5 مورد از معتبرترین پروژه های DeFi برای تماشا در سال 2023

با آماده شدن فضای ارزهای دیجیتال برای روند صعودی بعدی خود، امور مالی غیرمتمرکز در آستانه بازگشت است. در حالی که سال 2022 بهترین سال برای کریپتو یا دیفای نبوده است، با کاهش شدید ارزش ها و از هم پاشیدگی چندین پروژه معروف، این تصور گسترده وجود دارد که از اینجا به بعد، تنها راه بالاست!

این دیدگاه مبتنی بر این احساس عمومی است که به نظر می رسد قیمت ارزهای دیجیتال به کف رسیده است. با آن، بسیاری از مردم بر این باورند که زمان زیادی است که توکن‌های بزرگی مانند بیت‌کوین و اتریوم دوباره بخشی از ارزشی را که در چند ماه گذشته از دست داده‌اند، به دست آورند. زمانی که بازار کریپتو بازگردد، احتمالاً موج دوم سرمایه‌گذاری در DeFi را ایجاد می‌کند که منجر به ایجاد فرصت‌های بزرگی برای هر کسی می‌شود که از اسب مناسب حمایت می‌کند.

سوال مثل همیشه این است که دقیقاً کجا سرمایه گذاری کنم؟ بخش DeFi از صدها پروتکل مختلف تشکیل شده است، اما همه آنها بر پایه های محکم ساخته نشده اند. بنابراین، سرمایه‌گذاران محتاط، تنها اگر می‌خواهند آرامش خاطر خود را تضمین کنند، باید مورد اعتمادترین پروژه‌های DeFi در سال 2023 را در نظر بگیرند.

AllianceBlock

خیلی بیشتر از یک پروتکل، AllianceBlock خالق یک پلتفرم زیرساختی جامع DeFi است که نه تنها به کسانی که می خواهند کریپتو قرض بگیرند، وام بدهند و سهام بدهند، بلکه توسعه دهندگان دیگر پروژه های DeFi را نیز پاسخ می دهد. علاوه بر پیشنهادات سرمایه‌گذاری غیرمتمرکز خود، KYC/AML و تأیید هویت غیرقابل اعتماد، خدمات همتا به همتا و NFT سازگار، انطباق مقررات بین‌مرزی، API داده سرمایه‌گذاری درون زنجیره‌ای و خارج از زنجیره و موارد دیگر را ارائه می‌دهد.

AllianceBlock در آگوست 2018 توسط Rachid Ajaja و Matthijs de Vries در زمانی که سرمایه گذاری در ICO ها یا عرضه اولیه سکه رونق داشت، تاسیس شد. بنیانگذاران تصمیم داشتند راهی برای شفاف‌تر کردن، برابری و عادلانه‌تر کردن سرمایه‌گذاری‌های ارزهای دیجیتال بیابند. از آن زمان، AllianceBlock دامنه خود را گسترش داده است و هدف آن تبدیل شدن به پلی بین DeFi و ابزارهای مالی سنتی ارائه شده توسط بانک ها، مانند وام، اوراق قرضه، پس انداز و انباشت سرمایه است.

یکی از اهداف اصلی AllianceBlock این است که DeFi را به جریان اصلی تبدیل کند. در حالی که صنعت DeFi به دلیل مزایایی مانند کارایی هزینه و دسترسی آن شناخته شده است، اما از فقدان نظارت و مقررات مناسب نیز رنج می برد. از آنجایی که موسسات مالی سنتی باید در یک چارچوب نظارتی دقیق عمل کنند، بسیاری از آنها نتوانسته اند فرصت های موجود در DeFi را کشف کنند.

این چالشی است که AllianceBlock به دنبال حل آن است، و این امکان را برای موسسات متمرکز و سرمایه گذاران خرد فراهم می کند تا با DeFi به شیوه ای تنظیم شده تعامل داشته باشند. با انجام این کار، امیدوار است که انتقال سرمایه به و از منابع مالی سنتی به پروتکل‌های DeFi را برای کاربران آسان‌تر کند.

یکی از AllianceBlock برجسته ترین محصولات ترمینال DeFi است، که سرویسی است که مشارکت توسعه دهندگان، سازندگان و کاربران خرده فروشی در اکوسیستم DeFi را از طریق یک پلت فرم استخراج نقدینگی و سهام یکپارچه آسان می کند. استخراج نقدینگی شامل وام دادن دارایی های رمزنگاری شده به AllianceBlock DEX در ازای پاداش های منظم به شکل درصدی از کارمزد هر تراکنش است. DeFi Terminal همچنین امکان سهامداری را فراهم می کند، جایی که کاربران می توانند دارایی های خود را در قراردادهای هوشمند قفل کنند تا به تأیید تراکنش های شبکه و همچنین کسب پاداش کمک کنند.

علاوه بر این فرصت‌ها، DeFi Terminal همچنین ابزارهایی را برای توسعه‌دهندگان و برندها ارائه می‌کند تا کمپین‌هایی را ایجاد کنند که هدف آن متقاعد کردن کاربران برای تامین نقدینگی برای توکن‌های برند خود است. با ایجاد یک کمپین، یک برند می‌تواند اطمینان حاصل کند که توکن آن نقدینگی لازم را در AllianceBlock DEX یا سایر صرافی‌های غیرمتمرکز در شبکه‌های پشتیبانی شده مانند اتریوم، بایننس، آوالانچ، پولیگون و غیره دارد.

سایر محصولات مجموعه AllianceBlock شامل یک زنجیره آگنوستیک است پل، یک DEXو یک پلتفرم تامین مالی P2P به نام سرمایه گذاران.

دیوانه

به سختی می‌توان نامی نمادین‌تر و شناخته‌شده‌تر در بخش DeFi در نظر گرفت دیوانه و دلیل خوبی برای آن وجود دارد. از سال 2018، Aave به عنوان یکی از معتبرترین پلتفرم‌های DeFi ظاهر شده است و محیطی امن را برای کاربران فراهم می‌کند تا ارزهای دیجیتال و دارایی‌های دنیای واقعی را بدون واسطه وام دهند و قرض بگیرند.

Aave مدل ساده‌ای دارد که به افرادی که وام می‌دهند قادر می‌سازد سود کسب کنند، و کسانی که وام می‌گیرند سود وام خود را پرداخت می‌کنند. این پروتکل ابتدا بر روی اتریوم ساخته شد و از تمام توکن های ERC-20 پشتیبانی می کند و از آن زمان برای پشتیبانی از بلاک چین های دیگر مانند Avalanche، Fantom و Harmony گسترش یافته است. توسط جامعه خود از طریق یک سازمان مستقل غیرمتمرکز اداره می شود، جایی که دارندگان توکن AAVE در مورد تصمیمات کلیدی رأی می دهند.

Aave با بیش از 30 استخر برای دارایی های مبتنی بر اتریوم و بازارهای اضافی در سایر شبکه ها، انتخاب های زیادی را در اختیار کاربران DeFi قرار می دهد. علاوه بر این، استخرهای وام برای دارایی های دنیای واقعی از جمله فاکتورهای حمل و نقل و املاک و مستغلات وجود دارد. Aave این استخرها را به لطف شراکت خود با Centrifuge ارائه می دهد، پروتکلی DeFi که به کسب و کارها امکان می دهد انواع خاصی از دارایی ها را توکن کنند. این توکن‌ها سپس می‌توانند آزادانه معامله شوند، مانند اوراق قرضه عمل کنند و بازدهی منظم کسب کنند.

مانند تمام پروتکل‌های DeFi، هنگام وام دادن به دارایی‌های رمزنگاری شده در Aave هنوز یک عنصر خطر وجود دارد. وام ها باید بیش از حد وثیقه شوند و پروتکل از انحلال برای مدیریت بدهی استفاده می کند. در مواردی که نقدینگی کافی برای بازپرداخت وام دهندگان پس از انحلال وثیقه وجود نداشته باشد، وجوه از ماژول ایمنی آن برداشت خواهد شد. این یک استخر نقدینگی ویژه با توکن های AAVE است که توسط کاربران پلتفرم سپرده شده است. پاداش‌ها را با نرخ‌های بالاتر پرداخت می‌کند، اما در صورت نیاز سیستم به تزریق سرمایه، توکن‌های درون آن در خطر انحلال هستند.

Aave به طور گسترده به عنوان یکی از قابل اعتمادترین اکوسیستم های DeFi در نظر گرفته می شود، اما بر روی موفقیت های خود متکی نیست. در اوایل سال جاری، Aave DAO رای به تصویب یک پیشنهاد داد برای راه‌اندازی یک استیبل کوین جدید و بازدهی، معروف به GHO. GHO به استیبل کوین بومی در Aave تبدیل خواهد شد. برنامه این است که GHO به دلار آمریکا متصل شود و توسط انواع دارایی های دیجیتال پشتیبانی شود. Aave امیدوار است از GHO استفاده کند وام استیبل کوین را رقابتی تر کنید، ضمن ایجاد درآمد اضافی با انتقال 100٪ سود وام های GHO به DAO خود.

ارباب

به همان اندازه که خود پروتکل‌های DeFi مهم هستند، لایه زیرساختی است که روی آن اجرا می‌شود، و این همان چیزی است شبکه Orbs به دنبال بهبود است. Orbs خود را به عنوان یک لایه باز و غیرمتمرکز زیرساخت بلاک چین معرفی می کند که بر تسریع برنامه های DeFi در چندین زنجیره متمرکز شده است.

Orb ها را می توان به عنوان یک Backend غیرمتمرکز در نظر گرفت که قابلیت های جدیدی را برای DeFi فعال می کند و در ارتباط با بلاک چین های Layer-1 موجود مانند Ethereum و همچنین شبکه های Layer-2 مانند Polygon کار می کند. این یک نوع پشته زیرساخت لایه‌ای برای DeFi ایجاد می‌کند که برنامه‌های غیرمتمرکز را قادر می‌سازد از خدمات اجرای پیشرفته Orbs استفاده کنند. به این ترتیب، توسعه دهندگان را قادر می سازد تا برنامه های DeFi پیچیده تری بسازند.

یک مثال خوب از این پروتکل Open DeFi Notification Orb است که به‌روزرسانی‌های تا ثانیه‌ای را در مورد حیاتی‌ترین رویدادهای زنجیره‌ای ارائه می‌کند.

اخیرا، Orbs اعلام کرد یک پروتکل جدید و غیرمتمرکز قیمت میانگین وزن شده با زمان که می‌تواند از انواع سفارشات جدید برای DEX و بازارسازان خودکار پشتیبانی کند. TWAP تکنیکی است که به طور گسترده در معاملات الگوریتمی در صنعت مالی سنتی استفاده می‌شود، که در آن معامله‌گران از قیمت میانگین وزن‌دار زمانی استفاده می‌کنند تا تأثیر سفارش‌های بزرگ را بر بازار به حداقل برسانند. به روشی که کار می‌کند، سفارش‌ها به چندین معامله کوچکتر تقسیم می‌شوند که هر یک در بازه‌های زمانی از پیش تعریف‌شده در یک دوره زمانی مشخص اجرا می‌شوند.

تا به حال، محدودیت‌های قراردادهای هوشمند EVM، اجرای TWAP را در DeFi بسیار دشوار می‌کرد. Orbs با استفاده از زیرساخت های پشتیبان خود برای اطمینان از اینکه تمام سفارشات TWAP با قیمت بهینه، با هزینه های منصفانه، به شیوه ای ایمن و غیرمتمرکز اجرا می شوند، آن را تغییر می دهد. هدف این سرویس DEX ها و AMM هایی است که می خواهند راه پیچیده تری را برای تجارت با استفاده از استراتژی های الگوریتمی، مشابه آنچه در TradFi در دسترس است، به کاربران ارائه دهند.

کیک DeFi

داشتن کیک و خوردن آن رویای هر کاربر DeFi است. سرمایه گذاران تمام پاداش ها را بدون ریسک کردن می خواهند، و این همان چیزی است کیک DeFi هدف ارائه

کیک دی‌فای که در سنگاپور مستقر است، یک پلتفرم اصلی دی‌فای با خدمات سهام‌داری، وام‌دهی و استخراج نقدینگی ایجاد کرده است که به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد دارایی‌های رمزنگاری خود را سپرده گذاری کنند و درآمد غیرفعالی کسب کنند. اکوسیستم DeFi آن مبتنی بر شبکه بلاک چین DeFi Chain است، که انشعابی از بلاک چین اصلی بیت کوین است و توسط توکن DFI اصلی خود نیرو می گیرد.

جدیدترین محصول Cake DeFi با نام مناسب EARN است که یک خدمات استخراج نقدینگی یک طرفه برای سرمایه‌گذارانی که می‌خواهند پاداش‌های غیرفعال دریافت کنند و در عین حال از نوسانات سنتی بازارهای کریپتو محافظت کنند.

به گفته دکتر جولیان هاسپ، یکی از بنیانگذاران و مدیرعامل Cake DeFi، سرمایه گذاران به طور قابل درک در سال گذشته به دلیل شروع زمستان کریپتو، ریسک گریزتر شده اند. به این ترتیب، EARN قصد دارد به این سرمایه‌گذاران راهی بدهد تا به طور شفاف بازدهی سخاوتمندانه از سرمایه‌گذاری‌های خود کسب کنند و در عین حال ریسک‌ها را به حداقل ممکن برسانند.

هاسپ گفت: «EARN به کاربران امکان می‌دهد بازدهی بی‌نظیر بیت‌کوین را دریافت کنند، که می‌توانند به‌طور شفاف آن را در بلاک چین ردیابی کنند». "ویژگی حفاظت از نوسانات همچنین از آنها در برابر ضررهای دائمی محافظت می کند، به خصوص در چنین مواقعی که نوسانات بازار وجود دارد."

Cake DeFi's EARN از الگوریتم‌های هوشمندانه‌ای استفاده می‌کند تا مطمئن شود کاربرانش بدون توجه به نیروهای بازار خارج از کنترل آنها، بازدهی رقابتی ایجاد می‌کنند. این امکان وجود دارد که BTC یا DFI را تخصیص دهید و هر 24 ساعت یک بار در آن سپرده‌ها پاداش دریافت کنید با بازده درصد ادعایی سالانه 10٪. البته پروتکل‌های DeFi وجود دارند که APY بالاتر از این را ارائه می‌دهند، اما تعداد بسیار کمی از آن‌ها همان نوع حفاظت‌هایی را ارائه می‌دهند که EARN انجام می‌دهد. پاداش‌ها در توکن‌های EARN، که دارایی اصلی پلتفرم است، تخصیص می‌یابند و برای افزایش بازده در بلندمدت به صورت خودکار ترکیب می‌شوند.

کیک دی‌فی گفت که الگوریتم EARN بازده بالای استخراج نقدینگی را با نوسانات کم وام‌های رمزنگاری ترکیب می‌کند تا به وعده‌هایش عمل کند.

تا به امروز، محصولات Cake DeFi خود را در میان قابل اعتمادترین ها در صنعت DeFi ثابت کرده اند. جدیدترین گزارش شفافیت سه ماهه دوم 2 آن برجسته چگونه اخیراً با بیش از 375 میلیون دلار پاداش تا به امروز از نقطه عطف یک میلیون مشتری فراتر رفته است.

لغو کردن

لغو کردن یکی از بزرگترین و شناخته شده ترین DEX ها در تجارت و ابزاری ضروری برای اکثر سرمایه گذاران DeFi است. Uniswap قبل از هر چیز راهی را برای معامله گران فراهم می کند تا توکن های ارزهای دیجیتال را به صورت ایمن و راحت با کارمزد کمتری نسبت به یک صرافی متمرکز مبادله کنند. کاربران همچنین می توانند با سپرده گذاری توکن ها در استخرهای نقدینگی درآمد غیرفعالی کسب کنند.

Uniswap از یک مدل AMM استفاده می کند که برای تعیین قیمت ها و انجام معاملات به قراردادهای هوشمند متکی است. به همین دلیل، پلتفرم کاملاً غیرمتمرکز است و هیچ واسطه‌ای در آن دخالت نمی‌کند.

مانند Aave، Uniswap به دلیل استفاده از استخرهای نقدینگی، که مجموعه‌ای از وجوه مشارکت کاربر است که در قراردادهای هوشمند قفل شده‌اند، می‌تواند تجارت کریپتو را تسهیل کند. این وجوه برای تسهیل معاملات کاربرانی که قصد خرید و فروش جفت ارزهای دیجیتال مختلف را دارند، استفاده می شود. با هر تراکنش در Uniswap، کارمزد اندکی جمع آوری می شود که سپس بین تامین کنندگان نقدینگی استخر توزیع می شود. به این ترتیب، برای دو طرف سودمند است، زیرا معامله‌گران می‌توانند توکن‌ها را با کارمزد کمتری مبادله کنند و کسانی که نقدینگی را ارائه می‌کنند می‌توانند برای انجام این کار پاداش دریافت کنند.

دلایل خوبی وجود دارد که چرا Uniswap به عنوان یکی از محبوب ترین DEX در فضای DeFi ظاهر شده است. اکثریت قریب به اتفاق DEX ها تجربه کاربری ضعیفی را با طراحی های ضخیم خود ارائه می دهند، در حالی که Uniswap به دلیل رابط کاربری نرم و ساده اش شناخته شده است. برنامه های وب و موبایل Uniswap بسیار کاربرپسند هستند و طراحی بسیار شیک دارند که بسیار حرفه ای به نظر می رسد. اتصال یک کیف پول رمزنگاری و شروع به کار، یا با مبادله توکن ها یا ارائه نقدینگی، ساده است.

به لطف کاربر پسند بودن، Uniswap مخاطبان زیادی ایجاد کرده است که دومین مزیت بزرگ را فراهم می کند. از آنجایی که کاربران بیشتری دارد، ارزش کل قفل شده - یعنی نقدینگی بیشتر - از هر DEX دیگری دارد. در نتیجه، بعید است که معامله‌گران در هنگام مبادله انواع مختلف توکن، با مشکل یا محدودیت مواجه شوند.

آخرین اما نه کم‌اهمیت، Uniswap از طیف گسترده‌ای از کیف پول‌های رمزنگاری، از جمله MetaMask، Trust Wallet، Coinbase Wallet، Ambire Wallet و بسیاری دیگر پشتیبانی می‌کند. در مجموع استفاده از آن بسیار آسان است و به همه پاسخ می دهد و توضیح می دهد که چرا Uniswap یکی از قابل اعتمادترین برنامه های DeFi در تجارت است.