گزارش‌ها حاکی از آن است که بانک امضا قبل از تعطیلی تحت تحقیقات پولشویی قرار گرفته است

به گفته منابع آگاه در گزارش روز چهارشنبه بلومبرگ، بانک سیگنیچر با بررسی دقیق وزارت دادگستری ایالات متحده به دلیل کاستی های احتمالی در تلاش های خود برای جلوگیری از پولشویی مواجه است. 

این تحقیقات هم در واشنگتن و هم در منهتن در حال انجام است و پیشرفت قابل توجهی برای موسسه مالی مستقر در نیویورک است.

تصویر: آنادولو نیوز

بانک امضا در فعالیت های مجرمانه دخیل است؟

گفته می‌شود که وزارت دادگستری به‌ویژه نگران این است که آیا این بانک اقدامات پیشگیرانه‌ای برای بررسی دارندگان حساب و ردیابی فعالیت‌های غیرقانونی انجام می‌دهد یا خیر.

بلومبرگ استناد می کند دو فرد ناشناس می گویند که SEC به عنوان بخشی از یک تحقیق جداگانه به بانک "نگاهی می اندازد". جزئیات تحقیقات SEC در این گزارش فاش نشده است.

بانک هایی که در پولشویی دخیل هستند ممکن است با طیف وسیعی از اتهامات و مجازات ها از جمله جریمه های سنگین، از دست دادن مجوزهای بانکی و حتی پیگرد کیفری روبرو شوند.

تصویر: گتی ایماژ

این اتهامات بسته به شدت و دامنه فعالیت های پولشویی می تواند متفاوت باشد، اما می تواند شامل نقض قانون اسرار بانکی، قانون میهن پرستی ایالات متحده آمریکا و سایر قوانین فدرال و ایالتی باشد.

برخی از اتهامات بالقوه ای که بانک ها ممکن است برای پولشویی با آن مواجه شوند شامل تسهیل تراکنش های مالی برای سازمان های مجرمانه، عدم گزارش صحیح فعالیت های مشکوک و بی توجهی به ایجاد و حفظ برنامه های موثر مبارزه با پولشویی است. 

این اتهامات می تواند منجر به خسارات مالی و اعتباری قابل توجهی به بانک و همچنین مسئولیت کیفری بالقوه برای کارکنان و مدیران اجرایی درگیر در این تخلف شود.

فدرال رزرو بانک امضاء را توقیف کرد

فدرال رزرو در 12 مارس اعلام کرد که رگولاتورهای ایالتی داشتند بانک امضا بسته شد، که چندین مشتری ارز دیجیتال داشت.

Signature و کارمندان آن طبق گزارش‌ها با هیچ اتهامی مبنی بر سوء رفتار مواجه نیستند، و SEC و DOJ ممکن است تحقیقات خود را بدون ارائه هیچ گونه اتهامی یا انجام هرگونه اقدام دیگری تعطیل کنند.

به موقع بودن تحقیقات و تأثیر بالقوه آنها بر تصمیم اخیر تنظیم کننده های ایالت نیویورک برای بستن بانک ناشناخته باقی مانده است.

همانطور که در نمودار TradingView.com نشان داده شده است، در نمودار روزانه، کل ارزش بازار ارزهای دیجیتال دوباره از مرز 1 تریلیون دلار عبور کرده است.

اگرچه، عواقب برای بانک‌هایی که درگیر پولشویی می‌شوند می‌تواند شدید باشد، که اهمیت تدابیر انطباق قوی و تلاش‌های پیشگیرانه برای شناسایی و جلوگیری از فعالیت‌های مالی غیرقانونی را برجسته می‌کند.

علاوه بر جریمه های مالی، بانک هایی که به پولشویی دست می زنند نیز می توانند با از دست دادن مجوز بانکی خود مواجه شوند. این می تواند تأثیر فاجعه باری بر عملیات بانک ها بگذارد، زیرا به طور مؤثری از فعالیت آنها در صنعت مالی جلوگیری می کند.

وزارت دادگستری، دفتر دادستانی ایالات متحده در ناحیه جنوبی نیویورک، و SEC همگی از اظهار نظر در مورد بلومبرگ خودداری کردند.

تصویر ویژه از موسسه حقوقی Hum