فن آوری

آیا سیلورگیت در مشکل است؟ چرا KYC و AML از شکست FTX جلوگیری نکردند؟

11/18/2022
اخبار بیت کوین اتریوم

آیا Silvergate به FTX و Alameda اجازه داد وجوه و حساب های بانکی را به اشتراک بگذارند؟ این غیرقانونی نیست؟ همچنین، اگر یکی از اهداف رویه های KYC و AML جلوگیری از پولشویی است، چرا سم بانکمن-فرید و اقدامات شرکت آلارم ایجاد نکرد؟ آنها ظاهراً در فضای باز فعالیت های فاحشی انجام می دادند. البته پاسخ این است که قوانین برای افراد ثروتمند و مشهور متفاوت است. با این حال، پس از سقوط FTX، Silvergate ممکن است مجبور باشد به برخی از سوالات پاسخ دهد. 

با این حال، بیایید از ابتدا شروع کنیم. اعتبار محل اعتبار، یک کاربر مستعار توییتر که با نام EventLongShort پرونده ساخت.

Silvergate چیست و چگونه FTX و Alameda را ارائه کردند؟

اکثریت قریب به اتفاق مشتریان Silvergate در تجارت کریپتو هستند، از «صرافی‌ها (به عنوان مثال FTX)، سرمایه‌گذاران نهادی (صندوق‌های تامینی رمزارز)، و صادرکنندگان استیبل کوین (Circle/USDC).» محصول اصلی آنها شبکه SEN است، "که به این مشتریان اجازه می دهد 24/7 دسترسی داشته باشند (که در رمزنگاری مهم است) برای ارسال پول بین حساب های Silvergate خود و سایر شرکت کنندگان در شبکه SEN."

بنابراین، اگر می‌خواهید یک کیف پول FTX را با حواله سیمی تأمین کنید، آنها شما را به حساب Silvergate خود هدایت می‌کنند. با این حال، FTX یکی نداشت. آلامدا انجام داد. اسنادی وجود دارد که ظاهراً این را ثابت می کند، اما لازم نیست. در آن مصاحبه متنی عجیبی که Vox اخیرا منتشر کرد، سم بنکمن-فرید این سناریو را توصیف کرد: «اوه FTX حساب بانکی ندارد، حدس می‌زنم مردم می‌توانند برای دریافت پول از FTX به Alameda سیم‌کشی کنند.» آیا Silvergate ممکن است برای اجازه دادن به آن دچار مشکل شود؟

تصویر

اگر Alameda زیرمجموعه FTX یا بالعکس بود، کل وضعیت غیرواقعی بود. با این حال، «هر دو نمودار ساختار ارائه شده توسط سام بنکمن-فرید و مدیر اجرایی منصوب شده توسط دادگاه جدید، جان ری، نشان می دهد که آلامدا یک شرکت کاملاً مجزا بود. تنها وجه اشتراک این بود که SBF اکثریت هر دو را در اختیار داشت. آیا این بدان معنی است که Silvergate رویه های KYC را شکست؟ ممکن است.

نمودار قیمت FTTUSD - TradingView

نمودار قیمت FTT برای 11/19/2022 در Bitfinex | منبع: FTT/USD در TradingView.com

سیلورگیت و بخش ریسک و انطباق آن

در چیزی که ممکن است به نظر اعتراف به گناه به نظر برسد، Silvergate دو روز پس از اعلام ورشکستگی FTX، مدیر ارشد ریسک خود را جایگزین کرد. در زمان فعالیت های فاحش، پسر و داماد مدیرعامل، مسئولیت بخش ریسک و انطباق را بر عهده داشتند. بله! به گفته EventLongShort، این دو نابغه ممکن است الزامات KYC و AML را نادیده گرفته باشند زیرا "رشد سپرده بسیار عظیم و جذاب بود." 

بازپرس با نام مستعار دلیل احتمالی دیگری را شناسایی کرد، شاید سیلورگیت نمی‌خواست مستقیماً با FTX تجارت کند زیرا "در ایالات متحده ممنوع بود" و "آلامدا کاملاً از آن دور بود." این همه چیز نیست، «مدیر عامل جدید جان ری حدود 1 میلیارد دلار پول نقد در سیلوهای FTX و Alameda شناسایی کرد که نشان می‌دهد FTX تنها بانک این شرکت‌ها است.» بله!

اگرچه به نظر می رسد راه حلی برای سیلورگیت وجود دارد. از آنجایی که Alameda یک میز OTC رو به روی مردم داشت، قابل توجیه است که مردم به آنها پول می دادند. آیا Silvergate فقط می تواند ادعا کند که آنها دستورالعمل های مشتری خود را دنبال می کنند و نمی دانند که این پول برای FTX بوده است؟ حتی اگر بهانه‌ای بد به نظر برسد، در صورتی که مدارکی وجود نداشته باشد می‌تواند در دادگاه کار کند. 

بنابراین، آیا روش های KYC و AML بی فایده هستند؟

آنها ممکن است. سیلورگیت یک بانک کاملاً تنظیم شده بود. احتمالاً، همه مشتریان آنها الزامات KYC و AML را ارائه کردند و آنها به طور کامل بررسی شدند. که هیچ کاری انجام نداد و شکست FTX به عنوان یکی از بزرگترین کلاهبرداری های جهان و احتمالاً به عنوان یکی از بزرگترین عملیات پولشویی در یادها خواهد ماند. 

همانطور که یکی دیگر از کاربران توئیتر با نام مستعار می گوید، "اگر نتواند SBF را در حال شستشوی غیرقانونی میلیاردها دلار دستگیر کند، AML/KYC چه فایده ای دارد؟ به نظر می رسد که این کاملا بی اثر و بی فایده است، فقط نقض گسترده حریم خصوصی با صفر صعودی است. منظور از Chainalysis نیست. شرکت نظارت مستقیماً به تمام داده های FTX دسترسی داشت و آنها هنوز هم دسترسی داشتند در لیست طلبکاران خود قرار گرفتند. این در مورد خدمات آنها چه می گوید؟

آیا این امکان وجود دارد که... رویه های KYC و AML فقط ابزار کنترل جمعیت باشند و ربطی به جلوگیری از پولشویی نداشته باشند؟ شاید؟

تصویر برجسته توسط چک از جانب Pixabay | نمودارها توسط TradingView

CBDC ها، یک صندوق بانکی

منبع: https://bitcoinist.com/silvergate-in-trouble-kyc-aml-ftx-fiasco/