پروتکل Helio با Destablecoin خود به خطرات متمرکزسازی می‌پردازد، HAY: بررسی

پروتکل هلیو مفهوم استیبل کوین ها را با دستبل کوین HAY خود دوباره اختراع می کند. هدف معماری آن حذف تمام خطرات اصلی مرتبط با وثیقه و کنترل متمرکز بر انتشار استیبل کوین است.

از استیبل کوین های متمرکز گرفته تا دستبل کوین HAY توسط Helio Protocol: نکات برجسته

به طور عمومی در Q3، 2022 راه اندازی شد، پروتکل هلیو HAY را توسعه می دهد، اولین استیبل کوین غیرمتمرکز و دارای وثیقه بیش از حد دلار با حمایت بایننس کوین (BNB)، چهارمین استیبل کوین بزرگ از نظر ارزش بازار.

• پروتکل هلیو در 19 اوت 2022 در شبکه اصلی پخش شد. پیشرفت آن توسط تیمی از علاقه مندان به بلاک چین انجام می شود.
• تیم پروتکل هلیو در مفهوم بی‌سابقه‌کوین، یعنی دارایی‌های رمزنگاری شده با وثیقه‌ی نرم، کاملاً غیرمتمرکز پیشگام بود.
• استیبل کوین آن، HAY، می‌تواند با وثیقه کردن بایننس کوین (BNB)، یک ارز دیجیتال بومی بزرگترین اکوسیستم رمزنگاری بایننس، ضرب شود.
• علاوه بر تست استرس داخلی سختگیرانه، HAY تحت چهار ممیزی امنیتی توسط تیم‌های شخص ثالث مستقل قرار گرفت.
• مدل اقتصادی HAY متعادل است و از نوسانات بازار محافظت می شود.
• کاربران ارزهای رمزنگاری شده بدون توجه به سطح تخصص خود می توانند از استخراج و استقرار HAY به صورت غیرمتمرکز و ایمن بهره مند شوند.

از TerraUSD (UST) و Fei (FEI) گرفته تا HUSD و Neutrino USD (USDN)، تعدادی از استیبل کوین ها در سال 2022 به طرز دردناکی سقوط کردند. HAY بهترین شیوه ها را در صنعت ترکیب می کند و از رویکردهای نوآورانه برای رفع نقاط ضعف نشان داده شده توسط پیشینیان خود استفاده می کند.

stablecoin چیست؟

ارزهای دیجیتال پایدار یا استیبل کوین‌ها دارایی‌های دیجیتال (مبتنی بر بلاک چین) هستند که قیمت‌های آن به ارز یا کالای فیات مرتبط است. به طور معمول، استیبل کوین ها به ارزهای ذخیره اصلی جهان (دلار آمریکا، یورو، یوان چین، رنمینبی دریایی) یا فلزات گرانبها (طلا و نقره) متصل می شوند.

استیبل کوین BitUSD که در سال 2014 روی بلاک چین جدید BitShares (BTS) راه اندازی شد، اولین ارز دیجیتال از این نوع بود. ارزش کل کل استیبل کوین های اصلی در ماه می 2022 به اوج خود رسید: قبل از فروپاشی اکوسیستم Terra (LUNA)، تقریباً 190 میلیارد دلار معادل آن باقی مانده بود.

تا فوریه 2023، این شاخص به 136.2 میلیارد دلار رسیده است. دلار تتر (USDT)، USD Coin (USDC) و Binance USD (BUSD) سه استیبل کوین غالب هستند. در مجموع، آنها مسئول بیش از 95٪ از بخش هستند.

استیبل کوین ها به جریان اصلی تبدیل شدند زیرا می توان از آنها برای انتقال ارزش، وسیله مبادله و به عنوان ابزار ذخیره پول استفاده کرد. برخلاف بیت‌کوین (BTC) و آلت‌کوین‌ها، آن‌ها بی‌ثبات نیستند، در حالی که دسترسی، نقدینگی و عملکردی مشابه سایر ارزهای دیجیتال حفظ می‌کنند. تحلیلگران عمده متوجه شدند که استیبل کوین ها توسط معامله گران برای "پارک کردن" پول خود در زمان رکود نزولی استفاده می شود.

به این ترتیب، افزایش سقف استیبل کوین همیشه به عنوان یک شاخص صعودی صعودی آینده تفسیر می شود.

استیبل کوین های متمرکز و استیبل کوین های غیرمتمرکز: تفاوت چیست؟

به طور کلی، تمام استیبل کوین ها را می توان به دو گروه بزرگ، یعنی استیبل کوین های متمرکز و غیرمتمرکز تقسیم کرد. با استیبل‌کوین‌های متمرکز، فرآیند استخراج (انتشار) دارایی‌های جدید 100% توسط نهاد متمرکز پشت استیبل کوین کنترل می‌شود. به عنوان مثال، تتر تصمیم می گیرد که آیا عرضه تتر دلار آمریکا (USDT) باید افزایش یا کاهش یابد، Circle همین کار را برای USD Coin و غیره انجام می دهد. همچنین، صادرکننده متمرکز تنها نهادی است که سبد دارایی‌هایی را که هر استیبل کوین پشتوانه آن است، کنترل می‌کند. به طور معمول، برای اطمینان از اینکه هر استیبل کوین توسط ذخایر پشتیبانی می شود، ناشران مجموعه ای از پول نقد، اوراق تجاری، خزانه و غیره ایجاد می کنند.

استیبل کوین های غیرمتمرکز متفاوت عمل می کنند: تعادل بین ذخایر و عرضه در گردش توسط طراحی برنامه ای قراردادهای هوشمند کنترل می شود. به این ترتیب، این طرح به طور خودکار عرضه استیبل کوین را زمانی که قیمت آن به زیر میخ کاهش می‌یابد کاهش می‌دهد و زمانی که از روی میخ افزایش می‌یابد، افزایش می‌یابد. بنابراین، استیبل کوین‌های غیرمتمرکز انعطاف‌پذیرتر هستند و در برابر سانسور مقاوم‌تر هستند. با این حال، مدیریت متمرکز آسان تر است.

معرفی HAY، کوین غیر قابل تغییر بازی توسط Helio Protocol

توسعه یافته توسط پروتکل هلیوHAY یک استیبل کوین غیرمتمرکز جدید (destablecoin) است که از قابل اعتمادترین مفاهیم DeFi استفاده می کند: سهامداری مایع، وثیقه بیش از حد و غیره.

استیبل کوین بیش از حد وثیقه شده در زنجیره هوشمند BNB حسابرسی شده: HAY چیست؟

HAY توسط Helio Protocol که در آگوست 2022 در میان زمستان ارزهای دیجیتال معرفی شد، تلاش می‌کند تا تمام موانع موجود در بخش استیبل کوین را برطرف کند. HAY یک استیبل کوین غیرمتمرکز است که در بالای زنجیره هوشمند BNB (قبلاً زنجیره هوشمند Binance یا BSC) صادر می شود. این بلاک چین به دلیل کارمزد پایین، سرعت عملیاتی بالا و سازگاری با EVM انتخاب شده است. HAY توسط بایننس کوین (BNB) پشتیبانی می شود. برای ضرب کردن و دریافت مقداری HAY، کاربران باید بایننس کوین (BNB) را به عنوان وثیقه تعهد کنند.

این پلتفرم با نسبت ایمن "وام به ارزش" 66% کار می کند. برای دریافت 66 HAY، کاربران باید 100 دلار معادل بایننس کوین (BNB) وثیقه کنند. در مجموع، سقف ضرابخانه HAY هرگز از 5% ارزش بازار بایننس کوین (BNB) تجاوز نخواهد کرد. چنین محدودیت‌هایی اعمال می‌شود تا به تیم پروتکل Helio اجازه دهد تا از مشتریان HAY در برابر تمام امواج منفی بازارهای ارزهای دیجیتال پرنوسان محافظت کند.

این طرح تحت چهار ممیزی امنیتی توسط تیم‌های شخص ثالث سنگین وزن، از جمله SlowMist، CertiK، PeckShield و Veridise قرار گرفت.

بازدهی پایدار برای تامین کنندگان نقدینگی

علاوه بر ایجاد تمام فرصت‌های قابل اجرا برای اکثر استیبل کوین‌ها، پروتکل HAY توسط Helio می‌تواند در فعالیت‌های مختلف «کشاورزی محصول» در پروتکل‌های DeFi مبتنی بر BSC نیز استفاده شود. اولاً، عملیات استیکینگ روی پروتکل Helio مایع هستند. به جای قفل کردن سکه های بایننس (BNB) و از دست دادن دسترسی به آنها، کاربران می توانند توکن های AnkrBNB را دریافت کرده و از آنها به روش های مختلف استفاده کنند.

سپس، هر سکه بایننس (BNB) که در مکانیزم‌های پروتکل هلیو قفل شده است، به طور خودکار به توکن‌های بازدهی AnkrBNB تبدیل می‌شود. با AnkrBNB، کاربران می توانند جوایز شرط بندی را به روشی خودکار به اشتراک بگذارند.

علاوه بر این، استیبل کوین HAY می‌تواند در طرح‌های کشاورزی بازدهی در تعدادی از صرافی‌های غیرمتمرکز مورد اعتماد (DEX) استفاده شود. به عنوان مثال، استخر نقدینگی HAY/BUSD در PancakeSwap (CAKE)، بزرگترین صرافی ارز دیجیتال در زنجیره BNB در دسترس است.

آخرین اما نه کم‌اهمیت، ارز رمزنگاری بومی Helio Protocol، HELIO، پس از راه‌اندازی HELIO در ماه‌های آینده، بین صاحبان HAY توزیع خواهد شد. در نتیجه، در مجموع، دارندگان HAY می توانند بیش از 7٪ در APY برای استفاده از این کوین غیرقابل تغییر جدید دریافت کنند.

HAY پروتکل هلیو در اعداد: دارایی ها، کاربران، وثیقه

به لطف طراحی جذاب با عملکرد بالا و توکنومیک متعادل، استیبل کوین HAY توسط پروتکل هلیو در شش ماه اول پس از انتشار، جذابیت قابل توجهی به دست آورد. تا پایان فوریه 2023، پروتکل بیش از 60 میلیون دلار معادل آن را به عنوان وثیقه پذیرفته است.

کاربران بیش از 22 میلیون دلار معادل HAY با نسبت وثیقه اضافی 2.87 استخراج و وام گرفتند. در مجموع، 1752 وام گیرنده بایننس سکه (BNB) خود را در پروتکل هلیو قفل کردند، در حالی که بیش از 101,000 دلار معادل آن در استخر تثبیت آن قرار داده شد.

بیش از 6.65 میلیون دلار نقدینگی در استخر HAY/BUSD در PancakeSwap (CAKE) قفل شده است.

بستن افکار

HAY توسط Helio Protocol یک استیبل کوین با وثیقه نسل جدید است که توسط بایننس کوین (BNB) پشتیبانی می شود. هر کسی که سهام BNB خود را وثیقه می‌کند، می‌تواند آن را ضرب کند. علاوه بر استفاده در پرداخت‌های خرده‌فروشی و طرح‌های DeFi، HAY فرصت‌های عظیم کشاورزی را که بر اساس PancakeSwap و از طریق مکانیسم‌های پاداش سرمایه‌گذاری داخلی ساخته شده است، باز می‌کند.