سناتور آمریکایی وارن لایحه دو حزبی را برای مقابله با پولشویی رمزنگاری معرفی می کند

- تبلیغات -

قانون مبارزه با پولشویی دارایی های دیجیتال از الیزابت وارن به حفره های موجود در فضای رمزنگاری که برای پولشویی مورد سوء استفاده قرار می گیرد، می پردازد.

کشورهای سرکش، الیگارش ها و اربابان مواد مخدر از رمزارزها برای پولشویی، فرار از تحریم ها و تامین مالی تروریسم استفاده می کنند. لایحه دو حزبی من قوانین عقل سلیم را برای کمک به بستن حفره های پولشویی ارزهای دیجیتال و محافظت از امنیت ملی ما وضع می کند.https://t.co/n69LZfX8zX

- الیزابت وارن (SenWarren) دسامبر 14، 2022

سناتور ایالات متحده الیزابت آن وارن به دنبال رفع نگرانی های فزاینده در مورد ظهور جرایم مرتبط با رمزنگاری است. او اخیراً به همراه راجر مارشال، سناتور جوان کانزاس، یک لایحه دو حزبی ارائه کرده است. لایحه، دوبله قانون مبارزه با پولشویی دارایی های دیجیتال، به منظور مقابله با شیوه های پولشویی در صحنه ارزهای دیجیتال است.

اطلاعات از a گزارش سی ان ان فاش می‌کند که تیم دو حزبی بین وارن و مارشال مقرراتی را معرفی خواهد کرد که خلاءهای بومی صنعت کریپتو را برطرف می‌کند، که این امکان را برای بازیگران بد فراهم می‌کند تا از فضا برای پولشویی سوء استفاده کنند. این توسعه پس از فروپاشی FTX سام بنکمن-فرید، که وزارت دادگستری انجام داد، انجام شد ادعای از جمله جرایم مالی دیگر برای جرایم پولشویی استفاده می شد.

بر اساس گزارش سی ان ان، به دلیل محدودیت زمانی، شانس تصویب این لایحه در کنگره فعلی بسیار اندک است، زیرا نشست اخیر کنگره 117 در 3 ژانویه سال آینده به پایان خواهد رسید. در نتیجه، وارن و مارشال ممکن است مجبور شوند آن را یک بار دیگر در جلسه بعدی کنگره ایالات متحده برای بررسی مناسب مطرح کنند.

من زنگ خطر را در سنا در مورد خطرات این حفره‌های دارایی دیجیتال به صدا درآورده‌ام و به شیوه‌ای دوحزبی کار می‌کنم تا قوانین رمزنگاری عقل سلیم را برای محافظت بهتر از امنیت ملی ایالات متحده تصویب کنم. وارن در یک مصاحبه اختصاصی CNN اظهار داشت.

وارن به انفجار اخیر FTX اشاره کرد و اشاره کرد که اتهامات فعلی علیه سام بنکمن-فرید و تحولات پس از فروپاشی در صحنه سیاسی، شاهدی بر "بررسی جدی [سیاسی]" فضای دارایی دیجیتال است.

این لایحه در بحبوحه نرخ فزاینده جرایم پولشویی مرتبط با رمزنگاری به دلیل سطح ناشناس بودن فناوری بلاک چین ارائه می شود که به دلیل اولیه بودن آن به اندازه کافی تنظیم نشده است. پس از تحریم میکسر کریپتو تورنادو کش، وزارت خزانه داری در ماه اوت، برجسته نرخ فزاینده جرایم پولشویی کریپتو

مفاد لایحه

قانون مبارزه با پول شویی دارایی های دیجیتال با معرفی مفاد فضایی بومی نهادهای مالی سنتی و بانک ها در مورد پول شویی، در صحنه رمزارزها نفوذ خواهد کرد. این مقررات نهادهای رمزنگاری را تحت نظارت دقیقی قرار می‌دهند که بانک‌های سنتی در رابطه با پولشویی تحت آن هستند.

پس از تصویب این لایحه، به دفتر شبکه اجرای جرایم مالی (FinCEN) وزارت خزانه داری ایالات متحده دستوری داده می شود تا استخراج کنندگان ارز دیجیتال، ارائه دهندگان کیف پول و سایر شرکت های مربوطه را به عنوان نهادهای خدمات پولی در نظر بگیرند. این حرکت به طور خودکار نهادهای رمزنگاری را مشمول مقررات قانون رازداری بانکی سال 1970 می‌کند که شامل دستورات «مشتری بدانید» (KYC) است.

این لایحه به تنظیم‌کنندگان مالی آمریکا دستور می‌دهد تا محدودیت‌هایی را در مورد کیف‌پول‌های رمزنگاری اعمال کنند که به بازه‌های خاصی که در دور زدن اقدامات ضد پولشویی استفاده می‌شود، رسیدگی می‌کند. این حرکت شامل دستورالعملی به FinCEN برای اجرای دستورالعملی است که در سال 2020 معرفی شد که بانک ها و نهادهای مالی غیربانکی را مجبور می کند شناسه مشتری را تأیید کنند، سوابق مناسب را حفظ کنند و داده های مرتبط با حساب های میزبانی نشده را گزارش کنند.

سایر مفاد این لایحه عبارتند از:

• این امر به شهروندان ایالات متحده نیاز دارد که تراکنش های رمزنگاری فرامرزی به ارزش 10,000 دلار یا بیشتر را انجام دهند تا گزارشات خود را با خدمات درآمد داخلی (IRS) ارسال کنند.
• بانک‌ها و سایر نهادهای مالی تحت نظارت را از فعالیت یا تعامل با فناوری‌هایی که ناشناس بودن را تقویت می‌کنند، مانند میکسرهای رمزنگاری، محدود می‌کند.
• تنظیم‌کننده‌های مالی باید اطمینان حاصل کنند که مفاد قانون رازداری بانکی از طریق بررسی‌های دوره‌ای بررسی انطباق برای نهادهای مالی رعایت می‌شود.
• این تضمین می کند که اپراتورهای خودپرداز کریپتو مکان فیزیکی کیوسک های خود را در صورت لزوم گزارش می دهند.

پس از حملات تروریستی 11 سپتامبر 2001، دولت ما اصلاحات معناداری را به اجرا گذاشت که به بانک ها کمک کرد تا بازیگران بد را از سیستم مالی آمریکا قطع کنند. مارشال در بیانیه ای رسمی خاطرنشان کرد. وی خاطرنشان کرد که این اقدامات باید در فضای رمزنگاری به کار گرفته شود، زیرا به طور موثر با پولشویی مرتبط با رمزنگاری مبارزه می کند و همزمان تضمین می کند که مصرف کننده عادی به خدمات ارز دیجیتال دسترسی کافی دارد.

- تبلیغات -