UBS می گوید که سرمایه گذاران ثروتمند به پول نقد ادامه می دهند

شصت و یک درصد از سرمایه گذاران با ارزش خالص آمریکایی که در ماه ژانویه شرکت کردند، گفتند که بیش از 10 درصد از پرتفوی خود را به صورت نقد و معادل آن مانند سی دی در اختیار دارند. از این تعداد، 56 درصد گفتند که نگران تأثیر تورم بر ارزش نقدی هستند و 41 درصد گفتند که منتظر فرصت مناسب برای سرمایه گذاری هستند.

علاوه بر این، اکثر سرمایه گذاران آمریکایی که توسط UBS در نظرسنجی شرکت کردند، گفتند که معتقدند تورم تا سال 2022 ادامه خواهد داشت و 62 درصد گفتند که این تورم بیش از 12 ماه ادامه خواهد داشت.

برای مشاوران مالی، این زمان می‌تواند زمان خوبی باشد تا اطمینان حاصل شود که تخصیص نقدی مشتریان به درستی انجام نمی‌شود. نگه داشتن پول نقد بیش از حد می تواند در دوره های تورم فزاینده یک پیشنهاد زیان ده باشد. قیمت مصرف کننده در ژانویه نسبت به سال قبل 7.5 درصد افزایش یافت که بالاترین میزان در چهار دهه اخیر است.

جیسون دراهو، رئیس بخش تخصیص دارایی آمریکا برای مدیریت ثروت جهانی UBS، می‌گوید: «اولین گام در تعیین اینکه مشتریان باید با دارایی‌های نقدی خود چه کنند، ارزیابی میزان کل دارایی آنها به صورت نقد یا سایر ابزارهای بسیار نقدشونده و ایمن است. .

پس از انجام این تصمیم، مشاوران می‌توانند نحوه تخصیص بهینه وجه نقد را در میان سرمایه‌گذاری‌های ایمن و کوتاه مدت توصیه کنند. او می‌گوید: «هر گونه وجه نقد باقیمانده می‌تواند در استراتژی‌های سرمایه‌گذاری که از اهداف بلندمدت حمایت می‌کنند، با تخصیص مشروط به تخصیص دارایی‌های موجود، تحمل ریسک، اولویت برای دارایی‌های جایگزین و غیره استفاده شود.»

سرمایه گذاران آمریکایی همچنین گفتند که در مورد نوسانات بازار تردید دارند، که با توجه به اینکه ژانویه چقدر برای سهام بی رحمانه بود، تعجب آور نیست. با توجه به اینکه ماه فوریه نیز در حال تبدیل شدن به سردرگمی است، این فرصتی برای مشاوران مالی است تا با مشتریان، به ویژه آنهایی که عصبانی تر هستند، در مورد استراتژی صحبت کنند.

چهل و هشت درصد از سرمایه گذاران شرکت کننده در نظرسنجی UBS به نگرانی در مورد رکود بازار اشاره کردند. در میان نوسانات، 39 درصد از سرمایه گذاران آمریکایی در نظرسنجی گفتند که می توانند سهام را به پرتفوی خود اضافه کنند. 35 درصد گفتند که به فکر اضافه کردن پوشش های پرتفوی هستند، در حالی که 31 درصد گفتند که به کاهش نقدینگی فکر می کنند و XNUMX درصد ابراز تمایل به اضافه کردن املاک و مستغلات داشتند.

در بخش ایالات متحده از گزارش جهانی از 900 سرمایه گذار آمریکایی و 500 صاحب کسب و کار نظرسنجی شده است. سرمایه گذاران حداقل یک میلیون دلار دارایی قابل سرمایه گذاری داشتند. صاحبان مشاغل حداقل 1 میلیون دلار درآمد سالانه و حداقل یک کارمند غیر از خود داشتند.

نوشتن به [ایمیل محافظت شده]