اتحادیه اروپا آماده ایجاد یک تنظیم کننده کاملاً جدید با نظارت مستقیم بر ارزهای دیجیتال است.
در حالی که توجه صنعت کریپتو به مقررات بازارهای دارایی های رمزنگاری و بحث بحث برانگیز معطوف شده است. مقررات انتقال وجوه، اینها بخشی از یک بسته گسترده تر سیاست ضد پولشویی اتحادیه اروپا (AML) هستند که پیامدهای عمده ای برای همه موسسات مالی خواهد داشت.
کمیسیون اروپا منتشر شد پیشنهاد خود را برای دستورالعمل ششم AML/CFT، یا AMLD6، در ژوئیه گذشته. شورای اروپا آن را منتشر کرد نسخه ماه گذشته. پارلمان اروپا پس از تعطیلات آگوست ادامه خواهد داشت. پس از تصویب نسخه خود از مقررات، این سه نهاد وارد مذاکرات تا حد زیادی مبهم به نام سه گانه خواهند شد.
مرکز قانون جدید ایجاد یک تنظیم کننده در سراسر اتحادیه اروپا برای مبارزه با پولشویی است. اگرچه نهادهای قانونگذاری هنوز نیاز به مذاکره دارند، به نظر می رسد حداقل اختلاف نظر وجود دارد که چنین منظمی مورد نیاز است و باید نظارت مستقیم بر ارائه دهندگان خدمات دارایی رمزنگاری در اتحادیه اروپا داشته باشد.
در گذشته، پارلمان اروپا تهاجمی‌ترین نهاد در بین این سه نهاد از نظر درخواست تنظیم ارزهای دیجیتال بوده است. به این ترتیب، بعید است که بدنه با نظارت مستقیم قانونگذار آینده بر ارزهای دیجیتال مخالفت کند.
این رگولاتور که «مرجع مبارزه با پولشویی» یا «AMLA» نامیده می‌شود، حداقل شرکت‌های رمزنگاری «پرخطر» را به‌عنوان سرویس‌دهندگان مالی به‌طور مستقیم، بر اساس نسخه‌های کمیسیون و مشاور نظارت خواهد کرد.
یک جلسه توجیهی پارلمانی که با The Block به اشتراک گذاشته شده است، سیستم جدید را به شرح زیر توصیف می کند:
"نظارت در سطح اتحادیه اروپا متشکل از یک مدل هاب و اسپیکر - به عنوان مثال ناظر در سطح اتحادیه اروپا صالح برای نظارت مستقیم بر برخی موسسات مالی (FIs)، غیر مستقیم نظارت/هماهنگی سایر FIها و نقش هماهنگی برای نظارت بر آنها بخش غیر مالی به عنوان اولین گام.
این نهاد بین المللی یک تغییر بزرگ برای اتحادیه اروپا خواهد بود. دستورالعمل‌های قبلی AML - به‌ویژه چهار و پنج، از سال‌های 2015 و 2018 - استانداردهایی را برای کشورهای عضو ایجاد کردند تا داده‌های خاصی مانند اطلاعات مربوط به مالکیت سودمند شرکت‌ها را جمع‌آوری و در دسترس قرار دهند.
این دفاتر ثبت نمونه خوبی از تصویب ناهمگون مقررات هستند. حتی در میان کشورهایی که دسترسی رایگان به اطلاعات شرکتی را فراهم می‌کنند - که بسیار دور از همه است - اطلاعات موجود بسیار متفاوت است. نمودار زیر انواع مختلف اطلاعات از این نوع را که کشورها در دسترس قرار می دهند نشان می دهد.
منبع: داده های شفاف به عنوان 2021
در واقع، عدم شفافیت پشت برخی از رجیستری های شرکتی به شرکت های رمزنگاری مانند Binance اجازه می دهد تا قوانین مالت را برای سالها تبلیغ کنید.
AMLD5 مشخص کرد که کشورهای عضو باید با صرافی های رمزنگاری به عنوان موسسات مالی رفتار کنند. اما اجرای آن به عهده کشورهای عضو گذاشته شد. نهادهای اتحادیه اروپا می توانند کشورهای عضو را دنبال کنند، اما الزامات کلی گزارش دهی منجر به تشکیل یک اتحادیه نمی شود.
اگر [یکی از اعضا] آن را به درستی اجرا نکند، کمیسیون اروپا این حق را دارد که مثلاً مالت را به دادگاه دادگستری اروپا معرفی کند. اما راه دیگر، کاری که آنها سعی در انجام آن دارند، هماهنگ کردن آن از طریق مقررات اتحادیه اروپا است.
چارچوب زمانی برای اجرا به مذاکرات میان پارلمان اروپا و همچنین سه گانه های بعدی مربوط به کمیسیون بستگی دارد. اجرای مقررات - از جمله کارکنان AMLA - سالها طول خواهد کشید. اما به نظر می رسد که تردیدی وجود ندارد که چنین تنظیم کننده ای واقعاً در راه است.
اتحادیه تجاری کریپتو ابتکار اتحادیه اروپا در پیامی به The Block گفت: «این مهم است که اطمینان حاصل شود که AMLA دارای کارکنان به اندازه کافی ماهر است که می توانند با فناوری های پیشرفته مورد نیاز برای تعامل با شبکه های غیرمتمرکز مقابله کنند.
پل تانگ، عضو پارلمان اروپا برای هلند و گزارشگر لایحه، تا زمان انتشار درخواستی برای اظهار نظر نداد.
© 2022 کلیه حقوق این سایت متعلق به Block Crypto ، Inc. این مقاله فقط برای مقاصد اطلاعاتی ارائه شده است. این پیشنهاد یا در نظر گرفته نشده است که به عنوان مشاوره قانونی ، مالیاتی ، سرمایه گذاری ، مالی یا سایر موارد استفاده شود.
منبع: https://www.theblock.co/post/163556/the-eu-is-on-the-verge-of-creating-a-new-aml-regulator-that-will-oversee-crypto?utm_source= rss&utm_medium=rss