بر اساس یک قانون، Coinbase برای عدم رعایت قانون بانکداری نیویورک و سایر مقررات ایالتی جریمه 50 میلیون دلاری پرداخت خواهد کرد. اطلاعیه مطبوعاتی در تاریخ 4 ژانویه
بزرگترین صرافی کریپتو از نظر حجم معاملات نیز 50 میلیون دلار دیگر را طی 2 سال آینده برای به روز رسانی سیستم های انطباق خود طبق برنامه ای که توسط تنظیم کننده های نیویورک تایید شده است، سرمایه گذاری خواهد کرد.
Coinbase از سال 2017 توسط دپارتمان خدمات مالی ایالت نیویورک (NYDFS) مجوز دریافت کرده است. طی یک بررسی و تحقیقات اجرایی، NYDFS متوجه شد که Coinbase اقدامات "ناکافی" برای جلوگیری از پولشویی داشته است.
رگولاتورها خاطرنشان کردند که برنامه کوین‌بیس، مشتری و مشتری خود را بشناسید (KYC/CDD) "نابالغ و ناکافی" بود، هم از نظر نحوه طراحی و هم اجرا. برای جزئیات KYC، رگولاتورها اعلام کردند که Coinbase فقط از کاربران می‌خواست که به سادگی چند باکس را علامت بزنند و در انجام بررسی دقیق ناکام ماندند.
علاوه بر این، با سرعت بالا در حال رشد است - Coinbase می گوید 108 میلیون کاربر تأیید شده - طبق بیانیه مطبوعاتی، نتوانست با حجم بالای هشدارهای سیستم مانیتورینگ تراکنش (TMS) هماهنگی کند. رگولاتورها دریافتند که این امر منجر به جمع آوری بیش از 100,000 هشدار TMS بررسی نشده تا اواخر سال 2021 شد.
در نتیجه، Coinbase در بررسی و گزارش به موقع فعالیت های مشکوک طبق قانون ناکام ماند. تحقیقات NYDFS نشان داد که در چندین مورد، Coinbase گزارش‌های فعالیت مشکوک را ماه‌ها پس از انجام فعالیت ارسال کرده و به صرافی معروف شده است.
NYDFS گفت که ناکامی های Coinbase آن را مستعد فعالیت های مجرمانه مانند کلاهبرداری، پول شویی، فعالیت های مشکوک به سوء استفاده جنسی از کودکان مرتبط با مواد و قاچاق بالقوه مواد مخدر کرده است.
سرپرست NYDFS آدرین A. هریس در بیانیه مطبوعاتی اظهار داشت:
کوین بیس نتوانست یک برنامه انطباق عملکردی ایجاد و حفظ کند که بتواند با رشد آن همگام شود. این شکست، پلتفرم کوین‌بیس را در معرض فعالیت‌های مجرمانه بالقوه قرار داد که این وزارتخانه را ملزم به انجام اقدامات فوری از جمله نصب یک مانیتور مستقل کرد.
Independent Monitor در جریان تحقیقات NYDFS در اوایل سال 2022 راه اندازی شد. Independent Monitor به همکاری با Coinbase برای رفع ضعف در سیستم های انطباق خود برای یک سال دیگر ادامه خواهد داد که ممکن است بنا به صلاحدید تنظیم کننده تمدید شود.
در 20 دسامبر 2022، برایان آرمسترانگ، مدیرعامل کوین بیس نام برای تنظیم مقررات صادرکنندگان استیبل کوین و صرافی های متمرکز، گفت که این نهادها بیشترین خطر را برای آسیب مصرف کننده دارند.
منبع: https://cryptoslate.com/coinbase-had-inadequate-aml-measures-settles-for-100m-with-nydfs/