دپارتمان مقررات مالی ورمونت (DFR) الف هشدار علیه شرکت مشکل دار وام دهنده کریپتو سلسیوس در روز سه شنبه، به کاربران یادآوری می کند که شرکت وام دهنده کریپتو مجوز ارائه خدمات خود را در ایالت ندارد.
DFR ادعا کرد که سلسیوس "عمیقاً ورشکسته" است و "دارایی و نقدینگی" برای انجام تعهدات خود در قبال مشتریان ندارد. رگولاتور ایالتی وام دهنده رمزارز را به سوء مدیریت وجوه مشتریان با تخصیص آنها به سمت سرمایه گذاری های پرخطر و غیر نقدی متهم کرد.
علاوه بر ریسکهای معمول سرمایهگذاری در ارزهای دیجیتال، دارندگان حسابهای بهره سلسیوس نیز در معرض خطر اعتباری قرار دارند که سلسیوس نمیتواند توکنهای آنها را پس از برداشت بازگرداند.
رگولاتور مالی خاطرنشان کرد که حساب کریپتو بالا ارائه شده توسط سلسیوس به عنوان امنیت ثبت نشده واجد شرایط است و این شرکت همچنین فاقد مجوز انتقال پول برای ارائه هرگونه خدمات سرمایه گذاری در ایالت است.
DFR معتقد است که سلسیوس بدون هیچ گونه نظارت نظارتی کار میکرد و مشتریان خردهفروش را در معرض سرمایهگذاریهای با ریسک بالا قرار میداد که منجر به زیانهای سنگین برای آنها میشد. با در نظر گرفتن این نگرانی ها، تنظیم کننده مالی ایالتی به تحقیقات چند ایالتی علیه وام دهنده مشکل دار رمزنگاری پیوسته است.
"وزارت بر این باور است که سلسیوس با ارائه حسابهای بهره ارز دیجیتال به سرمایهگذاران خردهفروشی، درگیر ارائه اوراق بهادار ثبت نشده بوده است. درجه سلسیوس همچنین فاقد مجوز انتقال پول است. این وزارتخانه به تحقیقات چند ایالتی درجه سانتیگراد پیوسته است که ناشی از نگرانی های فوق است.
ورمونت ششمین ایالت در آمریکا شد که تحقیقاتی را در مورد حسابهای نرخ بهره ارز دیجیتال سلسیسوس آغاز کرد. همانطور که کوین تلگراف قبلا گزارش داد، آلاباما، کنتاکی، نیوجرسی، تگزاس و واشنگتن پس از توقف تمام برداشتها، مبادلهها و نقل و انتقالات بین حسابها در 13 ژوئن، درست یک روز پس از آن که الکس ماشینسکی، مدیر اجرایی آن، الکس ماشینسکی ادعا کرد همه چیز با شرکت خوب است، تحقیقاتی را درباره وامدهنده رمزنگاری مشکلدار آغاز کرد.
مرتبط: تجارت پرخطر: بحران سلسیوس و قوانین منفور سرمایه گذار معتبر
سلسیوس در طول بازار صعودی به یکی از وام دهندگان کلیدی رمزارز در صنعت تبدیل شد و میلیاردها سرمایه مشتریان را مدیریت کرد و نرخ های سود بالایی را برای دارندگان حساب به دست آورد. در حالی که تنظیمکنندهها و تحلیلگران درباره خطرات مرتبط با چنین محصولات وامدهی بالایی هشدار میدادند، وامدهندههای رمزنگاری همچنان آن را کم اهمیت جلوه میدادند و ادعا میکردند که این ترفند بانکداران حریص است.
اخیر گزارش در فایننشال تایمز تاکید کرد که سلسیوس به شدت با سرمایه مشتری شرط بندی کرده و آنها را در معرض خطر قرار می دهد. امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) محصولات بازده تیم انطباق وام دهنده رمزارز در اوایل فوریه 2021 نگرانی هایی را مطرح کرده بود، جایی که اسناد داخلی نشان می داد که کارمندان مجاز به سرمایه گذاری در وجوه بدون کسب مجوز صریح و بدون هیچ گونه بررسی انطباق بودند. طبق گزارش ها این به شرکت کمک کرد تا زیان های خود را پنهان کند.
با این حال، با ظهور بازار خرسی در ماه مه آغاز شده توسط سقوط اکوسیستم ترا، عیوب شروع به نمایان شدن کردند. چندین گزارش تاکید کرده اند که شرایط بازار تنها دلیل سقوط شرکت های وام دهنده رمزنگاری مانند سلسیوس نیست. در واقع، سوء مدیریت و اقدامات غیراخلاقی تجاری از سوی آنها بود که آنها را به این نقطه رساند.
سلسیوس در حال حاضر در حال استخدام تیم های حقوقی جدید و کار بر روی آنها است طرح های بازسازی برای جلوگیری از ورشکستگی. این شرکت همچنین در چند هفته گذشته روی بازپرداخت چندین وام DeFi کار کرده است و 20 میلیون دلار سکه پرداخت کرده است.USDC) در 11 ژوئیه به Aave پرداخت و مابقی را پرداخت کرد بدهی 41.2 میلیون دلاری به پروتکل Maker در روز پنجشنبه، بیش از 500 میلیون دلار وثیقه بیت کوین پیچیده (wBTC) آزاد کرد.
منبع: https://cointelegraph.com/news/vermont-becomes-the-sixth-us-state-to-launch-investigation-against-celsius