- کوین بیس موافقت کرد که 100 میلیون دلار تسویه حساب به NYDFS بپردازد.
- 50 میلیون دلار خوب خواهد بود و 50 میلیون دلار برای بررسی پس‌زمینه AML صرف می‌شود.
- گفته می‌شود که این شرکت حساب‌هایی را بدون بررسی سوابق مناسب باز کرده است.
صرافی رمزارز Coinbase Global Inc. با نام مستعار Coinbase، با وزارت خدمات مالی نیویورک (NYDFS) برای پرداخت 100 میلیون دلار تسویه حساب برای مسائل مربوط به مبارزه با پول شویی (AML) و KYC توافق کرده است.
طبق دستور رضایت امضا شده در 4 ژانویه 2023، توسط آدرین هریس، سرپرست NYDFS، مشکلات مربوط به انطباق شناسایی شد و کنترل‌های AML صرافی از سال 2020 تا 2021 ناکافی بود.
Coinbase موافقت کرده بود که جریمه 100 میلیون دلاری را در دو مرحله بپردازد، که 50 میلیون دلار جریمه پرداختی خواهد بود و 50 میلیون دلار دیگر صرف اعمال بررسی های مورد نیاز AML می شود.
در ادامه این دستور آمده است
کوین بیس فاقد پرسنل، منابع و ابزار کافی برای پیگیری این هشدارها بود و به سرعت به سطوح غیرقابل مدیریت رسید.
رگولاتورها گزارش داده‌اند که کوین‌بیس به مشتریان اجازه می‌دهد بدون تکمیل بررسی‌های پیشینه مورد نیاز، حساب باز کنند، که نقض مستقیم الزامات AML است. پرچم‌های قرمزی در شرکت وجود داشت که از داخل و خارج نمایان بود، از جمله معاینه وزارت. اگرچه کوین بیس روی حل این مشکل کار می کرد، اما پیشرفت کند بود و در مناطق خاصی قابل مشاهده نبود، و فهرستی معوق و معلق از عقب ماندگی ها ایجاد کرد.
به گفته رگولاتورها، رشد تعداد کاربران در صرافی به این امر کمک کرده است "شکست در همگام ماندن" با نظارت بر معاملات مشکوک؛ این عوامل در نهایت منجر به انباشت 100,000 هشدار به اضافه شد.
تا آنجا که تا پایان سال 2021، COinbase تعداد زیادی هشدار نظارت بر تراکنش های بررسی نشده داشت که به بیش از 100,000 افزایش یافت که اکثر آنها ماه ها قدیمی تر بودند. همچنین، تعداد مشتریان معوقه ای که نیاز به بررسی دقیق داشتند از مرز 14,000 فراتر رفت.
عدم کنترل ادعایی بر بررسی‌های پیشینه در سال 2018 آغاز شد، در حالی که بررسی انطباق در سال 2020 آغاز شد. در آن زمان، کوین‌بیس با استخدام یک بازرس مستقل موافقت کرده بود تا اطمینان حاصل کند که شرکت با جدیت از دستورالعمل‌های مبارزه با پولشویی و شناخت مشتری خود پیروی می‌کند. .
اما مشکل انطباق همچنان ادامه داشت و تنظیم کننده نیویورک تصمیم گرفت در سال 2021 اقدام کند. هریس گفته بود:
"ما در مورد نگرانی های تامین مالی غیرقانونی در این فضا بسیار صریح صحبت کرده ایم. به همین دلیل است که چارچوب ما شرکت‌های کریپتو را مطابق با استاندارد بانک‌ها نگه می‌دارد.»
در وبلاگ خود، Coinbase در مورد تسویه حساب پاسخ داد و اشاره کرد که آن را "متعهد به سرمایه گذاری 50 میلیون دلاری در برنامه انطباق طی دو سال آینده است."
طبق پست وبلاگ خود، این شرکت این قطعنامه را گامی مهم در جهت تعهد خود به بهبود مستمر، تعامل با تنظیم‌کننده‌های کلیدی، و فشار به سمت انطباق بیشتر در فضای رمزنگاری، هم برای شرکت و هم برای دیگران می‌داند.
نانسی جی. آلن از علاقه مندان به ارزهای دیجیتال است و معتقد است که ارزهای رمزنگاری شده به مردم الهام می‌دهند که بانک خودشان باشند و از سیستم‌های مبادلات پولی سنتی کناره‌گیری کنند. او همچنین شیفته فناوری بلاک چین و عملکرد آن است.
منبع: https://www.thecoinrepublic.com/2023/01/05/coinbase-agrees-to-a-100m-settlement-for-aml-and-kyc-violation/