌های باطن را در بازار بی‌ثبات ارزهای دیجیتال دارد که به دنبال پوشش و محافظت از گزینه‌های سرمایه‌گذاری جلویی ارائه شده به افراد است.

ادغام با فناوری نگهبانی و انتقال ارز دیجیتال Fireblocks بسیار ایمن از اکوسیستم دیجیتال Midas محافظت کرده است. برای دارایی های نگهداری شده، FireBlocks حفاظت دیجیتالی درجه تجاری را ارائه می دهد.

DeFi چیست؟

DeFi به طیف وسیعی از محصولات و خدمات مالی بر اساس فناوری‌های بلاک چین در فضای عمومی بلاک چین اشاره دارد. خارج از سیستم های متمرکز سنتی مانند بانک ها و کارت های اعتباری عمل می کند.

اینها از طریق قابل دسترسی هستند برنامه های غیر متمرکز (DApps)، که به صورت همتا به همتا عمل می کنند و نیاز به مقامات متمرکز مانند بانک ها، شرکت های کارت اعتباری یا کارگزاران را از بین می برند. با DeFi، هر کسی می‌تواند به سیستم‌های مالی جایگزین مانند وام دادن و استقراض دسترسی پیدا کند.

در CeFi، یک صرافی متمرکز تمام معاملات کریپتو را انجام می دهد، به این معنی که کاربران به کلیدهای خصوصی دسترسی ندارند یا واقعاً مالک رمزارز خود نیستند. آنها همچنین مشمول شرایط و ضوابط بورس، قیمت ها و هزینه های گاز هستند.

در مقابل، کاربران DeFi کنترل کامل وجوه خود را دارند زیرا هیچ مرجع متمرکزی تراکنش ها را مدیریت نمی کند. در عوض، یک پروتکل مبتنی بر بلاک چین به کاربران اجازه می‌دهد تا هر طور که می‌خواهند، خرید، فروش، ذخیره و معامله کنند. DeFi و CeFi هر دو مزایا و معایب خود را دارند. CeFi بر خلاف DeFi، تبدیل فیات به کریپتو را آسان‌تر می‌کند. اما DeFi بدون مجوز است و نیازی به فرآیند KYC ندارد.

CeFi چیست؟

CeFi یک موسسه مالی ساختاریافته است که به مصرف‌کنندگان اجازه می‌دهد از طریق یک صرافی کنترل‌شده، ارزهای دیجیتال را قرض کنند یا وام دهند.

عملکردی مشابه با صنعت بانکداری مرسوم دارد. کاربران هنگام قرض گرفتن پول از ارز دیجیتال خود به عنوان وثیقه استفاده می کنند یا هنگام وام دادن از آن سود دریافت می کنند. پلتفرم CeFi به عنوان "نگهبان" دارایی های دیجیتال شما عمل می کند. هنگامی که پلتفرم CeFi برای کسب درآمد از آن محافظت می کند، کنترل ارز دیجیتال خود را رها می کنید. اگر پلتفرم هک شود، دارایی های شما ممکن است در خطر باشد.

CeFi سهم بازار بیشتری نسبت به DeFi دارد زیرا پلتفرم های CeFi بیشتر مورد استفاده قرار می گیرند. بایننس، کوین بیس و دیم از جمله پلتفرم های محبوب CeFi هستند. با این حال، به دلیل کارمزدهای گران تراکنش CeFi که توسط دخالت های شخص ثالث، عدم شفافیت و مالکیت کامل بر دارایی های دیجیتال شما ایجاد می شود، DeFi محبوب شد.

آیا هیچ پروتکل CeDeFi وجود دارد؟

برخی از محبوب‌ترین نمونه‌های پروتکل‌های CeDeFi عبارتند از MakerDAO، Synthetix و Compound که قابلیت‌های DeFi مانند را ارائه می‌کنند و در عین حال متمرکز باقی می‌مانند. یک پلتفرم سرمایه گذاری رمزنگاری مانند Midas.Investments مثال دیگری است.

MakerDAO، Synthetix و Compound همگی بر روی آنها ساخته شده اند زنجیره بلوک اتریوم. Midas.Investments پلتفرم خود را در آگوست 2022 به روز کرد تا استراتژی های CeDeFi را در خود جای دهد. به گفته تیم Midas، رویکرد جدید با هدف بازتاب DeFi با ایجاد قراردادهای هوشمند برای مدیریت دارایی تحت پروتکل‌های مختلف وام دهی است. اینها شامل وام دادن، استقراض و اهرم نرم است که به طور ایده آل اجازه هجوم سرمایه به فضای DeFi را می دهد. 

مانند بسیاری از تلاش‌های CeDeFi، Midas در نظر دارد تا به مشتریان خود گزینه‌های DeFi متناسب با مشخصات ریسک آنها را ارائه دهد و در عین حال امکان دسترسی به ابزارهای محافظت شده از CeFi را فراهم کند. برای درک بهتر CeDeFi، اجازه دهید ابتدا CeFi و DeFi را درک کنیم.

CeDeFi چیست؟

CeDeFi ترکیبی از CeFi و DeFi است که بهترین ویژگی ها و ویژگی های دو سیستم مالی را با هم ترکیب می کند.

مدتی است که سیستم های مالی به تامین مالی متمرکز (CeFi) و امور مالی غیرمتمرکز (DeFi). CeFi یک است سیستم مالی سنتی و مبتنی بر بانک، در حالی که DeFi بر اساس ارزهای رمزپایه و قراردادهای هوشمندانه.

با این حال، یک سیستم جدید، "CeDeFi"، ترکیبی از متمرکز و غیر متمرکز است سرمایه گذاری، پدید آمده و در حال جلب توجه است. بنابراین، CeDeFi چیست و چگونه کار می کند؟

CeDeFi همان ویژگی‌های پروتکل‌های DeFi را ارائه می‌کند در حالی که متمرکز هستند، به مردم اجازه می‌دهد به محصولات DeFi مانند آن دسترسی داشته باشند صرافی های غیرمتمرکز (DEX), تجمیع کنندگان نقدینگی, ابزارهای کشاورزی محصول و پروتکل های وام - با این حال هنوز از مزایای سیستم های CeFi استفاده می کنید.

بر خلاف DeFi، که بدون مجوز و برای استفاده برای هر کسی در دسترس است، پروژه‌های CeDeFi بیشتر به سمت متمرکز شدن گرایش دارند. آنها اغلب توسط یک گروه واحد یا کوچک از نهادها اداره می شوند که به آنها امکان کنترل بیشتری می دهد (شبیه به CeFi).

به طور کلی، اکوسیستم CeDeFi، که ترکیبی از مدل‌های متمرکز و غیرمتمرکز است، با هدف بهبود مدل ارزهای دیجیتال سنتی، امکان انجام تراکنش‌های سریع‌تر، بهبود امنیت، حجم تراکنش‌های بیشتر و کارمزدهای نسبتاً پایین‌تری را نسبت به سیستم‌های سنتی دارد.

منبع: https://cointelegraph.com/explained/what-is-cedefi-and-why-does-it-matter