در دنیای سرمایه گذاری، شاید هیچ کدام کمتر از اینها پر زرق و برق نباشند اوراق قرضه شهری. اگر سهام و اوراق قرضه شرکتی استیک و سیب زمینی برشته بشقاب سرمایه گذاری شما هستند، اوراق قرضه شهرداری بیشتر شبیه کلم بروکسل بخارپز شده است. اما این کلاس دارایی نادیده گرفته شده ممکن است لحظه به لحظه خود را داشته باشد. شرکت مالی ستاره صبح معتقد است که پس از یک سال سخت 2022، امسال می تواند زمان مناسبی برای استفاده از اوراق قرضه شهرداری در پورتفولیوی شما باشد.
برای کمک به سرمایه گذاری در اوراق قرضه شهرداری، در نظر بگیرید کار با یک مشاور مالی.
مبانی اوراق قرضه شهرداری
اوراق قرضه شهرداری هستند اوراق بدهی از دولت های ایالتی، شهرستانی یا شهری خریداری شده است. اوراق قرضه دولت فدرال یک طبقه دارایی جداگانه در نظر گرفته می شود. نهادهای دولتی اوراق قرضه شهرداری را برای پرداخت پروژه ها ارائه می دهند و به طور کلی سود پرداختی را به صورت شش ماهه پرداخت می کنند.
دو نوع رایج از اوراق قرضه شهرداری، اوراق تعهد عمومی (GO) و اوراق قرضه درآمدی هستند. در حالی که اولی توسط اعتبار شهر و ایالتی که اوراق قرضه در آن منتشر شده است، حمایت می شود، دومی توسط درآمدی که توسط پروژه وجوه اوراق قرضه ایجاد می شود - مانند یک پل جدید پشتیبانی می شود.
اوراق قرضه شهرداری از مالیات های فدرال و در بسیاری از موارد مالیات های ایالتی و محلی نیز معاف هستند. اوراق قرضه شهرداری می تواند در چند سال یا تا یک دهه به سررسید برسد. آنها را می توان با یک حساب کارگزاری آنلاین خریداری کرد صندوق متقابل or صندوق مبادله ای، یا با کمک یک مشاور مالی.
اوراق قرضه شهرداری در سال 2023
در حالی که اوراق قرضه شهرداری اغلب بخشی از یک پرتفوی متعادل هستند، مورنینگ استار می گوید که سال 2023 به ویژه برای این امنیت بدهی نادیده گرفته شده امیدوارکننده است.
کاترین لینچ، تحلیلگر مورنینگ استار می نویسد که «بازده اوراق بهادار شهرداری در سال های متمادی به بالاترین سطح خود رسیده است. متوسط صندوق اوراق قرضه بین‌المللی 3 درصد است در حالی که یک سال پیش تقریباً 1 درصد بود.
به طور مشابه، لینچ خاطرنشان می کند که دولت های ایالتی و محلی به طور کلی موقعیت های مالی خود را در سال های اخیر تقویت کرده اند، به این معنی که کیفیت اعتبار بسیار قوی است. این به این معنی است که حتی اگر در چند سال آینده رکود عمیق‌تری وجود داشته باشد، اوراق مشارکت شهرداری باید در وضعیت خوبی نسبت به اوراق مشارکت شرکتی باشد.
اوراق قرضه شهرداری چگونه در نمایه شما قرار می گیرد
فقط به این دلیل که اوراق قرضه شهرداری در حال حاضر قوی هستند به این معنی نیست که شما باید تمام دارایی های خود را نقد کنید و برای خرید آنها عجله کنید. درعوض، نگاه کنید که در حال حاضر چه مقدار از پرتفوی شما به اوراق بهادار با درآمد ثابت اختصاص داده شده است و بخشی از پول خود را به اوراق قرضه شهرداری منتقل کنید.
اگر به کمک نیاز دارید تا بفهمید چه مقدار از پرتفوی شما باید در اوراق بهادار با درآمد ثابت باشد، از SmartAsset استفاده کنید. ماشین حساب تخصیص دارایی رایگان.
خط پایین
پس از گذراندن سال سخت در سال گذشته، سال 2023 به دنبال سال قدرتمندی برای اوراق قرضه شهرداری است. همانطور که مورنینگ استار خاطرنشان می کند، دولت های محلی و ایالتی از نظر مالی در موقعیت قوی هستند و بازدهی قوی به نظر می رسد، بنابراین این بدهی های دولتی گزینه خوبی برای کسانی است که به دنبال گزینه سرمایه گذاری با درآمد ثابت هستند.
نکات سرمایه گذاری
A مشاور مالی می تواند به شما در تصمیم گیری صحیح با اوراق قرضه شهرداری کمک کند. ابزار رایگان SmartAsset شما را با حداکثر سه مشاور مالی بررسی شده که در منطقه شما خدمت می کنند مطابقت می دهد، و می توانید بدون هیچ هزینه ای با مشاوران خود مصاحبه کنید تا تصمیم بگیرید کدام یک برای شما مناسب است. اگر برای یافتن مشاوری آماده هستید که بتواند به شما در دستیابی به اهداف مالی شما کمک کند، در حال حاضر آغاز شده است.
اگر می‌خواهید بدانید سرمایه‌گذاری‌تان در این مسیر چقدر ارزش دارد، از SmartAsset استفاده کنید ماشین حساب سرمایه گذاری رایگان.
اعتبار عکس: ©iStock.com/Andrii Dodonov، ©iStock.com/Dzmitry Skazau، ©iStock.com/designer491
پست مورنینگ استار می گوید این دارایی نادیده گرفته شده ممکن است در سال 2023 منتشر شود به نظر می رسد برای اولین بار در وبلاگ SmartAsset.
منبع: https://finance.yahoo.com/news/morningstar-says-overlooked-asset-could-140001328.html