آیا افزایش نرخ بهره به بازار سهام آسیب می رساند؟ در اینجا نحوه تنظیم سرمایه گذاران استراتژیک با افزایش نرخ ها آمده است

کلاهبرداریهای کلیدی

• هنگامی که نرخ بهره افزایش می یابد، ارزش سهام به دلیل کاهش درآمدهای آتی کاهش می یابد.
• تورم بالاتر منجر به نرخ بهره بالاتر می شود که بر بازار سهام تأثیر می گذارد.
• سرمایه گذاران باید سبد متنوعی بسازند تا از افت بازار سهام جلوگیری کنند.

نرخ بهره همچنان در حال افزایش است و باعث گمانه زنی ها در مورد معنای این موضوع برای بازار سهام می شود. برخی از سرمایه گذاران بر این باورند که نرخ های بهره بالاتر، بازار سهام را در کوتاه مدت کاهش می دهد، اما در نهایت منجر به رونق اقتصادی می شود.

برخی دیگر از این بیم دارند که افزایش نرخ بهره اقتصاد را وارد رکود و احتمالاً سقوط بازار سهام کند. بیایید از تأثیر سود بالاتر بر بازار سهام و آنچه که شما به عنوان یک سرمایه گذار می توانید برای محدود کردن ضررهای احتمالی خود انجام دهید، صحبت کنیم.

منظور از اخبار نرخ بهره چیست؟

نرخ بهره مبلغی است که وام دهنده بابت قرض گرفتن پول می گیرد. آنها راهی برای وام دهنده برای در نظر گرفتن ریسکی هستند که با قرض دادن پول به کسی متحمل می شوند. اگر فردی ریسک بالاتری داشته باشد، وام دهنده با دادن نرخ بهره بالاتر به وام جبران می شود.

بانک ها همچنین از پول های قرض داده شده به بانک های دیگر بهره دریافت می کنند که به عنوان نرخ وجوه فدرال شناخته می شود. این مبنای نرخ بهره ای است که مصرف کنندگان می پردازند. به عنوان مثال، اگر بانک‌ها برای استقراض پول از یکدیگر 2% دریافت می‌کنند، برای ریسک وام دادن به شما و امکان کسب سود، هزینه بیشتری از شما، مصرف‌کننده، دریافت می‌کنند.

نرخ وجوه فدرال رزرو - تاریخچه و روند فعلی

در یک دنیای عالی، فدرال رزرو برای حفظ تورم بین 2 تا 3 درصد تلاش می کند. با این سرعت، اقتصاد با سرعتی سالم رشد می کند، مردم کار می کنند و دستمزدها در حال افزایش است. اما جهان کامل نیست و بسته به تأثیرات خارجی، تورم می تواند کمتر یا بالاتر از این هدف باشد.

در حال حاضر در دوره تورم بسیار بالا هستیم. دلایل زیادی برای این امر وجود دارد، از جمله مخارج دولت، مسائل زنجیره تامین، رشد دستمزدها و سیاست پولی سست در قالب نرخ بهره پایین و افزایش عرضه پول.

ایالات متحده همچنین شاهد یک دوره تورم بالا در دهه 1970 و اوایل دهه 1980 بود. بیکاری بالا، بحران نفت و سیاست پولی ضعیف همه عوامل در آن زمان بودند.

زمانی که تورم از محدوده هدف فراتر رفت، فدرال رزرو وارد عمل شده و نرخ های بهره را افزایش می دهد. این امر کسب و کارها را از استقراض پول برای کمک به رشد باز می دارد و سرعت اقتصاد را کند می کند. افرادی که با نرخ بهره بالاتر روبرو هستند شروع به وام گرفتن کمتر و پس انداز بیشتری خواهند کرد. در مجموع، نتایج این اقدامات کاهش سرعت اقتصاد و به مرور زمان کاهش تورم خواهد بود.

زمانی که تورم کمتر از محدوده هدف باشد، فدرال رزرو ممکن است نرخ بهره را کاهش دهد. این امر کسب و کارها را تشویق می کند تا برای تقویت رشد وام بگیرند. رشد سریعتر به معنای استخدام کارگران بیشتر و افزایش دستمزد است. وقتی مردم پول بیشتری داشته باشند، شرکت ها بیشتر تولید می کنند و اقتصاد سریعتر رشد می کند.

نرخ بهره بالاتر و بازار سهام

در بیشتر موارد، نرخ بهره بالاتر به معنای کاهش ارزش بازار سهام است. این به این دلیل است که وقتی نرخ بهره افزایش می یابد، شرکت ها پول کمتری وام می گیرند. نتیجه این است که درآمد آنها با سرعت کمتری نسبت به پیش بینی سرمایه گذاران رشد خواهد کرد.

این اثر موجی در تمام بخش های بازار سهام دارد. به عنوان مثال، یک سرمایه گذار ممکن است پول خود را در یک سهام فناوری بگذارد، با این باور که سالانه 12 درصد رشد خواهد کرد. اما زمانی که نرخ بهره افزایش می یابد، پیش بینی های رشد سالانه به 7 درصد کاهش می یابد. سرمایه‌گذاری در سهام فناوری ریسک‌پذیرتر از سرمایه‌گذاری در اوراق قرضه است. بنابراین این سرمایه گذار ممکن است فکر کند که ریسک مربوط به بازده احتمالی 7 درصد بسیار زیاد است و بنابراین آنها تصمیم می گیرند که پول خود را در اوراق قرضه بگذارند.

اگر بسیاری از سرمایه گذاران این کار را انجام دهند، تقاضا برای سهام کاهش می یابد. هنگامی که تقاضا کاهش می یابد، قیمت سهام نیز باید کاهش یابد تا قیمتی پیدا شود که سرمایه گذاران آن را جذاب تر بدانند.

در بازار اوراق قرضه، زمانی که سرمایه گذاران پول را به این بخش منتقل می کنند، قیمت اوراق افزایش می یابد، اما بازده کاهش می یابد زیرا رابطه معکوس دارند.

مهمترین چیزی که به عنوان یک سرمایه گذار باید به خاطر بسپارید این است که همه سهام فقط به دلیل افزایش نرخ بهره سقوط نمی کنند. برخی از سهام در زمان افزایش نرخ بهره عملکرد خوبی دارند. علاوه بر این، سهام با ترازنامه قوی و یک جریان درآمدی مشخص ممکن است تنها تأثیرات حداقلی را احساس کنند.

یک سرمایه گذار باهوش باید به کل اقتصاد نگاه کند و ببیند چه اتفاقی می افتد. نرخ های فزاینده را ارزیابی کنید و سپس تعیین کنید که چه سرمایه گذاری هایی منطقی تر است.

ایجاد یک نمونه کار انعطاف پذیر

در طول عمر سرمایه گذاری شما زمان هایی با نرخ بهره بالا اتفاق می افتد. نکته کلیدی این است که سبد سهامی بسازید که به شما امکان می دهد نوسانات ناشی از نرخ های بالاتر را به بهترین نحو مدیریت کنید.

در اینجا چند نکته وجود دارد که باید هنگام ساخت نمونه کارها در نظر داشته باشید:

• دارایی های خود را در طبقات مختلف دارایی متنوع کنید. این تضمین می‌کند که اگر یک بخش با مشکل مواجه است، سرمایه‌گذاری‌های دیگری نیز دارید که می‌توانید به آنها تکیه کنید.
• کیفیت را به کمیت انتخاب کنید. بهتر است تعداد کمی سهام با کیفیت بالا نسبت به بسیاری از سهام بی کیفیت داشته باشید.
• درک کنید که چقدر با ریسک راحت هستید. وقتی ریسک بیشتری نسبت به آنچه احساس راحتی می‌کنید، می‌پذیرید، خود را طوری آماده می‌کنید که پول بیشتری از دست بدهید و تصمیم‌های احساسی بگیرید، مانند فروش خارج از بازار، که پیامدهای منفی قابل توجهی بر ثروت بلندمدت شما خواهد داشت.
• اهداف سرمایه گذاری خود را بشناسید دانستن دلیل سرمایه گذاری به شما کمک می کند تا از یک بازار در حال سقوط عبور کنید. این اغلب در زمان اندازه گیری می شود (کوتاه مدت، بلند مدت و غیره).
• سبد خود را به طور منظم نظارت کنید و در صورت لزوم آن را مجدداً متعادل کنید. این به شما کمک می کند در مسیر خود بمانید و از تصمیم گیری های تکانشی اجتناب کنید.
• پول نقد در دست داشته باشید. همیشه عاقلانه است که تخصیص کمی از پول نقد برای سرمایه گذاری در بازار در زمان سقوط داشته باشید. این به شما امکان می‌دهد سهام «در فروش» بخرید و با از سرگیری روند صعودی از سود قابل توجهی برخوردار شوید (که معمولاً به آن «خرید نزول» نیز می‌گویند).

وقتی صحبت از سرمایه گذاری به میان می آید، هیچ رویکردی برای همه وجود ندارد. چیزی که برای یک نفر جواب می دهد ممکن است برای دیگری جواب ندهد. مهمترین چیز این است که استراتژی داشته باشید که با آن راحت باشید و به آن اعتقاد داشته باشید.

Q.ai حدس و گمان را از سرمایه گذاری خارج می کند. هوش مصنوعی ما بازارها را برای بهترین سرمایه‌گذاری‌ها برای هر نوع تحمل ریسک و موقعیت‌های اقتصادی جستجو می‌کند. سپس، آنها را در بسته‌های نرم افزاری جمع می‌کند کیت های سرمایه گذاری که سرمایه گذاری را ساده و - به جرات می گوییم - سرگرم کننده می کند.

بهتر از همه، شما می توانید فعال کنید حفاظت از نمونه کارها در هر زمانی برای محافظت از سود خود و کاهش زیان خود، صرف نظر از اینکه در چه صنعتی سرمایه گذاری می کنید.

خط پایین

آخرین کاری که می خواهید به عنوان یک سرمایه گذار انجام دهید این است که بترسید و از دارایی های خود بفروشید. یک برنامه سرمایه گذاری داشته باشید که اهداف سرمایه گذاری، افق زمانی و تحمل ریسک شما را مشخص کند و باید بتوانید از هر طوفانی که سر راهتان قرار می گیرد غلبه کنید.

امروز Q.ai را دانلود کنید برای دسترسی به استراتژی های سرمایه گذاری مبتنی بر هوش مصنوعی. وقتی 100 دلار واریز می کنید، 100 دلار اضافی به حساب شما اضافه می کنیم.