بانک سیلورگیت درگیر تحقیقات پولشویی توسط وزارت دادگستری آمریکا شد

بانک سیلورگیت، وام دهنده رمزارز که اخیراً یک سرمایه گذاری 200 میلیون دلاری از صندوق بنیانگذاران پیتر تیل دریافت کرده است، توسط وزارت دادگستری ایالات متحده (DOJ) به دلیل معاملاتش با صرافی های ارزهای دیجیتال FTX و Alameda Research تحت تحقیق است. این بانک پس از سرمایه گذاری نزدیک به یک میلیارد دلار ارزش گذاری شده است.

وزارت دادگستری سیلورگیت را متهم کرده است که در نظارت صحیح بر حساب های مشتریان خود ناتوان است، که منجر به شستشوی میلیون ها دلار از طریق FTX و Alameda Research شده است. تحقیقات در حال انجام بخشی از یک تحقیق بزرگتر به فعالیت های پولشویی که از طریق مبادلات ارز مجازی انجام می شود.

اتهامات پولشویی

گزارش‌ها حاکی از آن است که Silvergate امکان نقل و انتقالات کلان وجوه را بدون نظارت یا نظارت مناسب، حتی گاهی تا صدها هزار دلار در روز، فراهم می‌کرد که محیطی مناسب برای مجرمان فراهم می‌کرد تا وجوه خود را بدون شناسایی جابجا کنند. را DOJ معتقد است این یک ریسک بزرگ برای سرمایه گذارانی ایجاد کرد که به خدمات Silvergate اعتماد داشتند.

این خبر ممکن است برای کسانی در جامعه رمزنگاری که Silvergate را به‌عنوان یکی از آنها نگاه می‌کنند، شوک‌کننده باشد بانک که نسبت به سایر بانک ها موضع نسبتا ملایمی نسبت به ارزهای دیجیتال دارد. با این حال، اهمیت موسسات مالی که با ارزهای رمزنگاری شده سر و کار دارند، برای پایبندی به مقررات ضد پولشویی که توسط مقاماتی مانند FinCEN و OFAC ایجاد شده است را برجسته می کند.

سهام در بانک سیلورگیت

چندین شرکت بزرگ مدیریت سرمایه در بانک سیلورگیت دارایی هستند، از جمله State Street، BlackRock و Vanguard. بر اساس پرونده ای که در کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) ارائه شده است، State Street فاش کرد 9.3٪ سهم در سیلورگیت کپیتال از 31 دسامبر 2021.

ونگارد تا 8.59 دسامبر 31 2021 درصد از سهام خود را در شرکت نشان داد. بایگانی ثبت شد از فوریه 2022.

BlackRock سهام در Silvergate را افزایش داد

بلک راک (BLK) سهام سیلورگیت کاپیتال را در 31 ژانویه پس از افشای یک 7.2٪ سهم تا 31 دسامبر. غول مدیریت دارایی بیش از 228,000 سهام Silvergate را در اختیار داشت که نسبت به 187,000 سهمی که یک سال قبل در اختیار داشت و در آن زمان 6.3 درصد از مالکیت آن را تشکیل می داد، افزایش یافته است. 

با توجه به بازار نزولی کریپتو در سال 2022 که با فروپاشی صرافی کریپتو FTX در نوامبر تشدید شد، سهام Silvergate در مقایسه با سال گذشته 90 درصد کاهش داشت و قبل از رشد 9.96 درصدی در 31 ژانویه. این افزایش کمکی تا حد زیادی بود به پرونده BlackRock نسبت داده می شود که نشان می دهد افزایش سهام خود در این شرکت را نشان می دهد.

زمان دشوار برای دارایی های دیجیتال

صنعت دارایی های دیجیتال در سه ماهه چهارم سال 2022 با اهرم بیش از حد قابل توجهی که منجر به ورشکستگی های پرمخاطب شد، دستخوش تغییر تحول شد. این یک بحران اعتماد در سراسر اکوسیستم ایجاد کرد و بسیاری از شرکت‌کنندگان را وادار کرد تا به موقعیت‌های «خطرناک» تغییر مکان دهند.

سیلورگیت خروج سپرده های قابل توجهی را تجربه کرده و سپس اقداماتی را برای حفظ نقدینگی نقدی انجام داده است. 

این شرکت از بودجه عمده فروشی استفاده کرد و سپس اوراق بدهی را فروخت تا با سطوح پایین سپرده پایدار کنار بیاید و ترازنامه بسیار نقدشونده خود را حفظ کند.

سیلورگیت خود را برای دوره ای پایدار از رسوبات کمتر آماده می کند. با مدیریت هزینه های خود و ارزیابی سبد محصولات و روابط با مشتری. این شرکت همچنین تصمیم گرفت به دلیل واقعیت های اقتصادی موجود نیروی کار خود را به میزان قابل توجهی کاهش دهد.

آلن لین، مدیر عامل Silvergate گفت: "مأموریت ما تغییر نکرده است." ما همچنان به ارائه خدمات ارزش افزوده برای مشتریان اصلی سازمانی خود اختصاص داده ایم. و به پتانسیل صنعت دارایی دیجیتال ایمان داشته باشید. برای حفظ این تعهد، ما در حال انجام اقداماتی برای عبور از وضعیت فعلی هستیم. با حفظ ترازنامه با نقدینگی بالا و موقعیت سرمایه قوی.

تاثیر بر سهام سیلورگیت

سهام سیلورگیت با افزایش 38 درصدی رو به رشد بوده و اکنون تا به امروز 30 درصد افزایش یافته است. علیرغم اخبار مثبت، قیمت سهام به دلیل بازار خرس کریپتو و قیمت‌های سهام سالانه 80 درصد کاهش می‌یابد رابطه بانک با صرافی شکست خورده کریپتو FTX.

سیلورگیت کپیتال شرکت مادر بانک سیلورگیت است. این بانک راه حل های زیرساخت مالی را برای صنعت دارایی دیجیتال ارائه می دهد. سیلورگیت یک بانک منشور کالیفرنیا با دفتر مرکزی در سن دیگو است.