تحلیلگران پایین ترین نمرات را برای بانک های آمریکا و جی پی مورگان در تست استرس فدرال رزرو مشاهده می کنند

این بانک ها و سایر بانک ها از روز دوشنبه پس از بسته شدن بازار سهام، برای شروع به اشتراک گذاری برنامه های خود برای بازگشت سرمایه به سهامداران تسویه خواهند شد.

شکست تست استرس سالانه فدرال رزرو آمریکا پنجشنبه منتشر شدکن اوسدین، تحلیلگر Jefferies گفت که نتایج برای بانک های آمریکا، سیتی گروپ و جی پی مورگان چیس و چهار بانک منطقه ای: Capital One Financial Corp «سخت» بود.
COF،
+ 5.64٪,
شرکت Huntington Bancshares Inc.
HBAN ،
+ 4.77٪,
شرکت خدمات مالی PNC
PNC ،
+ 4.52٪
و "به خصوص" M&T Bank Corp.
MTB ،
+ 4.38٪.

اوسدین گفت: "سرمایه مازاد کمیاب تر است، با افزایش زیان های تحقق نیافته و رشد دارایی های موزون شده با ریسک که برنامه های بازگشت سرمایه را نسبت به سال های گذشته کنترل می کند، به ویژه برای بانک های مهم سیستمی جهانی." با در نظر گرفتن همه موارد، ما انتظار داریم بانک ها به کاهش انتظارات بازگشت سرمایه خود ادامه دهند - بسیاری از آنها قبلاً چنین کرده اند.

"برندگان نسبی" تست استرس شامل Goldman Sachs Group Inc.
GS ،
+ 5.79٪,
مورگان استنلی
اماس،
+ 5.20٪
و ولز فارگو و شرکت
WFC
+ 7.55٪
با توجه به نتایج بافر سرمایه استرس آنها. در میان بانک های منطقه ای، آلی فایننشال وارز.
متحد،
+ 4.96٪
و خدمات مالی را کشف کنید
DFS ،
+ 5.39٪
او گفت که بهتر از دیگران عمل کرد.

پس از کاهش بیشتر در جلسات گذشته، سهام بانک‌ها همراه با بازار گسترده در روز جمعه با ETF انتخاب مالی SPDR افزایش یافت.
XLF ،
+ 3.69٪
شاخص KBW بانک در معاملات صبح جمعه 1.5 درصد افزایش یافت
BKX،
+ 4.24٪
3.1 درصد و شاخص S&P 500 افزایش یافت
SPX
+ 3.06٪
2.3٪ افزایش

بانک آمریکا 0.8 درصد رشد کرد، در حالی که جی پی مورگان چیس 2.5 درصد و سیتی گروپ 3.2 درصد رشد کردند. سهام گلدمن ساکس 4.9 درصد، ولز فارگو 7.3 درصد و مورگان استنلی 5.6 درصد رشد کردند.

کیت هوروویتز، تحلیلگر سیتی گروپ، با رسیدن به برخی از نتایج مشابه Usdin، گفت که بانک آمریکا "ناامیدکننده ترین" نتایج را در آزمون استرس با افزایش تخمینی 90 واحد پایه (0.9 واحد درصد) در بافر سرمایه استرس خود، به دنبال آن، نشان داد. توسط JPMorgan Chase با افزایش 80 پایه در بافر سرمایه استرس خود.

هوروویتز گفت: «احتمالاً خرید برای BAC و JPM تا 1 Q23 متوقف خواهد شد. از نظر ما هیچ برنده واضحی وجود نداشت، فقط نتایج بیشتر مطابق با انتظارات قبلی بود.

در حالی که بانک M&T افزایش بسیار زیادی 220 واحد پایه در بافر سرمایه استرس خود داشت، هوروویتز گفت که این نتیجه هیچ تاثیری بر خریدهای کوتاه مدت یا بلندمدت و برآورد سود هر سهم نخواهد داشت.

گراسک مورگان استنلی گفت که گلدمن ساکس بزرگترین شگفتی مثبت را در میان بانک های مرکز پول ایجاد کرد، بافرهای سرمایه استرس 10 واحد پایه کاهش یافت، حتی با چشم انداز چالش برانگیز رشد جهانی و چشم انداز اعتبار شرکت ها.

گراسک گفت که بهبود گلدمن منعکس کننده رشد تجارت بانکداری مصرفی و درآمد خالص بهره و بهبود دارایی است.

او قیمت هدف خود را برای بانک آمریکا از 47 دلار به 49 دلار در هر سهم کاهش داد، هدف قیمت سیتی را از 57 دلار به 60 دلار کاهش داد و قیمت هدف جی پی مورگان چیس را از 149 دلار به 152 دلار کاهش داد.

در خارج از وال استریت، تست‌های استرس باعث انتقاد فدرال رزرو از سوی بازارهای بهتر شد، یک گروه غیرانتفاعی که بر اصلاحات مالی متمرکز بود تا به همه بانک‌ها نمره قبولی بدهد.

با وجود ترکیب شدید و تقریباً بی‌سابقه‌ای از شوک‌ها و خطرات همزمان برای اقتصاد و سیستم مالی - از همه‌گیری و جنگ گرفته تا تورم سرسام‌آور و حباب‌های مالی سوداگرانه - که استانداردهای زندگی اکثر آمریکایی‌ها را پایین می‌آورد، تست‌های استرس فدرال رزرو فیلیپ باسیل، مدیر سیاست بانکی برای بازارهای بهتر، در بیانیه‌ای اعلام کرد که همچنان بسیار کم استرس است. زمانی که همه بانک‌های خیلی بزرگ برای ورشکستگی سال به سال به راحتی قبول می‌شوند، این آزمایش‌ها به وضوح بانک‌ها را تحت فشار یا آزمایش قرار نمی‌دهند.»