صنعت می گوید که اثبات ذخیره به اندازه کافی خوب نیست

فضای کریپتو مملو از صرافی هایی است که هک شده اند، وجوه مشتری را از دست داده اند یا حتی در نهایت پیچیده شده اند. کلاهبرداری. سقوط FTX به دلیل بحران نقدینگی در هفته های اخیر معروف ترین فاجعه تا به امروز بوده است.

در پاسخ به این کمبودهای آشکار، بسیاری از صرافی ها اقداماتی را برای افزایش شفافیت و اعتماد در میان کاربران خود انجام داده اند. اثبات ذخایر یکی از این اقدامات است که بسیاری از صرافی های پیشرو اکنون این فرآیند را اجرا می کنند. به عبارت ساده، اثبات رزرو فرآیندی است که طی آن یک صرافی تأیید می کند که دارای ذخایر کافی (در این مورد، فیات و ارز دیجیتال) برای پشتوانه موجودی مشتریان خود است. 

Proof of Reserve در هفته‌های اخیر پس از سقوط FTX به سرفصل اخبار رسیده است. در یک توییت در 8 نوامبر، قبل از اعلام ورشکستگی صرافی، CZ متعهد شد که برای ارائه "شفافیت کامل"، اثبات ذخیره را اجرا کند. روز جمعه، 25 نوامبر، بایننس سایت جدیدی را برای توضیح سیستم اثبات ذخیره خود منتشر کرد. در حال حاضر، بایننس نسبت ذخیره 101 درصدی دارد. در تئوری، این به این معنی است که بایننس به اندازه کافی برای پوشش سپرده های کاربران خود دارد.

Proof-of-Reserve چیست؟

اثبات ذخیره مفهوم جدیدی در دنیای مالی نیست. روش مشابهی در حال حاضر توسط بانک‌ها در سراسر جهان استفاده می‌شود تا به مشتریان خود ثابت کنند که وجوه کافی برای پوشش سپرده‌های خود دارند. 

در زمینه رمزنگاری، اثبات ذخیره روشی است که برای تأیید اینکه دارایی‌های فیات و ارز دیجیتالی که توسط یک صرافی نگهداری می‌شود برای پوشش وجوه بدهکار به مشتریانش کافی است استفاده می‌شود. این کار با ایجاد یک هش رمزنگاری از مقدار نگهداری شده انجام می شود. که سپس در وب سایت صرافی در کنار الف منتشر می شود پیوند به گزارش حسابرسی شخص ثالث تأیید شده علاوه بر شفافیت، این امر همچنین درجه ای از محافظت را در برابر سوء استفاده کارکنان صرافی ارائه می دهد. از آنجایی که گزارش حسابرسی تأیید می کند که داده های منتشر شده دقیق هستند و هش با وجوه نگهداری شده مطابقت دارد، احتمال تقلب توسط صرافی کاهش می یابد. 

اثبات رزرو چگونه کار می کند؟

اولین قدم این است که صرافی یک هش رمزنگاری از تعداد وجوهی که در دست دارد ایجاد کند. سپس آن هاش را در کنار تعداد وجوهی که در وب سایت خود نگهداری می شود منتشر می کنند. پیوند همراه به گزارش حسابرسی شخص ثالث منتهی می‌شود، که تأیید می‌کند هش منتشر شده با وجوهی که در صرافی نگهداری می‌شود مطابقت دارد. هش با استفاده از یک برنامه کامپیوتری تولید می شود که به طور تصادفی عددی بین 0 تا 100,000,000 را انتخاب می کند. 

سپس صرافی این عدد را می گیرد و به تعداد وجوه نگهداری شده اضافه می کند. ایجاد یک هش جدید که می تواند در سایت آنها منتشر شود. حال، اگر یک کارمند صرافی قصد سوء استفاده از وجوهی را داشته باشد، باید عددی را که به وجوه نگهداری شده اضافه می‌شود، حدس بزند. انجام این کار فوق‌العاده دشوار خواهد بود و پرچم‌های قرمز جدی را در میان کارکنان صرافی برافراشته می‌کند. از آنجایی که هش برای عموم در دسترس است، هر گونه اختلاف بین هش منتشر شده و وجوه نگهداری شده بسیار مشکوک خواهد بود.

صنعت می گوید که اثبات ذخایر کافی نیست

با این حال، شک و تردیدهایی در مورد استفاده از اثبات ذخیره برای محافظت از وجوه کاربران وجود دارد. جسی پاول، مدیرعامل و یکی از بنیانگذاران صرافی مستقر در ایالات متحده Kraken این عمل را بدون مبادله از جمله بدهی "بی معنی" نامید - یا اینکه مبادله چقدر بدهکار است. او گفت: قرار دادن هش روی شناسه ردیف بدون هر چیز دیگری ارزشی ندارد.

و او تنها کسی نیست که زنگ خطر را در مورد حفاظت از بودجه به صدا در می آورد. برای بسیاری، راه حل را می توان با بازگشت به یک فرض اساسی رمزنگاری پیدا کرد: اینکه نمی توانید به نهادهای متمرکز اعتماد کنید. Omer Sadika، یکی از بنیانگذاران شبکه Odsy می گوید: «اثبات ذخایر لزوماً راه حل بدی نیست، اما همچنان تصویر کاملی از پرداخت بدهی یک صرافی ارائه نمی دهد یا حقایق اساسی اساسی را تغییر نمی دهد. صرافی‌های متمرکز می‌توانند تلاش کنند تا اثبات ذخایر خود را دستکاری کنند، و تا به امروز، صرافی‌ها تا حد زیادی سایر اطلاعات مهم مانند کل بدهی‌های خود را پنهان کرده‌اند. بدون تفکیک همراه بدهی ها، اثبات ذخایر بورس به تنهایی کافی نیست.»

ممیزی های بهتر و مستقل بیشتری مورد نیاز است

در گفتگوهای متعدد با صنعت، به BeInCrypto گفته شده است که Proof-Of-Reserves به سادگی کافی نیست. مبادلات متمرکز – به ویژه – باید کارهای بیشتری انجام دهند. در برخی موارد به ما گفته شده است که حتی شامل بدهی ها نیز کوتاهی می کند. مارک لوری، مدیرعامل و یکی از بنیان‌گذاران نرم‌افزار کشتی‌سازی، می‌گوید: «یک صرافی می‌تواند دارایی‌های زیادی داشته باشد، اما از آن‌ها به عنوان وثیقه برای وامی که اولین ادعای وام‌دهنده را می‌دهد، استفاده کرده است».

«اثبات بدهی ها کمک می کند، اما بدهی ها زنجیره ای نیستند، به این معنی که اثبات بدهی ها باید از یک حسابرس مستقل باشد. در آن مرحله، این همان مدرکی است که همه شرکت‌های دولتی و تحت نظارت باید ارائه کنند - صورت‌های مالی حسابرسی شده. شاید ما درس های TradFi را دوباره یاد می گیریم، که این است که موسسات مالی متمرکز باید ترازنامه خود را به کسی گزارش کنند. یا عمومی یا تنظیم کننده.»

شایان ذکر است که قبل از سقوط، FTX توسط دو شرکت جداگانه مورد حسابرسی قرار گرفت. آرمانینو و پراگر متیس. با این حال، هیچ یک از اعضای چهار شرکت بزرگ حسابداری نیستند. همچنین، هیچ یک از این شرکت ها به اندازه و پیچیدگی FTX حسابرسی نکرده است. به دلیل اندازه آنها، تنظیم کننده حسابرسی، هیئت نظارت بر حسابداری شرکت عمومی (PCAOB)، آنها را فقط هر سه سال یک بار بازرسی می کند. 

البته، موسسات غول‌پیکر مانند صرافی‌های دیجیتال متمرکز به ندرت شفافیت را بدون اجبار انتخاب می‌کنند. علیرغم فعالیت در اکوسیستمی که ظاهراً برای باز بودن ارزش قائل است، کاربران هنوز در شورش کامل نیستند. مارک اضافه می کند: "چرا اگر توسط قانون الزامی نیست و اگر کاربران خارج نمی شوند، بار گزارش را اضافه کنید؟"

کاربران نیاز به بازیابی اعتماد دارند

چرا اینقدر طول کشیده تا بازیگران بزرگ در صنعت شفافیت را مورد توجه قرار دهند؟ برای شروع، ارزهای دیجیتال هنوز هم نرخ پذیرش بی‌سابقه‌ای را تجربه می‌کنند. برای ما، این دلیل اصلی است که شفافیت در مورد آن بسیار صحبت شده است. آنتونی ترنچف، یکی از شرکای مدیریتی این شرکت می‌گوید، نیاز به آن واقعی است اگر فضا به جلو حرکت کند. Nexo. زمانی که بازارها در حال رشد هستند و اقتصاد جهانی در حال رونق است، به راحتی می توان در این توهم گرفتار شد که فقط زمان های عالی در پیش است و نسبت به تغییر روندها ساده لوح بود.

همانطور که فضای کریپتو به رشد خود ادامه می دهد، محافظت از سرمایه گذاران در برابر مبادلات متقلبانه اهمیت فزاینده ای پیدا می کند. اثبات رزرو مطمئناً گامی در مسیر درست است. اما هنوز چندین پیشرفت وجود دارد که می توان برای افزایش شفافیت و اعتماد ایجاد کرد. دسترسی سرمایه گذاران به اطلاعات مربوط به امور مالی بورس برای سرمایه گذاران بسیار مهم است. این شامل اطلاعاتی در مورد چگونگی ساختار کسب و کار و نحوه ایجاد درآمد است. و همچنین جزئیات در مورد کارکنان و سهامداران آن. 

دان گوسن، مدیرعامل و یکی از بنیانگذاران Nevermined می‌گوید: «بخشی از دلیلی که طول کشیده است تا بازیگران بزرگ به‌طور پیش‌فرض شفافیت را اتخاذ کنند، این است که آنها فقط یک کپی از سیستم مالی جریان اصلی معاصر هستند. استدلال ساده CEX این است که رقابت آنها شفاف نیست، پس چرا باید شفاف باشند.

شاید زمان آن رسیده است که انتظار بیشتری داشته باشید.

برای جدیدترین BeInCrypto بیت کوین (BTC) تجزیه و تحلیل ، اینجا کلیک کنید

سلب مسئولیت

تمام اطلاعات موجود در وب سایت ما با حسن نیت و فقط برای اهداف عمومی منتشر می شود. هر اقدامی که خواننده نسبت به اطلاعات موجود در وب سایت ما انجام می دهد ، کاملاً به خطر خود آنها است.