توسعه سریع DeFi Infrastructure، میراث مالی را در گرد و غبار باقی می گذارد

زیرساختی که از سیستم مالی سنتی پشتیبانی می کند، برای چندین دهه کم و بیش بدون تغییر باقی مانده است. اعتماد کاملاً در دستان واسطه‌هایی مانند بانک‌ها و کارگزاران پرداخت است که همه چیز مربوط به تراکنش‌های مالی و پس‌انداز ما را انجام می‌دهند.

در دوران مدرن، شاهد ظهور استارت‌آپ‌های فین‌تک بوده‌ایم تا برخی از ناکارآمدی‌های بانکداری قدیمی را حل کنند و در نتیجه پرداخت‌های سریع‌تر از طریق برنامه‌های تلفن همراه و امنیت بیشتر انجام شود. با این حال، ماهیت شدیدا متمرکز و سود محور مالی سنتی همچنان موانعی را برای دسترسی و کارایی ایجاد می کند.

به همین دلیل است که بسیاری از ظهور بلاک چین و عدم تمرکز هیجان زده هستند، که منجر به ایجاد یک زیرساخت مالی کاملاً جدید شده است.

امور مالی غیر متمرکزکه با نام DeFi شناخته می شود، وعده حل ناکارآمدی سیستم مالی سنتی با ایجاد محصولات و خدمات مالی بدون واسطه را می دهد که همه می توانند از آن استفاده کنند.

این برنامه‌های غیرمتمرکز (dApps) می‌توانند بدون نیاز به بانک‌ها و مؤسسات مالی کار کنند و محدود به آن‌هایی نیستند که دارای وضعیت «اعتباری» مناسب هستند.

بلاک چین چسبی است که دنیای DeFi را در کنار هم نگه می دارد. زیرساخت DeFi بر روی دفترهای ثبت غیرمتمرکز، شفاف و غیرقابل تغییر میزبانی می شود و این اطمینان را ایجاد می کند که هیچ کس نمی تواند سیستم را بازی کند.

برخی از برجسته ترین بلاک چین های مورد استفاده توسط DeFi عبارتند از اتریوم، بایننس چین، فانتوم و سولانا. این بلاک‌چین‌ها جزئیات هر تراکنش، واریز و برداشت انجام‌شده توسط برنامه‌های DeFi را که در بالای آن‌ها قرار دارند، از جمله جزئیات قراردادهای هوشمند که بسیاری از ویژگی‌های آن‌ها را تامین می‌کنند، ذخیره می‌کنند.

آنها تمام عملکردهای اصلی حسابداری مورد نیاز برای اطمینان از کارکرد DeFi، تطبیق ورودی ها و خروجی ها، حذف نیاز به سیستم های خارجی برای تطبیق تعادل ها را انجام می دهند.

مزیت داده DeFi

این در تضاد کامل با زیرساخت های مالی قدیمی و آهسته است که بر اساس سیستم های بی شماری ساخته شده است که فرآیندهای تسویه و تسویه تراکنش ها را از هم جدا می کند. با DeFi، هر تراکنش همزمان با پخش شدن به بلاک چین پردازش، پاکسازی و تسویه حساب می شود. DeFi نه تنها کارآمدتر است، بلکه در دسترس تر است. از آنجایی که هیچ واسطه متمرکزی وجود ندارد، برای دسترسی به DeFi نیازی به ارائه شناسه نیست. تنها چیزی که مورد نیاز است یک دستگاه با اتصال به اینترنت است. کیف پول کاربر هم به عنوان شناسه و هم به عنوان مجوز دسترسی او عمل می کند.

هزینه ها هم کمتره امور مالی سنتی یک تجارت انتفاعی است و کاربران معمولاً برای هر تراکنش و خدماتی که استفاده می‌کنند، هزینه پرداخت می‌کنند. در حالی که DeFi نیاز به پرداخت هزینه های گاز دارد، این هزینه ها معمولاً بسیار کم است. هزینه‌های گاز به عنوان انگیزه‌ای برای کاربران برای اعتبارسنجی شبکه طراحی شده‌اند، به این معنی که آنها همچنین فرصت‌هایی را برای کاربران DeFi فراهم می‌کنند تا از طریق شرط‌بندی و سایر فعالیت‌ها پاداش کسب کنند.

بلاک چین اساساً یک پایگاه داده توزیع شده است که می تواند تقریباً برای ذخیره هر نوع داده استفاده شود و امکانات منحصر به فردی را برای برنامه های DeFi ایجاد کرده است. رشد صنعت کریپتو منجر به بلاک چین هایی شده است که همه نوع اطلاعات را ذخیره می کنند، قیمت کالاها، شرایط آب و هوایی محلی، نتایج فوتبال و موارد دیگر را ثبت می کنند. به همین دلیل، dApps می‌تواند از زنجیره‌های بلوکی استفاده کند تا این داده‌ها را ببیند و امکانات DeFi را بسیار فراتر از آنچه خدمات مالی سنتی می‌توانند انجام دهند، گسترش دهند.

با راه اندازی اخیر Flare's منحصر به فرد اتصال دهنده حالت، اکنون با استفاده از قراردادهای هوشمند که وضعیت هر سیستم باز را به شیوه ای امن و غیرمتمرکز ثابت می کند، قابلیت همکاری جهانی بین بلاک چین ها را داریم. با آن، dApps می تواند به منابع داده بلاک چین و غیر بلاک چین متصل شود. آنها حتی می توانند از توکن های غیر قراردادی مانند بیت کوین، دوج کوین و XRP بهره ببرند و به این دارایی ها اجازه می دهند با قراردادهای هوشمند مبتنی بر اتریوم تعامل داشته باشند. به عبارت دیگر، Flare این امکان را برای هر dApp فراهم می کند تا داده ها را از هر بلاک چین یا سیستم دیگری بخواند. به عنوان مثال، dApps می تواند از شرایط آب و هوایی فعلی در یک منطقه معین، قیمت نفت، برنده انتخابات عمومی و تقریباً هر چیز دیگری که در جهان اتفاق می افتد بداند.

این می‌تواند منجر به برخی احتمالات باورنکردنی شود که درها را برای آنچه DeFi می‌توانست باز کند، با dAppهایی که می‌توانند اطلاعات مربوط به جهان را تغذیه کنند و قراردادهای هوشمند را بر اساس آنچه به آنها گفته می‌شود، بدون هیچ واسطه‌ای اجرا کنند. به عنوان مثال، منجر به ایجاد اپلیکیشن های بیمه مبتنی بر بلاک چین شده است اتریسک، که قول می دهند پرداخت غرامت به کشاورزان به طور خودکار بر اساس گزارش های آب و هوای محلی.

کمک به dApps برای درک جریان داده های بلاک چین یک پروژه نوپا است که به آن معروف است پرسش فرعی، تیمش پروتکلی را ایجاد کرد که جمع آوری اطلاعات از دفتر کل توزیع شده را آسان تر می کند. در حالی که بلاک چین ها باز و در دسترس هستند، همیشه به راحتی نمی توان آنها را هدایت کرد. همانطور که اتفاق می افتد، داده ها به صورت زمانی وارد می شوند، به این معنی که اطلاعات در همه جا پخش شده و یافتن آنها دشوار است.

برای کمک به برنامه‌های بیمه برای پرداخت به موقع به کشاورزان آسیب‌دیده از خشکسالی، توسعه‌دهندگان به ابزارهایی برای پردازش و جستجوی سریع‌تر داده‌های بلاک چین نیاز دارند. این همان جایی است که SubQuery وارد می شود. این پروتکل راه حلی برای پرس و جو و جمع آوری سریع داده های بلاک چین است، بنابراین می توان از آن برای تقویت مفاهیم جاه طلبانه dApp استفاده کرد. با SubQuery، توسعه دهندگان یک جعبه ابزار شامل یک رابط برنامه نویسی برنامه کاربردی کامل برای سازماندهی و جستجوی داده ها به دست می آورند. همچنین یک فهرست‌کننده داده منبع باز ارائه می‌کند که می‌تواند اطلاعاتی را که درخواست می‌کند سازماندهی کند. نکته کلیدی در مورد SubQuery این است که چگونه این امکان را برای dApps فراهم می کند تا سؤالات بلاک چین را بپرسد و پاسخ هایی را که ممکن است یک توسعه دهنده ممکن است نیاز داشته باشد در عرض چند ثانیه و به روشی کاملاً غیرمتمرکز استخراج کند.

بلاک چین همچنین می تواند برای تامین داده های مورد نیاز برای آموزش مدل های هوش مصنوعی استفاده شود که ویژگی های نسل بعدی dApp مانند تشخیص چهره، پردازش زبان طبیعی و قابلیت های پیش بینی را تقویت می کند. در این راستا یکی از هیجان انگیزترین پروژه ها می باشد اورایچین، که یک پلت فرم داده اوراکل ساخته است که برای اتصال API های مبتنی بر هوش مصنوعی به قراردادهای هوشمند طراحی شده است. از این طریق می توان قراردادهای هوشمند را با هوش مصنوعی تقویت کرد. این بدان معناست که dApps قادر خواهد بود از داده های هوش مصنوعی قابل اعتماد از منابع خارجی استفاده کند. این کار با ارسال درخواست‌هایی به اعتبارسنجی‌هایی انجام می‌شود که داده‌ها را با استفاده از APIهای هوش مصنوعی خارجی دریافت و آزمایش می‌کنند. هنگامی که داده ها تأیید شد، در زنجیره ای ذخیره می شود که هر dApp می تواند به آن دسترسی داشته باشد.

Oraichain قبلا یک بازار هوش مصنوعی راه اندازی کرد جایی که ارائه‌دهندگان هوش مصنوعی می‌توانند مدل‌هایی را که ایجاد می‌کنند در ازای پاداش‌های توکن ORAI به توسعه‌دهندگان بفروشند. خدمات موجود در بازار شامل پیش‌بینی قیمت، احراز هویت چهره و مدل‌های کشاورزی عملکرد خودکار است. برای سازندگان هوش مصنوعی، آن‌ها می‌توانند مدل‌های خود را بدون نیاز به شخص ثالث فهرست کنند و به آن‌ها اجازه می‌دهد تا بهتر با نهادهای بزرگ‌تر رقابت کنند. Oraichain زیرساخت های اضافی را برای پشتیبانی از توسعه دهندگان مدل هوش مصنوعی نیز فراهم می کند، از جمله یک رابط کاربری وب کاملاً کاربردی برای انتشار سریع و ایمن مدل های هوش مصنوعی. از طریق این اکوسیستم، توسعه دهندگان هوش مصنوعی می توانند به راحتی جریان درخواست های خدمات خود را دنبال کنند و شفافیت در سیستم را افزایش دهند. سپس کاربران می توانند ببینند که کدام اعتبار سنجی قابل اعتمادترین هستند و مدل های هوش مصنوعی قابل اعتماد را پیدا کنند.

ایجاد DeFi اتفاق می افتد

نوآوری در مورد دسترسی به داده ها در DeFi عواقب بزرگی خواهد داشت، و این قبلاً توسط دنیای مالی سنتی به رسمیت شناخته شده است. در سال 2019، بانک جهانی در گزارشی اعلام کرد که DeFi پتانسیل دارد برای مهندسی مجدد مدل‌های اقتصادی، که منجر به ایجاد «بازارها و محصولاتی می‌شود که قبلاً در بازارهای نوظهور در دسترس نبودند و سودآور نبودند.

این پیش‌بینی ممکن است برای افراد ناآشنا پیش‌بینی‌کننده به نظر برسد، اما در واقع در حال وقوع است. در زنجیره بلوک RSK به عنوان یک لایه زیرساخت برای "Everyday DeFi" طراحی شده است و در تلاش است تا عملکردهای بیشتری را به محبوب ترین و پرکاربردترین ارز دیجیتال جهان، بیت کوین، ارائه دهد. برخلاف اتریوم، بلاک‌چین بیت‌کوین فاقد قابلیت‌های قرارداد هوشمند بومی است که اجرای موارد استفاده پیچیده در کنار تراکنش‌های اساسی را دشوار می‌کند.

RSK از یک تکنیک "کاوی ادغام شده" استفاده می کند که dApps را قادر می سازد قراردادهای هوشمند مبتنی بر EVM را با بیت کوین پیاده سازی کند. علاوه بر این، RSK ایجاد کرده است چارچوب زیرساخت روستوکیا RIF، در بالای RSK، به عنوان بلوک سازنده Everyday DeFi عمل می کند. کاری که RIF انجام می‌دهد این است که یک سرویس نام برای قابل خواندن آدرس‌های کیف پول بیت‌کوین برای انسان فراهم می‌کند. به این ترتیب، کاربران می توانند به راحتی وارد کیف پول خود شوند و با خیال راحت به خدمات مربوط به پس انداز، استقراض و وام دسترسی داشته باشند. به لطف اجرای RIF ها از همگام سازی دانش صفر، تراکنش ها سریع تر هستند.

یک مثال خوب از قابلیت های منحصر به فردی که زیرساخت DeFi فعال می کند، این است برنامه SeaCoast، که یک پلتفرم دیجیتالی است که هدف آن پاداش دادن و تسهیل زندگی برای ملوانان و دریانوردان هنگام عبور از سواحل دریایی جهان است. SeaCoast به دوستداران دریا هم ابزارها و هم محتوای مورد نیاز برای حرکت از ساحلی به ساحل دیگر را با فرصتی برای کسب جوایز برای مشارکت و آپلود اطلاعات در پلت فرم ارائه می دهد.

SeaCoast از فناوری واقعیت افزوده برای پوشاندن نقاط داده بر روی فیلم‌های گوشی‌های هوشمند هر ساحل استفاده می‌کند، بنابراین کاربران می‌توانند امکانات محلی، نقاط دیدنی و موارد دیگر را ببینند. حتی می تواند اسکله ها و بندرها را شناسایی کند و اطلاعاتی در مورد نحوه دسترسی به آنها و لنگر انداختن ایمن ارائه دهد. جنبه DeFi با برنامه Paperboat SeaCoast ارائه می‌شود که اطلاعاتی در مورد در دسترس بودن اسکله در بندرگاه‌ها و ابزارهای مختلف برای رزرو سریع و آسان و سپس پرداخت هزینه آن با ارز دیجیتال ارائه می‌دهد. کاربران همچنین می‌توانند قیمت‌ها را با سایر بندرهای مجاور مقایسه کنند و سپس اسناد مربوطه را که باید قبل از رسیدن به بندر ارائه کنند بارگذاری کنند. در نهایت، آنها می توانند با ارائه اطلاعات به روز در مورد شرایط دریا و هر بندری که بازدید می کنند، جوایزی کسب کنند. هیچ یک از اینها بدون زیرساخت های زیربنایی مبتنی بر بلاک چین که SeaCoast بر اساس آن ساخته شده امکان پذیر نخواهد بود.

برنامه‌های غیرمتمرکز مانند SeaCoast و Etherisc نمونه‌هایی از این هستند که چگونه سرعت نوآوری در DeFi بسیار سریع‌تر از آن در امور مالی سنتی پیش می‌رود. این به دلیل مزایای داخلی زیرساخت DeFi است. در حالی که بلاک چین منبع باز و در دسترس است، دفتر کل اساسی مورد استفاده در امور مالی قدیمی نه باز هستند و نه برای توسعه‌دهندگان مناسب هستند. علاوه بر این، محیط نظارتی سختی است که توسعه دهندگان ابزارهای مالی سنتی باید با آن کار کنند، که در DeFi وجود ندارد. درک اینکه چرا DeFi نه تنها سریعتر حرکت می کند، بلکه در واقع بسیار جلوتر از چیزی است که می خواهد جایگزین کند، دشوار نیست.

مسلما DeFi کامل نیست. زیرساخت هنوز نوپا است و هنوز به پذیرش انبوه نزدیک نشده است. منتقدان می‌گویند DeFi نیز خطرناک است و به ماهیت آزمایشی آن و وجود کلاهبرداری‌ها و آسیب‌پذیری‌هایی اشاره می‌کنند که منجر به از بین رفتن وجوه سرمایه‌گذار و کاربر می‌شود. این امر با این واقعیت تشدید می شود که هیچ بانک مرکزی برای بازپرداخت به کاربران وجود ندارد.

همانطور که گفته شد، همچنین واضح است که امور مالی سنتی در منحنی نوآوری بسیار عقب تر از DeFi است. کند، قدیمی، ناکارآمد، سخت برای دسترسی و به طور باورنکردنی محدود در آنچه که می تواند به کاربران ارائه دهد. حتی اگر مالی سنتی راهی برای مدرن کردن خود و حذف مقررات غیرضروری که رشد آن را خفه می‌کند بیابد، فقدان یک زیرساخت باز برای ایجاد بر اساس آن به این معنی است که هرگز نمی‌تواند به برنامه‌های پیشرفته‌ای که امروزه بر روی بلاک چین ساخته می‌شوند، برسد. . به همین دلیل است که توسعه‌دهندگان نسبت به DeFi بسیار خوش‌بین هستند، زیرا به خدمات مالی اجازه می‌دهد به گونه‌ای تکامل پیدا کنند که بسیاری هرگز فکر نمی‌کردند امکان‌پذیر باشد.