بانک Signature به دلیل دخالت در کلاهبرداری FTX با شکایت روبرو می شود

شرکت معاملاتی الگوریتمی Statistica Capital یک شکایت دسته جمعی احتمالی علیه بانک رمزنگاری دوستدار Signature به دلیل اطلاعات ادعایی آن از ترکیب وجوه بین صرافی ورشکسته FTX و Alameda Research تنظیم کرد.

Statistica ادعا می کند که برخلاف توصیه خود، Signature Bank با استفاده از شبکه پرداخت Signet خود از ژوئن 2020، پول در نظر گرفته شده برای FTX را به حساب های بانکی Alameda ارسال کرده است. 20 "توکن امضا" سازگار.

Statistica ادعا می کند که بانک امضا در وظیفه امانتداری خود شکست خورده است

طبق آمار دادگستری، FTX سپرده های مشتریان را از حساب های Alameda با استفاده از یک "مناقصه غیر قانونی" به نام "پول الکترونیکی" منتقل کرد. در حالی که مشتریان FTX می توانند تأیید کنند که وجوه به حساب های آنها اضافه شده است، Statistica ادعا می کند که وجوه مشتریان از حساب های Alameda خارج نشده است. FTX و Sam Bankman-Fried ظاهراً از سپرده‌های مشتریان برای اعطای وام به Alameda استفاده کردند و تا آنجا پیش رفتند که به صندوق تامینی ورشکسته یک خط اعتباری ۶۵ میلیارد دلاری ارائه کردند. 

La در هم آمیختن وجوه مالی مشتریان FTX با پول آلامدا در مرکز یک پرونده جنایی علیه سام بنکمن-فرید، مدیر عامل سابق FTX است که با هشت اتهام در ایالات متحده از جمله پولشویی و کلاهبرداری از طریق سیم روبرو است. در یک شکایت مدنی جداگانه، SEC از Sam Bankman-Fried به دلیل ارائه نادرست رابطه FTX با Alameda به سرمایه گذاران شکایت کرده است.

طبق آمار، Signature آگاهانه تراکنش‌هایی را پردازش می‌کند که شرایط و ضوابط FTX را نقض می‌کنند و نتوانسته نقش امانتداری خود را برای مشتریان انجام دهد.

دیروز، Binance اعلام کرد قصد دارد نقل و انتقالات بانکی USD را در 8 فوریه 2023 به دلایل نامشخصی متوقف کند. پیش از این، آن را اطلاع داده شده است مشتریانی که Signature Bank تنها از انتقال سوئیفت به مبلغ 100,000 دلار یا بیشتر بین خود و مشتریان بایننس پشتیبانی می کند، و این به گمانه زنی ها مبنی بر اینکه تعلیق ها مربوط به Signature Bank است، اعتبار می بخشد.

مبادلات متمرکز با گزینه های کمتری برای ایفای نقش حیاتی باقی مانده اند

زمین به آرامی زیر پای متمرکزترین صرافی‌های جهان کوچک می‌شود، زیرا بانک‌هایی که از هشدارهای نظارتی و سقوط کریپتو ترسیده‌اند، به دنبال فاصله گرفتن از صنعت هستند. صرافی‌های متمرکز به‌عنوان رمپ‌های بسیار مهم فیات به کریپتو برای معامله‌گران و سرمایه‌گذاران کریپتو عمل می‌کنند. خروج دسته جمعی شرکای بانکی می تواند بر توانایی صرافی ها برای زنده ماندن از استرس مداوم بازار تأثیر بگذارد.

Signature Bank در اوایل دسامبر 2022 اعلام کرد که سپرده‌های مربوط به کریپتو را بین 8 تا 10 میلیارد دلار کاهش می‌دهد و مدیر عامل آن تاکید کرد که "ما فقط یک بانک رمزنگاری نیستیم." بعداً 3.8 میلیارد دلار از بانک های وام مسکن فدرال وام گرفت.

سال گذشته، پروینت بانکورپ، یک بانک ماساچوست، وام های دارای نقص را به ماینرهای کریپتو فروخت تا سبد دارایی های دیجیتال خود را تا 50 درصد کاهش دهد. در سه ماهه چهارم سال 4، این شرکت وام های پشتیبانی شده توسط دکل های استخراج را تا 2022 درصد در مقایسه با سه ماهه سوم کاهش داد و انتظار دارد به کاهش سبد ارزهای دیجیتال خود در سال 40 ادامه دهد.

بانک متروپولیتن مستقر در نیویورک اعلام کرد به دلیل «تغییرات مادی در محیط نظارتی»، در 9 ژانویه 2023 عمودی رمزارز خود را می بندد. Metropolitan مجبور شد پول را به مشتریان Voyager Digital، یک کارگزاری کریپتو کانادایی که سال گذشته اعلام ورشکستگی کرد، برگرداند. 

سیلورگیت می‌خواهد آخرین نفر باشد، اما آیا این برای کریپتو خوب است؟

دادستان های ایالات متحده راه اندازی کرده اند پرس و جو به نقشی که بانک سیلورگیت دوستدار رمزنگاری در کلاهبرداری FTX ایفا کرد. گفته می‌شود که Silvergate انتقال وجه بزرگ را در سراسر شبکه صرافی Silvergate خود بدون نظارت کافی فعال کرده است. در سال 2017، Silvergate Capital شبکه صرافی Silvergate را توسعه داد تا امکان نقل و انتقال ارز دیجیتال فیات بین شرکت‌های ارز دیجیتال و سرمایه‌گذاران را فراهم کند، مشروط بر اینکه هر دو با Silvergate تجارت کنند. 

سیلورگیت اخیراً با فروش اوراق بهادار و مشتقات از برداشت سپرده های 8.1 میلیارد دلاری جان سالم به در برد و برای تقویت موقعیت مالی خود 10 میلیارد دلار از بانک های وام مسکن وام گرفت. آلن لین، مدیر عامل Silvergate، که بانک را از یک شرکت عمدتاً املاک و مستغلات به یک شرکت متمرکز بر رمزنگاری در سال 2013 تبدیل کرد، می‌خواهد به جامعه ارزهای دیجیتال اطمینان دهد که بانک به زودی تسلیم نخواهد شد.

«آنچه که ما سعی در برقراری ارتباط داریم این است که اینجا هستیم. ما برای مدت طولانی اینجا هستیم.» گفت: مدیرعامل آلن لین در اواخر ژانویه 2023. تحلیلگران همچنین پیشنهاد کرده‌اند که محدودیت‌های انتقال Binance بانک Signature به این معنی است که می‌تواند سهم بازار را به Silvergate واگذار کند.

با این حال، صرافی‌های کریپتو امیدوارند که بانک‌های بیشتری وارد عمل شوند تا شانس یک نقطه شکست را کاهش دهند.

برای جدیدترین Be[In] Crypto بیت کوین (BTC) تجزیه و تحلیل ، اینجا کلیک کنید.