وزارت خزانه داری دارای کیف پول های خود میزبان و افزودن رمزنگاری به BSA در دستور کار 2022 است

اولین بار توسط CoinDesk گزارش شد، دستور کار شش ماهه و برنامه تنظیمی وزارت خزانه داری ایالات متحده، که شامل مهمترین مقرراتی است که انتظار می رود صادر شود، نشان می دهد که دو قانون پیشنهادی حیاتی که بر صنعت ارزهای دیجیتال تأثیر می گذارند احتمالاً دوباره مورد بررسی قرار می گیرند.

در مرحله قانون پیشنهادی، «توضیح الزامات برای جمع‌آوری، حفظ و انتقال اطلاعات در مورد تراکنش‌های مربوط به ارزهای مجازی قابل تبدیل و دارایی‌های دیجیتال با وضعیت مناقصه قانونی» است که در ابتدا در 27 اکتبر 2020 پیشنهاد شد. هم فدرال رزرو و هم FinCEN می‌خواهد اطمینان حاصل کند که این قوانین برای تراکنش‌های داخلی و برون مرزی مربوط به ارز مجازی قابل تبدیل، که یک وسیله مبادله (مانند ارز دیجیتال) است که یا ارزشی معادل ارز دارد یا به عنوان جایگزینی برای ارز عمل می‌کند، اعمال می‌شود، اما فاقد قانونی است. وضعیت مناقصه

آژانس‌ها همچنین قصد دارند که پیشنهاد تجدیدنظر شده روشن کند که این قوانین در مورد تراکنش‌های داخلی و فرامرزی مربوط به دارایی‌های دیجیتالی که وضعیت مناقصه قانونی دارند اعمال می‌شود. توصیف رایج توسط فدرال رزرو و FinCEN برای تعیین انواع مختلف رمزارزها، ارزهای مجازی قابل تبدیل (CVC) و دارایی های دیجیتال قانونی (LTDA) هستند. این قانون در سال 2020 به دلیل کوتاه شدن دوره 30 روزه نظرات عمومی که شامل روز شکرگزاری می‌شد و سازمان‌ها می‌گویند زمان بیشتری برای تجزیه و تحلیل تأثیرات گنجاندن ارزهای دیجیتالی مشابه پول مانند دلار آمریکا صرف می‌شود، با فشار مواجه شد. دستور کار وزارت خزانه داری به دنبال ارائه دومین «اعلان قوانین پیشنهادی» تا مارس 2022 با یک دوره نظر 60 روزه است که تا می 2022 به پایان می رسد.

علاوه بر این، در مرحله نهایی قانون، یک قانون پیشنهادی توسط FinCEN وجود دارد که برای صدور آن در 23 دسامبر 2020 تبلیغات زیادی دریافت کرد که در ابتدا فقط یک دوره نظر 15 روزه بود. این قانون پیشنهادی به‌عنوان «الزامات برخی تراکنش‌های مربوط به ارز مجازی یا دارایی‌های دیجیتالی قابل تبدیل» توصیف شد و بانک‌ها و صرافی‌های ارزهای دیجیتال را ملزم می‌کند تا گزارشی را با FinCEN ارسال کنند که حاوی اطلاعات خاصی مربوط به تراکنش CVC یا LTDA مشتری و طرف مقابل باشد (شامل نام و فیزیکی نشانی). علاوه بر این، بانک یا صرافی ارز دیجیتال باید هویت مشتری خود را تأیید کند، اگر طرف مقابل تراکنش از کیف پول بدون میزبانی یا تحت پوشش دیگری استفاده می کند و تراکنش بیش از 10,000 دلار است. علاوه بر این، اگر طرف مقابل از کیف پول بدون میزبانی یا تحت پوشش دیگری استفاده می کند و تراکنش بیش از 3,000 دلار باشد، بانک ها و صرافی های ارز دیجیتال باید سوابق تراکنش CVC یا LTDA مشتری و طرف مقابل، از جمله تأیید هویت مشتری خود را نگه دارند.

طبق قانون نهایی پیشنهادی اولیه، گروه ویژه اقدام مالی (FATF) متوجه شده بود که کیف‌پول‌های بدون میزبانی اجازه تراکنش‌های همتا به همتای غیرقانونی را می‌دهند، که می‌تواند باعث نشتی در ردیابی جریان‌های غیرقانونی دارایی‌های مجازی شود، به ویژه اگر یک یا چند مورد مبتنی بر بلاک چین باشد. شبکه های CVC قرار بود به مقیاس جهانی برسند. این اطلاعیه خاص در ابتدا هزاران نظر دریافت کرد زیرا مفهوم نظارت و تأیید هویت بیشتر برای تراکنش‌های همتا به همتا بین افراد کاملاً مغایر با جنبش رمزنگاری به سمت حق انجام معاملات خصوصی بدون نظارت دولتی بود. انتظار می رود اقدام نهایی در مورد این قانون تا سپتامبر 2022 انجام شود، اگرچه مشاهده شده است که بر اساس تعداد نظرات اصلی دریافت شده، ممکن است یک دوره نظر جدید باز شود.

عموم مردم می توانند منتظر بحث دیگری باشند که بر میزان حریم خصوصی افراد بدون نظارت بر تراکنش های مالی خود در مقابل اعتقاد دولت به نیاز به محافظت از مردم در برابر حمله تروریستی بعدی یا طرح پولشویی متمرکز باشد. در نهایت، این که دولت ایالات متحده نقش مهمی در این فضا ایفا کند، برخلاف فرهنگ کریپتو است. با این حال، با ادامه گسترش کریپتو در مقیاس جهانی، سرنوشت این صنعت ممکن است مشابه شرایط آستانه نظارتی باشد که امروزه بانک ها با آن مواجه هستند.