Signature Bank قبل از سقوط خود میلیون ها نفر را شست و شو داد - Cryptopolitan

بسته شدن ناگهانی Signature Bank موجی از شوک را در سراسر صنعت مالی وارد کرده است. مشخص شده است که تنظیم‌کننده‌های ایالات متحده در حال بررسی معاملات این بانک با مشتریان ارزهای دیجیتال قبل از توقیف آن در آخر هفته بودند.

منابع ناشناس آگاه به این موضوع می گویند که وزارت دادگستری و کمیسیون بورس و اوراق بهادار در حال بررسی این موضوع هستند که آیا بانک مستقر در نیویورک با بررسی دقیق افتتاح حساب ها و نظارت بر تراکنش ها برای یافتن نشانه های مجرمانه، اقدامات کافی برای جلوگیری از پولشویی احتمالی انجام داده است یا خیر.

تحقیقات در مورد تخلفات ادعایی بانک امضاء

Signature Bank به دلیل رویکرد دوستدار ارزهای دیجیتال، وام دادن پول به شرکت‌ها در فضای دارایی دیجیتال و تسهیل تراکنش‌های کریپتو به فیات از طریق شبکه Signet مشهور بود.

با این وجود، سوء رفتار ادعایی آن قبل از بسته شدن ناگهانی آن تحت بررسی قرار گرفته بود و این سومین بانکی است که در یک هفته بسته می شود و سومین بانک بزرگ در تاریخ ایالات متحده است.

علی‌رغم بررسی‌ها، بانک امضا، کارکنان و مدیران آن به هیچ‌گونه تخلف متهم نشده‌اند. یک شکایت دسته جمعی علیه بانک و مدیران سابق آن تشکیل شده است که ادعا می کنند بانک تنها چند روز قبل از بسته شدن آن از نظر مالی قوی است.

قانون‌گذاران دسترسی بانکی به شرکت‌های رمزنگاری را ممنوع می‌کنند

صاحبان صنعت پیشنهاد می‌کنند که بسته شدن Signature Bank بخشی از روند تنظیم‌کننده‌ها است که دسترسی بانکی به شرکت‌های ارزهای دیجیتال را ممنوع می‌کنند.

اگرچه دپارتمان خدمات مالی نیویورک این موضوع را تکذیب کرد که تصمیم برای تعطیلی بانک ارتباطی با ارزهای رمزنگاری شده داشته باشد، اما افراد داخلی به اظهارات اخیر تنظیم‌کننده‌ها اشاره می‌کنند که نشان می‌دهد عملاً ممنوعیت معامله با همه شرکت‌های ارز دیجیتال وجود دارد.

بسته شدن Signature Bank تعجب بسیاری را برانگیخت، از جمله کسانی که در آنجا کار می کردند. رویکرد ارز دیجیتال پسند آن باعث شده بود به عنوان یک رهبر در فضا شهرت داشته باشد.

با این حال، بررسی‌ها و بسته شدن متعاقب آن، چالش‌هایی را که شرکت‌های ارزهای دیجیتال در دسترسی به خدمات مالی سنتی با آن مواجه هستند، برجسته کرده است.

مشخص نیست که تحقیقات از چه زمانی آغاز شده است و در صورت وجود، چه تأثیری بر تصمیم اخیر تنظیم کننده های ایالت نیویورک برای بستن بانک داشته است.

علیرغم عدم قطعیت، بسته شدن Signature Bank پیام روشنی را ارسال کرده است که رگولاتورها نگاه دقیق‌تری به فعالیت‌های مرتبط با ارزهای دیجیتال دارند و در صورتی که معتقدند خطرات پولشویی یا سایر جرایم مالی وجود دارد، مایل به اقدام هستند.

بسته شدن Signature Bank نگرانی هایی را در مورد دسترسی شرکت های ارزهای دیجیتال به خدمات مالی سنتی ایجاد کرده است. باید دید که آیا سایر بانک ها نیز سرنوشت بانک امضا را دنبال خواهند کرد یا خیر، اما واضح است که رگولاتورها به دقت این صنعت را مورد بررسی قرار می دهند و در صورت لزوم مایل به اقدام هستند.