امسال می تواند برای تامین مالی غیرمتمرکز مفید باشد یا شکست (DEFI). در سال 2021، نوآوری DeFi راکد شد، حتی به عنوان بازار رمز گشایی به بالاترین حد خود رسید.
در سال 2022، موجی از هک های DeFi و شکست های مالی متمرکز (CeFi) اعتماد به این صنعت را از بین برد و بازدهی قابل دستیابی به نزدیک به صفر کاهش یافت. 12 ماه آینده در شکل دادن به آینده DeFi به عنوان یک گزینه مناسب برای سرمایه گذاران اصلی، بسیار مهم خواهد بود.
آیا به دنبال اخبار سریع ، نکات داغ و آنالیز بازار هستید؟
امروز برای خبرنامه Invezz ثبت نام کنید.
DeFi از اوج 180 میلیارد دلار تا پایین ترین سطح فعلی 41 میلیارد دلار، موجی متلاطم را پشت سر گذاشته است. مجموع ارزش قفل شده (TVL) در پروتکل های DeFi در حال حاضر در سطوحی است که آخرین بار دو سال پیش مشاهده شده بود و سود حاصل از سال 2021 را معکوس کرد. بیشتر این کاهش در TVL را می توان به کاهش قیمت نسبت داد. دارایی های DeFi مانند ETH، CRV و AAVE.
اما ضعفی که صنعت DeFi را تحت تاثیر قرار می دهد یک مشکل قیمت نیست، بلکه فقط نشانه ای از مسئله واقعی است - فقدان نوآوری. DeFi همانطور که می شناسیم با راه اندازی Uniswap در اواخر سال 2018 جان گرفت. به عنوان اولین صرافی غیرمتمرکز واقعاً قابل استفاده (DEXمی‌توان آن را به بسیاری از موارد بعدی نسبت داد: توکن‌سازی چندگانه، روش‌های اولیه DeFi برای وام‌دهی، استقراض، تجارت، و اختراع همه چیز از کشاورزی بازده گرفته تا استیبل کوین‌های الگوریتمی.
در دو سال اول، DeFi رشد کرد زیرا توسعه دهندگان و کاربران عاشق ابزارهایی شدند که سیستم های غیرمتمرکز را برای مدیریت ثروت، پس انداز و پرداخت ایجاد می کردند. با این حال، در حدود سال 2021، این انفجار کامبرین از نوآوری‌های DeFi به سرعت کاهش یافت. صنعتی که با وعده بانکداری افراد بدون بانک شروع به کار کرده بود، به طور فزاینده ای به یک سری از فعالیت ها انحطاط پیدا کرد طرح های پونزی دقیق، با عملکرد ناپایدار و APYهای غیرممکن تغذیه می شود.
تغییر منظره DeFi
اگر موتیف DeFi 2021 رکود بود، سال گذشته سرایت بود. در حالی که رویدادهایی که در سال 2022 بازار ارزهای دیجیتال را تکان دادند نیازی به بازگویی ندارند، آنها ثابت کردند که نه DeFi و نه CeFi از همان ضعف های انسانی که امپراتوری های بزرگ را سرنگون کرده اند مصون نیستند: حرص، حسادت و فریب. از 2 میلیارد دلار از دست رفته در بهره برداری از پل گرفته تا چندین برابر بیشتر از بین رفته در فروپاشی استیبل کوین الگوریتمی Terra و اثر دومینویی که به وجود آمد، برندگان سال گذشته پروژه هایی بودند که هنوز پابرجا مانده بودند.
یکی از آن بازماندگان، اپلیکیشن بازده (Y.L.D). پلتفرم ثروت دیجیتال با رعایت چارچوب مدیریت ریسک سرمایه گذاری سختگیرانه خود برای جلوگیری از وسوسه UST و محصولات مشابه DeFi شکست خورده، کاربران خود را از تباهی مالی در امان نگه داشت.
با افزایش هک ها و کاهش بازده، مشخص شد که آینده DeFi به این بستگی دارد که آیا می تواند تکامل یابد یا خیر. آن وقت است برنامه عملکرد تصمیم به ابداع یک راه‌حل جدید را به عهده گرفت: سیستمی برای ثبت موفق‌ترین عناصر DeFi بدون خطراتی که سرمایه‌گذاران انبوه را از خود دور کرده است. نتیجه این بازگشت به تابلوی ترسیم، Haven1 است، پروتکلی که به طور اساسی با هر کاری که در DeFi انجام شده است متفاوت به نظر می رسد.
DeFi پناهگاه امن خود را پیدا می کند
Haven1 به عنوان یک شبکه امن برای سرمایه گذاران نهادی و حرفه ای ارز دیجیتال طراحی شده است تا بدون ترس از هک یا سوء استفاده با یکدیگر تعامل داشته باشند. به دنبال ارائه تمام موارد استفاده موجود در DeFi - وام دادن، پس انداز، تجارت، بازده - بدون خطراتی است که DeFi را به یک محیط متخاصم تبدیل کرده است.
Haven1 که برای کار به عنوان یک زنجیره جانبی اتریوم طراحی شده است، کاملاً KYC و سازگار خواهد بود. اگر شما فردی هستید که سعی می‌کنید به جدیدترین memecoin دست پیدا کنید، خیلی جالب نیست، اما برای سرمایه‌گذاران حرفه‌ای که سعی می‌کنند از پیشروی، فیشینگ یا ناهموار شدن اجتناب کنند، بسیار مفید است.
چالش‌های ایجاد یک بلاک چین مجاز که به دنیای بدون مجوز اتریوم و هر چیز دیگری که فراتر از آن است متصل می‌شود، بسیار مهم است. چگونه می‌توان موفق‌ترین عناصر DeFi را جذب کرد و آنها را در یک زنجیره منطبق با مقررات ادغام کرد، بدون اینکه هر چیزی که تمرکززدایی را بسیار جذاب می‌کند از بین ببرد؟
تلاش ها برای ایجاد "CeDeFi" تا کنون بی نتیجه مانده است. آن برنامه‌های سرمایه‌گذاری در صرافی‌های متمرکز و انواع طرح‌های وام‌دهی که قربانی سقوط بزرگ کریپتو در سال 2022 شد را به یاد بیاورید.
با آگاهی از این شکست ها، تیم Yield App به دقت به نحوه بهبود هیجان انگیزترین عناصر DeFi توجه کرده است. تیم فراست، مدیر اجرایی ییلد اپ، واقعاً این کار را کرده است قبلاً نظرات خود را در مورد سرمایه گذاری DeFi به اشتراک گذاشت.
موارد استفاده پیشنهادی شامل وام‌های زنجیره‌ای است که با امتیازات اعتباری دنیای واقعی، به روشی مشابه وام‌های شخصی سنتی، ارائه می‌شود. چارچوب هویت قابل اثبات همچنین از ادغام بلاک چین با دارایی های دنیای واقعی پشتیبانی می کند. به عنوان مثال، این می تواند به NFT ها اجازه دهد تا به عنوان اثبات مالکیت دارایی عمل کنند، که به نوبه خود ایجاد وسایل سرمایه گذاری با پشتیبانی املاک را تسهیل می کند.
Haven1 یک پروژه بلندپروازانه است و باید دید که آیا مخاطبان هدف HNW و سرمایه‌گذاران حرفه‌ای آن را در زمان راه‌اندازی این زنجیره که از اجماع اثبات اقتدار استفاده می‌کند، استقبال می‌کنند یا خیر. اما واضح است که DeFi در شکل فعلی آن برای بسیاری از کاربران مشتاق ناخوشایند است، که ممکن است به اندازه کافی ناهموار بوده باشند تا بتوانند به طور کامل به پروتکل های بدون مجوز اعتماد کنند.
آینده DeFi
فقط می توان انتظار داشت که بررسی های نظارتی تشدید شود زیرا DeFi بزرگترین سال خود را تا کنون پیش رو دارد. اگر سال 2022 تماماً در مورد بقا بود، سال 2023 تماماً در مورد پیمایش یک چشم انداز جدید خواهد بود که در آن انطباق کلیدی است. این ممکن است چیزی نباشد که بردهای 100 برابری و APYهای سه رقمی از آن ساخته شده اند، اما اگر DeFi بتواند بازدهی پایدار را به شیوه ای ایمن و مطمئن ارائه دهد، می تواند استقلال مالی را برای میلیون ها نفر به ارمغان بیاورد.
منبع: https://invezz.com/news/2023/01/26/yield-app-and-haven1-look-to-transform-the-future-of-defi/