بایننس استانداردهای بالای KYC و AML را برای افزایش محافظت از کاربر تنظیم می کند 

ارزهای دیجیتال به تدریج در حال تبدیل شدن به بخشی جدایی ناپذیر از بازار مالی جهانی هستند و روزانه حدود 100,000 نفر به فضای کریپتو می پیوندند. مبادلات رمزنگاری اولین نقطه ورود بسیاری از کاربران جدید است، زیرا بسیاری از این پلتفرم‌ها معمولاً به آنها اجازه می‌دهند اولین دارایی رمزنگاری خود را با فیات خریداری کنند.

صرافی‌های ارزهای دیجیتال در دهه گذشته تکامل یافته‌اند و امروزه به‌عنوان مؤسسه‌های مالی رفتار و تنظیم می‌شوند. بنابراین، از آنها انتظار می رود که از قوانین «مشتری خود را بشناسید» (KYC) و «ضد پولشویی» (AML) پیروی کنند.

KYC به یک صرافی رمزنگاری قانونی کمک می کند تا هویت مشتریان خود را تأیید کند، قانونی بودن فعالیت های آنها را تأیید کند و خطرات پولشویی را تعیین کند. داشتن این دانش به پلتفرم معاملاتی کمک می کند تا از مشتریان خود بهتر محافظت کند.

در حالی که بسیاری از صرافی ها در اجرای این الزامات رشد می کنند، Binance در خط مقدم انطباق با KYC و AML قرار دارد.

استانداردهای KYC و AML در بایننس

بایننس بزرگترین صرافی ارزهای دیجیتال جهان از نظر پایگاه کاربر و حجم تراکنش است. در نتیجه، این شرکت همیشه تلاش‌های آگاهانه‌ای را برای تقویت حفاظت از کاربر، پروتکل‌های مدیریت ریسک و امنیت کلی انجام می‌دهد.

صرافی متعهد است که یک پلتفرم رمزنگاری کاملاً سازگار را برای کاربران فراهم کند. از این رو، یک سیستم انطباق قوی ساخته است که استانداردهای AML و تامین مالی ضد تروریسم (CFT) را برای ریشه‌کن کردن فعالیت‌های مشکوک در پلتفرم خود پیاده‌سازی می‌کند.

به همین دلیل، همه کاربران قبل از اینکه بتوانند به محصولات و خدمات کامل شرکت دسترسی پیدا کنند، باید یک فرآیند KYC سه مرحله ای را برای تبدیل شدن به مشتریان «تأیید شده» بایننس انجام دهند.

اولین مرحله از فرآیند KYC ساده است و کاربران را ملزم به ارائه اطلاعات اولیه می کند. مرحله دوم، بررسی دقیق مشتری است که شامل بررسی پیشینه کاربر برای ارزیابی ریسک است. مرحله سوم و نهایی شامل نظارت مداوم برای اطمینان از به روز بودن اطلاعات KYC است که به سیستم اجازه می دهد تراکنش های آتی را که ممکن است مشکوک به نظر برسد، بررسی کند.

بایننس از چندین تکنیک پیچیده و ابزارهای صنعتی برای شناسایی و رسیدگی به مسائل پولشویی در فضای رمزنگاری استفاده می کند. این صرافی سرمایه گذاری زیادی در برنامه انطباق خود انجام داده است، از جمله تعامل با فروشندگان مختلف انطباق شخص ثالث در این صنعت و استخدام استعدادهای برتر با ریشه های عمیق در انطباق.

این شرکت در حال حاضر با برخی از بزرگترین ابزارها و فروشندگان KYC/AML از جمله CipherTrace، Elliptic، WorldCheck، Jumio و Onfido کار می کند.

چرا بایننس از KYC قوی تر پشتیبانی می کند؟

Binance یک نیاز KYC قوی را به دلایل زیر اجرا کرده است:

امنیت بهتر

اتخاذ فرآیندهای KYC قوی تر به Binance اجازه می دهد تا امنیت بیشتری را برای کاربران خود فراهم کند. این کار را با تأیید هویت افرادی که از پلتفرم خود استفاده می کنند انجام می دهد و به آن امکان می دهد خطرات بالقوه محافظت از کاربر را ارزیابی و شناسایی کند.

این پادمان‌ها محیط تجاری امن‌تری را ایجاد می‌کنند، زیرا از استفاده مجرمان از مبادله برای پولشویی و سایر فعالیت‌های غیرقانونی جلوگیری می‌کند. در نتیجه، کاربران بایننس در برابر خطراتی که این بازیگران بد برای پلتفرم ایجاد می کنند محافظت می شوند.

افزایش شهرت

این صرافی مصمم به ایجاد یک محیط تجاری امن برای کاربران و بهبود تعاملات خود با تنظیم‌کننده‌ها و موسسات جهانی است.

فرآیندهای KYC کافی یک رابطه کاری روانتر با بانک ها، ارائه دهندگان پرداخت و سایر شرکا در بخش مالی گسترده تر را تضمین می کند. این امر فضایی را برای نوآوری و همکاری بیشتر در آینده ایجاد می کند.

انطباق جهانی برای تقویت پذیرش

بایننس تشخیص می‌دهد که مهم‌ترین جنبه فرآیندهای KYC و AML، اعتماد و اطمینان از این است که صرافی‌های رمزنگاری می‌توانند با خیال راحت در صحنه جهانی کار کنند. با اطمینان تنظیم‌کننده‌ها، پذیرش جریان اصلی رمزنگاری و کاوش موارد استفاده واقعی را از طریق محصولات و خدمات جدید سازگار که به رشد آزادی پول کمک می‌کنند، تشویق می‌کند.

فشار برای به رسمیت شناختن و صدور مجوز جهانی

بایننس بر ارائه بهترین محصولات و خدمات به کاربران خود تمرکز دارد. این شامل همکاری با تنظیم‌کننده‌ها و مقامات جهانی برای تشویق پذیرش است.

بایننس با شیوه‌های انطباق قوی خود، الزامات نهادهای نظارتی در سراسر جهان را برآورده می‌کند و به آن اجازه می‌دهد تا شراکت‌های مهمی را تشکیل دهد که به کاربران خدمت می‌کنند و پذیرش جریان اصلی ارزهای دیجیتال و فناوری بلاک چین را ترویج می‌کنند.

بایننس برای نشان دادن تعهد خود به انطباق، از چندین تنظیم کننده جهانی به رسمیت شناخته شده است. این شرکت به عنوان ارائه دهنده خدمات دارایی دیجیتال در فرانسه و ایتالیا ثبت شده است.

بایننس نیز در حال کسب تاییدیه از سوی رگولاتورهای خاورمیانه است. بورس دارد اخذ شده مجوز دارایی مجازی از سازمان تنظیم مقررات دارایی مجازی در دبی. در بحرین، مجوز رده 4 به عنوان ارائه دهنده خدمات دارایی های رمزنگاری شده اعطا شده است. این شرکت همچنین تاییدیه اصولی برای مجوز خدمات مالی در ابوظبی دریافت کرده است.