دارایی

Coinbase 100 میلیون دلار پس از یافتن «شکست‌های مهم» توسط رگولاتورها که خطر فعالیت‌های جنایی را افزایش می‌دهد، پرداخت خواهد کرد.

01/04/2023
اخبار بیت کوین اتریوم

TOPLINE

کوین بیس، یکی از برترین صرافی‌های ارزهای دیجیتال کشور از نظر حجم معاملات، با پرداخت 100 میلیون دلار به عنوان بخشی از توافق با قانون‌گذاران نیویورک که ادعا می‌کنند این شرکت قوانین ضد پولشویی را نقض کرده و به کاربران اجازه می‌دهد بدون انجام بررسی‌های پیشینه کافی حساب باز کنند، موافقت کرده است. - نشان‌دهنده آخرین نمونه از بررسی‌های شدید پیش روی صنعت نوپای ارزهای دیجیتال است.

حقایق اصلی

به عنوان بخشی از تسویه حساب، Coinbase 50 میلیون دلار جریمه به دلیل "شکست های قابل توجه" در برنامه انطباق خود که قوانین بانکی و مقررات ایالتی را نقض می کند، به ایالت نیویورک پرداخت خواهد کرد، وزارت خدمات مالی ایالت نیویورک اعلام کرد صبح چهارشنبه.

دپارتمان گفت که Coinbase که در سه ماهه اخیر خود 545 میلیون دلار زیان داده بود، همچنین موافقت کرد 50 میلیون دلار اضافی را برای کمک به تقویت انطباق طی دو سال آینده با برنامه ای که توسط تنظیم کننده های ایالتی تصویب شده است، سرمایه گذاری کند.

در یک تنفیذ اقداماین دپارتمان اعلام کرد که سیستم انطباق کوین‌بیس «در برابر رشد چشمگیر و غیرمنتظره» تجارت صرافی ناکام ماند زیرا قیمت ارزهای رمزپایه مانند بیت کوین در سال 2021 بیش از دو برابر شد.

در نتیجه، سیستم انطباق صرافی "غرق" شد و تعداد قابل توجهی از هشدارهای نظارت بر تراکنش بررسی نشده را جمع آوری کرد که این پلتفرم را در معرض خطرات سوء استفاده توسط مجرمان و بازیگران بد قرار می داد.

این شرکت همچنین با الزامات ثبت نام مشتری - به منظور جلوگیری از پولشویی - به عنوان "یک تمرین ساده چک کردن جعبه" تلقی کرد و طبق ادعای تنظیم کننده ها، کوین بیس "حداقل حداقل" را برای تأیید اطلاعات مشتری انجام داد و در انجام بررسی های لازم ناکام ماند. و اطلاعاتی را که "در صورت آشکارا نادرست بود" نادیده گرفت.

در بیانیه ای، پل گروال، مدیر ارشد حقوقی Coinbase گفت که این شرکت "اقدامات قابل توجهی را برای رفع این کاستی های تاریخی" انجام داده است، از جمله شراکت با تنظیم کننده ها در مورد انطباق. سهام صبح چهارشنبه بیش از 3 درصد افزایش یافت، اما در سال گذشته 86 درصد سقوط کرده است که بیش از دو برابر کاهش 33 درصدی نزدک در زمینه فناوری سنگین در مدت مشابه است.

واقعیت غافلگیرکننده

رگولاتورهای نیویورک موارد متعددی را بیان کردند که در آنها خطرات حفاظتی منجر به رفتار مشکوک یا غیرقانونی شده است که از طریق پلتفرم Coinbase تسهیل شده است. در یک نمونه، تنظیم‌کننده‌های نیویورک ادعا می‌کنند که Coinbase در کشف این موضوع که یک مشتری سابق در دهه 1990 به جرایم مرتبط با سوء استفاده جنسی از کودکان متهم شده است، ناکام ماند. برای بیش از دو سال، مشتری در معاملات مشکوک به طور بالقوه مرتبط با فعالیت غیرقانونی شرکت می کرد. Coinbase که در این زمینه با مجریان قانون همکاری کرده است، در نهایت این فعالیت را شناسایی کرده، آن را گزارش کرده و حساب ها را بسته است.

پیشینه اصلی

صنعت ارزهای دیجیتال از زمان سقوط ناگهانی صرافی اصلی FTX در ماه نوامبر در ابهام قرار گرفته است. این بخش قبلاً در حال فروپاشی بود که قیمت کریپتوها را 75 درصد نسبت به بالاترین سطح یک سال قبل کاهش داد و اکنون سیاست گذاران نیاز به افزایش مقررات را دوچندان کرده اند. رگولاتورهای فدرال از جمله فدرال رزرو در گزارشی اعلام کردند: رویدادهای سال گذشته با نوسانات قابل توجه و آسیب پذیری در بخش دارایی های رمزنگاری شده مشخص شده است. بیانیه مشترک در روز سه‌شنبه، خطرات از جمله کلاهبرداری و کلاهبرداری در بین بازیکنان ارزهای دیجیتال، ریسک سرایت و شیوه‌های مدیریت ریسک را تشریح کرد.

مماس

در ماه اوت، تنظیم کننده های نیویورک جریمه شد بخش رمزنگاری Robinhood 30 میلیون دلار به دلیل "کاستی های قابل توجه" در برنامه انطباق شرکت.

برای مطالعه بیشتر

مدیر عامل جدید FTX می گوید شکست "بی سابقه" میلیاردر سابق بانکمن-فرید رهبری - توییت های "بی وقفه" پرونده ورشکستگی را تضعیف می کند (فوربس)

بازوی رمزنگاری Robinhood با 30 میلیون دلار جریمه توسط رگولاتور ایالتی مورد ضرب و شتم قرار گرفت (فوربس)

منبع: https://www.forbes.com/sites/jonathanponciano/2023/01/04/coinbase-will-pay-100-million-after-regulators-find-significant-failures-heightened-risk-of-criminal- فعالیت/