تنظیم کننده بانک ملی ایالات متحده از برنامه شناخت مشتری (KYC) Anchorage Digital راضی نیست.
در 21 آوریل، دفتر کنترل کننده ارز (OCC) با استناد به آنچه که آنکوریج دیجیتال را تطابق ضعیف با مقررات KYC و ضد پولشویی خواند، یک دستور رضایت صادر کرد. این دستور از انکوریج می‌خواهد که از این شیوه‌ها دست بردارد و به جای آن یک اصلاح و تعدادی استخدام جدید ایجاد کند.
مایکل جی. هسو، مسئول کنترل ارز، گفت: «OCC همه بانک‌های دارای مجوز ملی را با همان استانداردهای بالا نگه می‌دارد، خواه آنها در فعالیت‌های سنتی یا جدید شرکت کنند. هنگامی که مؤسسات کوتاهی کنند، ما اقداماتی را انجام خواهیم داد و آنها را برای اطمینان از انطباق با قوانین و مقررات فدرال مسئول خواهیم دانست.»
این دستور، آنکوریج را ملزم می‌کند تا یک افسر رازداری بانکی را برای نظارت بر رعایت قانون اسرار بانکی، که ستون فقرات برنامه‌های AML و KYC در ایالات متحده است، تعیین کند. همچنین ایجاد یک کمیته انطباق متشکل از حداقل سه عضو و بررسی مشتریان پرخطر موجود را الزامی می کند.
دستور رضایت معمولاً به این معنی است که هر دو طرف - در این مورد، OCC و Anchorage Digital - در مورد گام‌های رو به جلو به توافق رسیده‌اند. بر اساس این دستور، انکوریج "اقدامات اصلاحی را آغاز کرده است و متعهد به انجام تمام اقدامات لازم و مناسب برای رفع نقص های شناسایی شده توسط OCC است."
در بیانیه‌ای که با The Block به اشتراک گذاشته شد، انکوریج گفت: «یافته‌هایی که اخیراً توسط OCC به اشتراک گذاشته شد، نشان‌دهنده زمینه‌هایی برای بهبود است که توسط OCC در سال 2021 در ظرفیت نظارتی آن شناسایی شد.
انکوریج از اوایل ژانویه تحت یک منشور بانک ملی مشروط از OCC که تحت نظارت برایان بروکس، که در آن زمان کنترل کننده ارز را به عهده داشت، صادر شده است. ماهیت آن منشور به این معنی است که انکوریج تحت نوعی وضعیت آزمایشی فعالیت می کند. از زمانی که مایکل هسو این سمت را به دست گرفت، OCC دیگر چنین منشورهایی صادر نکرده است.
به‌روزرسانی: 4/21/2022 ساعت 17:10 EST: این مقاله به‌روزرسانی شده است تا نظرات Anchorage Digital دریافت شده پس از انتشار اولیه را نیز در بر گیرد و همچنین مشخص کند که OCC به جای دستور توقف و توقف، یک دستور رضایت صادر کرده است.
منبع: https://www.theblockcrypto.com/linked/142962/occ-issues-cease-and-desist-order-against-anchorage-digital-over-aml-program?utm_source=rss&utm_medium=rss