املاک و مستغلات یک سرمایه گذاری محبوب است، چه برای افزایش سرمایه و چه به عنوان درآمد. با این حال، چالش هایی وجود دارد. خرید زمین گران است. مگر اینکه سرمایه اولیه زیادی برای به اشتراک گذاشتن داشته باشید، ممکن است قفل شوید، و هنگامی که آن خرید را انجام دهید، اگر سرمایه گذاری ضعیف انجام شود، چیزهای زیادی برای از دست دادن خواهید داشت. سپس، هنگامی که صاحب زمین شدید، باید آن را مدیریت کنید. اگر می خواهید بفروشید، این به معنای نوسازی و ارتقاء است. اگر می خواهید درآمد ایجاد کنید، این به معنای مدیریت دارایی است. با این حال، راه هایی برای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات بدون داشتن ملک واقعی وجود دارد. برای کمک به سرمایه گذاری در خرده فروشی، در نظر بگیرید کار با یک مشاور مالی.
اعتماد سرمایه گذاری در املاک و مستغلات
در دسترس ترین گزینه در این لیست احتمالاً است سرمایه گذاری املاک و مستغلات، یا REITs. اینها دارایی های مبتنی بر صندوق هستند، مانند یک ETF یا یک صندوق متقابل، که به طور خاص مجموعه ای از سرمایه گذاری در املاک و مستغلات را در خود جای داده است.
هر REIT به طور متفاوتی سرمایه گذاری می کند. برای مثال، برخی بدهی‌ها را مدیریت می‌کنند، وام‌های رهنی یا سایر وام‌های املاک و مستغلات را در اختیار دارند و بر اساس سود پرداختی بازدهی ایجاد می‌کنند. دیگران مستقیماً مالک زمین هستند و املاک خود را اجاره می دهند یا آن املاک و مستغلات را برای بازگشت می فروشند. ماهیت دقیق پرتفوی از صندوقی به صندوق دیگر متفاوت است، اما آنها همیشه بر اساس سرمایه گذاری اساسی در املاک و مستغلات به عنوان یک طبقه دارایی هستند.
صندوق های املاک و مستغلات
شما همچنین می توانید در صندوق های املاک و مستغلات از طریق ETF و صندوق های مشترک سرمایه گذاری کنید. این یک گزینه قوی برای سرمایه گذارانی است که مایل به دسترسی به این بازار هستند، اما همچنین می خواهند تنوع بیشتری داشته باشند. یک REIT عمدتاً یا منحصراً سرمایه گذاری در املاک و مستغلات را در اختیار دارد.
ETF یا صندوق سرمایه گذاری مشترک همان ساختار اساسی را با REIT به اشتراک می گذارد. به این معنا که آنها سبدهایی هستند که در آنها سهام خریداری می کنید سپس بر اساس مالکیت متناسب خود بازده دریافت می کنید. با این حال، با یک ETF یا صندوق متقابل، طیف گسترده‌تری از دارایی‌ها را در پرتفوی زیربنایی دریافت می‌کنید.
سهام و اوراق قرضه در شرکت های املاک
در بالا، اشاره می کنیم که می توانید در صندوق های ETF و صندوق های سرمایه گذاری مشترکی که خودشان در بازار املاک سرمایه گذاری می کنند، سرمایه گذاری کنید. بسیاری از آن ها دارای سهام در شرکت های املاک و مستغلات هستند. اگر می خواهید سرمایه گذاری مستقیم تری در املاک و مستغلات انجام دهید، می توانید به سادگی آن سهام را خودتان خریداری کنید. مالکان بزرگ، که اغلب به عنوان REIT سازماندهی می شوند، اغلب به عنوان شرکت های سهامی عام فعالیت می کنند. سایر شرکت ها در ساخت و ساز یا تجهیزات مورد استفاده در پروژه های ساختمانی بزرگ تخصص دارند.
همچنین می توانید با خرید شرکت های املاک و مستغلات مستقیماً در آنها سرمایه گذاری کنید سهام. اوراق قرضه به ویژه در میان شرکت هایی که در املاک و مستغلات سرمایه گذاری می کنند رایج است. آنها اغلب این دارایی های بدهی را برای جذب سرمایه برای خرید زمین و ساخت و ساز صادر می کنند. به عنوان یک سرمایه گذار، خرید این اوراق به شما امکان می دهد تا در موفقیت بلندمدت شرکت سرمایه گذاری کنید. در عین حال، این به شما شکل پایدارتری از سرمایه گذاری را در مقایسه با خرید سهام می دهد. بر خلاف مدل رونق یا رکود که تمایل به دنبال کردن خرید سهام دارد، دارایی‌های سرمایه‌گذاری درآمد پایدار دریافت می‌کنید.
مشارکت استاد محدود
شما همچنین می توانید سهام را خریداری کنید تسلط بر مشارکت های محدود، یا MLP ها. MLP کسب‌وکاری است که سهام‌هایی را که به عنوان واحد شناخته می‌شوند، مانند یک شرکت سهامی عام می‌فروشد. MLPها اغلب واحدهای خود را در بورس های عمومی می فروشند و تمایل دارند از نقدینگی مشابهی برخوردار شوند موجودی سهام در همان زمان، یک MLP به عنوان یک مشارکت عمل می کند. شرکت دارای شرکای عام خواهد بود که عملیات شرکت را اداره می کنند و شرکای با مسئولیت محدودی که سرمایه شرکت را تامین می کنند. هر سرمایه گذار که در MLP واحد خریداری می کند شریک محدود محسوب می شود.
طبق قانون، MLPها باید در املاک و مستغلات یا در صنایعی که در مجاورت املاک و مستغلات هستند فعالیت کنند. این معمولاً به این معنی است که آنها یا مستقیماً در املاک و مستغلات مانند توسعه زمین و مدیریت املاک یا در استخراج منابع طبیعی کار می کنند و در غیر این صورت از دارایی واقعی ارزش می گیرند. MLP ها معمولا دارایی هایی با ریسک و پاداش بالاتر هستند. آنها می توانند بازده و بازده سرمایه قوی برای سرمایه گذاران ایجاد کنند، اما همچنین مستعد نوسانات قابل توجه و زیان های احتمالی هستند.
خط پایین
سرمایه گذاری در املاک و مستغلات می تواند راهی عالی برای تنوع بخشیدن به سبد سهام شما باشد، اما انجام مستقیم این کار گران و اغلب دشوار است. در عوض، با سرمایه‌گذاری در دارایی‌هایی مانند REIT، سهام، اوراق قرضه و مشارکت محدود اصلی، می‌توانید با سهام بسیار پایین‌تری وارد این بازار شوید.
نکات سرمایه گذاری در املاک و مستغلات
تراست های سرمایه گذاری املاک و مستغلات برای افرادی که می خواهند بدون خرید ملک در املاک سرمایه گذاری کنند، ساخته شده است. سه نوع اصلی وجود دارد، و هر کدام مزایا و معایب خاص خود را دارند.
یک مشاور مالی می تواند به شما کمک کند تا نحوه سرمایه گذاری موثر در املاک و مستغلات را بیابید. پیدا کردن یک مشاور مالی واجد شرایط لازم نیست سخت باشد. SmartAsset ابزار رایگان شما را با حداکثر سه مشاور مالی که در منطقه شما خدمت می کنند مطابقت می دهد، و می توانید بدون هیچ هزینه ای با مشاوران خود مصاحبه کنید تا تصمیم بگیرید کدام یک برای شما مناسب است. اگر برای یافتن مشاوری آماده هستید که بتواند به شما در دستیابی به اهداف مالی شما کمک کند، در حال حاضر آغاز شده است.
اعتبار عکس: ©iStock.com/Khanchit Khirisutchalual, ©iStock.com/ArLawKa AungTun, ©iStock.com/AndreyPopov
پست چگونه بدون خرید ملک در املاک سرمایه گذاری کنیم؟ به نظر می رسد برای اولین بار در وبلاگ SmartAsset.
منبع: https://finance.yahoo.com/news/4-smart-ways-invest-real-140052105.html