خانه های واژگون چگونه بر مالیات من تأثیر می گذارد؟

ورق زدن خانه ها می تواند یک تجارت پرسود باشد. اما اجازه ندهید که برنامه های تلویزیونی ایده آلی که خانه تکان می دهند، بر دیدگاه شما نسبت به نحوه عملکرد آن تأثیر بگذارد. شما باید در مورد کاری که انجام می‌دهید با تجربه، دارای بودجه مالی و دانش باشید. این به ویژه در مورد آن صادق است ورق زدن خانه ها و مالیات. این راهنمای املاک و مستغلات آنچه را که باید در مورد مالیات برگرداندن خانه انتظار داشت را توضیح می دهد. آ مشاور مالی می تواند به شما در ایجاد یک برنامه مالی برای اهداف سرمایه گذاری املاک و مستغلات کمک کند و به محافظت از کسب و کار شما در برابر اشتباهات مالی کمک کند.

آیا شما یک سرمایه گذار یا فروشنده املاک هستید؟

اولین سوالی که باید به آن پاسخ دهید این است که آیا شما یک هستید؟ سرمایه گذار املاک و مستغلات یا فروشنده دلیل آن این است که مالیات مالیات بر این دو طبقه متفاوت است. یک سرمایه گذار معمولاً ملکی را برای حداقل یک سال خریداری و نگهداری می کند. معمولاً سرمایه گذاران از ملک برای درآمد اجاره استفاده می کنند و به عنوان یک دارایی انتظار دارند در طول سالیان متمادی ارزش آن به آرامی افزایش یابد.

از سوی دیگر، دلال ها سنتی شما هستند باله های خانه. تمام دلیل آنها برای خرید ملک فروش مجدد است. در اینجا نکاتی وجود دارد که IRS برای تعیین اینکه آیا شما فروشنده هستید یا خیر، به دنبال آن است:

• دفعات و میزان خرید و فروش املاک و مستغلات

• این که آیا ملک تا به حال به عنوان شما درج شده است یا خیر اقامت اولیه

• چرا ویژگی برگزار شد و اینکه آیا به اهداف دیگری غیر از فروش مجدد خدمت می کرد یا خیر

• چقدر تبلیغات و تبلیغات وارد فروش ملک شد

• چقدر پیشرفت انجام شد

• فعالیت های عمومی مالیات دهندگانی که ملک را می فروشند

به طور کلی، اگر خانه‌ای را ورق می‌زنید، تنها با هدف بهبود آن و فروش مجدد آن، آن را می‌خرید. این شما را به یک دلال املاک تبدیل می کند. اگر سوال دیگری دارید، باید با یک مشاور مالی یا کارشناس مالیاتی تماس بگیرید.

مالیات بر عایدی خانه و سرمایه

دو نوع وجود دارد مالیات بر عایدی سرمایه، کوتاه مدت و بلند مدت. مالیات بر عایدی سرمایه کوتاه مدت با همان نرخ مالیات بر درآمد شما مشمول مالیات می شود و برای سود دارایی ها (مانند املاک و مستغلات) است که کمتر از یک سال نگهداری می شود. مالیات بر عایدی سرمایه بلند مدت برای دارایی‌هایی هستند که بیش از یک سال نگهداری می‌شوند و با نرخ مطلوب‌تری شارژ می‌شوند که بسته به براکت از 0٪ تا 20٪ متغیر است.

داستان ادامه دارد

باله های خانه عمدتاً در اردوگاه سودهای سرمایه کوتاه مدت قرار می گیرند. به یاد داشته باشید، وقتی خانه را ورق می‌زنید، هر روز که ملک را نگه می‌دارید، پولتان را از دست می‌دهید. شما می خواهید وارد شوید، پیشرفت کنید و سریع بفروشید. این امر به ویژه در صورتی صادق است که سرمایه خرید را با وام تامین کرده باشید.

درمان مالیاتی کامل برای دلالان املاک و مستغلات

در این مرحله، ما ثابت کرده‌ایم که باله‌های فعال خانه دلالان املاک و مستغلات هستند. این بدان معناست که مالیات های دیگری نیز وجود دارد که باید از آنها آگاه باشند. همراه با پرداخت مالیات بر درآمد شخصی (که می تواند به 37٪ برسد)، دلالان املاک و مستغلات باید 15.3٪ مالیات خوداشتغالی اضافی بپردازند.

بیایید با استفاده از یک مثال کار کنیم ماشین حساب مالیات SmartAsset. اگر یک فروشنده املاک و مستغلات به طور جداگانه 200,000 دلار درآمد در سال دریافت کند، می تواند انتظار داشته باشد که 40,811 دلار مالیات بر درآمد فدرال بپردازد. به آن 30,600 دلار برای مالیات بر خوداشتغالی اضافه کنید و مجموع صورت حساب مالیاتی 71,411 دلار یا 35.71 درصد از 200,000 دلار را دریافت خواهید کرد.

البته این بدون احتساب کسر مالیات است. بیایید در مورد چند قدم برای کاهش صورتحساب مالیاتی خود صحبت کنیم.

کاهش بار مالیاتی معکوس خانه شما

حتی با وجود مالیات های بالای دلال املاک، راه هایی برای کاهش بار مالیاتی خانه شما وجود دارد. در اینجا سه ​​گام برای کمک به کاهش صورتحساب مالیاتی خود با شروع خانه‌ها آورده شده است.

1. یک LLC تشکیل دهید

قبل از اینکه وارد خانه تکانی شوید، هوشمندانه است که کسب و کار خود را راه اندازی کنید. یکی از پرطرفدارترین ساختارهای تجاری الف است شرکت با مسئولیت محدود یا LLC. LLCها به شما امکان می دهند برای هزینه های تجاری کسر کنید. علاوه بر این، آنها به شما کمک می کنند تا در صورت خرابی، از دارایی های شخصی خود در برابر ادعای قانونی محافظت کنید.

انعطاف پذیری آنها دلیل دیگری برای محبوبیت آنهاست. یک LLC می تواند یک شرکت سهامی خاص یا مشارکت باشد یا به عنوان یک شرکت سازماندهی شود تا از مزایای مالیاتی قابل اجرا استفاده کند. به خاطر داشته باشید که LLCها نهادهای دولتی هستند، بنابراین قوانین دقیق در مورد تشکیل آنها و مزایایی که ارائه می دهند در ایالت متفاوت است.

2. کسر مالیات

به عنوان یک LLC، می‌توانید بسیاری از هزینه‌های کسب‌وکار خانه خود را حذف کنید. در اینجا XNUMX کسر رایج وجود دارد که ممکن است بتوانید انجام دهید:

• هزینه های بهبود خانه در املاک فروخته شده

• بهره وام املاک و مستغلات

• مالیات بر دارایی بر املاک سرمایه گذاری

• هزینه های پروانه ساختمانی

• کمیسیون املاک و مستغلات

• مخارج سفر

• تجهیزات بانکها و ادارات

• کلیه هزینه های دفتر خارج از محل، مانند اجاره، اینترنت، آب و برق و غیره.

• هزینه های حقوقی و حسابداری

3. کسر زیان سرمایه 

شما ممکن است هر بار به عنوان یک باله برقی خانه سود نبرید. نتیجه آن این است که شما می توانید هر ضرر سرمایه ای را کسر کنید و از آنها برای جبران مالیات بر عایدی سرمایه خود استفاده کنید. با مشاور مالی خود در مورد بهترین روش برای جبران این سود با ضرر و اینکه آیا واجد شرایط هستید صحبت کنید انتقال زیان سرمایه.

معافیت‌های مالیاتی که به عنوان یک باله‌گر خانه دریافت نخواهید کرد

علیرغم مطالبی که ممکن است در اینترنت بخوانید، اگر یک بالنگر فعال خانه هستید که چندین خانه را در سال ورق می‌زند، معافیت‌های مالیاتی برای دیگران وجود دارد که شما نخواهید داشت. در اینجا چند مورد از معافیت های مالیاتی وجود دارد که ممکن است بخواهید در نظر بگیرید:

• 121 حذف: این قانون IRS اعمال می شود اقامتگاه اصلی شما این به شما امکان می دهد از مالیات بر عایدی سرمایه بر سود فروش محل سکونت اصلی خود، تا سقف 250,000 دلار سود (یا 500,000 دلار در صورت ازدواج) اجتناب کنید. برای تکرار، این خانه باید به عنوان اقامتگاه اصلی شما برای واجد شرایط بودن ذکر شود. این محرومیت مستلزم آن است که حداقل 24 ماه از 60 ماه گذشته را در خانه زندگی کرده باشید. این بدان معناست که خانه‌هایی برای چرخش سریع واجد شرایط نیستند.

• مبادله 1031: این برنامه تعویق مالیاتی به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا یک ملک سرمایه گذاری را بفروشند و با خرید یک ملک سرمایه گذاری جدید، مالیات فروش را به تعویق بیاندازند. IRS به شما 45 روز فرصت می دهد تا ملک جایگزین را شناسایی کنید و 180 روز برای انجام معامله. اما چرا باله های خانه نمی توانند از این مزیت استفاده کنند؟ IRS در مورد اینکه چه کسی می تواند در صرافی 1031 شرکت کند بسیار خاص است. آنها به طور خاص اموال خریداری شده برای فروش مجدد را از شرکت منع می کنند.

خط پایین

خرید و فروش املاک و مستغلات می تواند یک پیچیده فرآیند، به خصوص زمانی که مالیات برگرداندن خانه را در نظر بگیرید. بهتر است که با آمادگی وارد کار شوید و بدانید که برای چه کاری قصد دارید. شما باید بدانید که IRS چه چیزی را از شما می خواهد که بپردازید، همراه با نحوه ساختار کسب و کار خود به گونه ای که خود را در بهترین موقعیت برای موفقیت برای مدت طولانی قرار دهید.

نکاتی برای خانه های برگردان

• نیازی نیست که کسب و کار خانه شما به تنهایی مدیریت مالی خود را از سرمایه رشد گرفته تا برنامه ریزی مالیاتی انجام دهد. داشتن یک مشاور مالی در گوشه و کنار شما می تواند وزن زیادی را از روی دوش شما بردارد و فرصت های بیشتری برای رشد در اختیار شما قرار دهد. اگر مشاور مالی ندارید، پیدا کردن آن کار سختی نیست. ابزار رایگان SmartAsset شما را با حداکثر سه مشاور مالی بررسی‌شده که در منطقه شما خدمت می‌کنند مطابقت می‌دهد، و می‌توانید بدون هیچ هزینه‌ای با مشاوران خود مصاحبه کنید تا تصمیم بگیرید کدام یک برای شما مناسب است. اگر برای یافتن مشاوری آماده هستید که بتواند به شما در دستیابی به اهداف مالی شما کمک کند, در حال حاضر آغاز شده است.

• در کنار نظم دادن به مالیات، باید به محل بانکداری خود نیز توجه کنید. برخی از بانک ها با کسب و کارهای کوچک رفتار دوستانه تر دارند. لیست ما را بررسی کنید بهترین بانک ها برای مشاغل کوچک برای استفاده از این فرصت ها.

اعتبار عکس: ©iStock/Feverpitched, ©iStock/Svetlana Malysheva, ©iStock/Aleutie

پست خانه های برگردان و مالیات: راهنمای املاک و مستغلات به نظر می رسد برای اولین بار در وبلاگ SmartAsset.