ایالت آیووا BlockFi را برای اظهارات بیش از حد در مورد وثیقه جریمه می کند

ایالت آیووا به BlockFi Lending LLC دستور داده است که جریمه ای بپردازد و از اظهارات نادرست در مورد اوراق بهاداری که ارائه می کند، دست بردارد.

وام دهنده کریپتو BlockFi پس از طرح ادعاهای نادرست در مورد وضعیت وثیقه وام هایی که ارائه می دهد، با تنظیم کننده های ایالتی در آیووا روبرو است.

دفتر اوراق بهادار و صنایع تحت نظارت بخش بیمه آیووا بر این موضوع ریاست می کرد. کد آیووا 502.604قانون یکنواخت اوراق بهادار، که به بدنه این اختیار را می دهد که «دستوری صادر کند که شخص را متوقف کند و دست از کار بردارد» از شرکت در «عمل، عمل یا دوره تجاری» که نقض قوانین است. فصل 502 قانون یکنواخت اوراق بهادار.

در حالی که نوآوری‌ها، مانند ارزهای دیجیتال، ممکن است باعث رشد و تکامل در سیستم مالی شوند، مهم است که قانون‌گذاران اطمینان حاصل کنند که این امر در چارچوب مناسبی رخ می‌دهد که از سرمایه‌گذاران محافظت می‌کند و در عین حال تشکیل سرمایه را تسهیل می‌کند. گفت: کمیسیون بیمه آیووا، داگ اومن، که دستور رضایت شرکت را صادر کرد.

علاوه بر تسویه حساب 50 میلیون دلاری که به طور مساوی بین 53 حوزه قضایی از جمله 50 ایالت ایالات متحده و ناحیه کلمبیا، پورتوریکو و جزایر ویرجین ایالات متحده تقسیم شده است، BlockFi به پرداخت جریمه اداری 943,000 دلاری به ایالت آیووا در سال جاری محکوم شده است. پنج قسط تقریباً 188,000 دلار.

BlockFi با موسیقی روبرو می شود

این دستور اوج تحقیقات مشترک 53 ایالتی توسط انجمن مدیران اوراق بهادار آمریکای شمالی در مورد فعالیت های وام دهی BlockFi است. یکی از اعضای انجمن، ایالت نیوجرسی، واصل دستور توقف و توقف در 19 ژوئیه 2021، مبنی بر اینکه BlockFi، شرکت هلدینگ آن BlockFi Inc.، و شرکت وابسته آن BlockFi Trading LLC، اوراق بهادار ثبت نشده را ارائه و می فروشند.

ایالت های آلاباما و ورمونت بعداً دستوراتی را برای نشان دادن دلیلی مبنی بر اینکه BlockFi، شرکت وابسته به آن و شرکت هلدینگ در حال فشار دادن اوراق بهادار ثبت نشده به ساکنان هستند، ارائه کردند.

BlockFi در وب‌سایت خود ادعا کرد که وام‌هایش «معمولاً» بیش از حد وثیقه شده است (وثیقه ارسال شده از مقدار قرض گرفته شده بیشتر است) بدون ارائه مدرک. با بررسی، تنظیم‌کننده‌های آیووا متوجه شدند که تنها 17 درصد از وام‌های ارائه شده در سال 2021، 16 درصد در سال 2020 و 24 درصد در سال 2019 بیش از حد وثیقه شده‌اند. ناظر ایالتی ادعا می کند که سرمایه گذاران به این ترتیب گمراه شده اند تا حمایت بیشتری از آنچه که در دسترس بود به عهده بگیرند.

اومن در پایان گفت: «آیوان‌ها باید مطمئن شوند که فقط روی چیزهایی سرمایه‌گذاری می‌کنند که باید مایل به از دست دادن باشند».

در تسویه حساب، شرکت نتیجه گیری های به دست آمده در دستور رضایت را نه می پذیرد و نه رد می کند. BlockFi اخیرا پرداخت شده است 100 میلیون دلار به کمیسیون بورس و اوراق بهادار برای ارائه اوراق بهادار ثبت نشده.

دیگر شرکت‌های بزرگ ارز دیجیتال به دنبال شفافیت نظارتی در مورد محصولات دارای بهره هستند

در آوریل 2022، Be[In]Crypto گزارش آن رشته شرکتهای رمزنگاری Kraken، Bitstamp، و Circle مشتاق ارائه محصولات سودآور بودند و نمی‌خواستند همان مسیر BlockFi و Celsius را طی کنند، اما به دنبال شفافیت نظارتی بودند.

 «برخی از بازیکنان کریپتو در ایالات متحده با نحوه مدیریت وام‌دهی و ارائه‌های نوع اعتباری دچار مشکل شده‌اند. بابی زاگوتا، مدیرعامل BitStamp USA در آن زمان گفت: ما نمی‌خواهیم به آنجا برویم، بنابراین بسیار سخت کوش خواهیم بود.

در سپتامبر سال گذشته، تنظیم کننده تگزاس دستور داد درجه سانتیگراد، که بازدهی تا 17 درصد را در توکن های سهام ارائه می کند، برای حضور در جلسه استماع، توجیه می کند که چرا باید اجازه ادامه فعالیت در ایالت را داشته باشد.

سلب مسئولیت

تمام اطلاعات موجود در وب سایت ما با حسن نیت و فقط برای اهداف عمومی منتشر می شود. هر اقدامی که خواننده نسبت به اطلاعات موجود در وب سایت ما انجام می دهد ، کاملاً به خطر خود آنها است.