رگولاتورهای نیویورک به شرکت‌های رمزنگاری نسبت به جمع کردن وجوه مشتریان هشدار می‌دهند

شرکت‌های رمزنگاری در روز دوشنبه زمانی که تنظیم‌کننده‌های نیویورک یک مورد را صادر کردند، مورد توجه قرار گرفتند هشدار جدید در مورد نحوه مدیریت صحیح دارایی های دیجیتال مشتریان خود.

در نامه سر گشاده دپارتمان خدمات مالی نیویورک (NYDFS) خطاب به صنعت، توضیح داد که چگونه دارایی های مشتریان باید از یکدیگر جدا شوند، چگونه باید توسط متولیان استفاده شوند، و چگونه می توان افشای مناسب مورد نیاز هنگام نگه داشتن دارایی های دیجیتال برای مشتریان را حفظ کرد. .

مجموعه جدید دستورالعمل‌ها برای شرکت‌هایی اعمال می‌شود که در ایالت نیویورک فعالیت می‌کنند و دارای مجوز BitLicense هستند، مجوز کسب‌وکاری که از سال 2015 توسط نیویورک برای شرکت‌هایی که در فعالیت‌های دارایی دیجیتال فعالیت دارند صادر می‌شود.

این اطلاعیه در حالی منتشر می شود که دادستان های فدرال در نیویورک به بررسی بیشتر سقوط FTX تحت مدیریت سام بنکمن-فرید، بنیانگذار و مدیر عامل سابق، متهم شده اند که میلیاردها دلار از دارایی های مشتری را از صرافی برای سوخت رسانی به معاملات در هج که اکنون از بین رفته خود انتقال داده است. سرمایه گذاری Alameda Research.

NYDFS بیان کرد: «به عنوان مباشر دارایی‌های دیگران، نهادهای ارز مجازی که به عنوان حافظ عمل می‌کنند […] باید فرآیندهای قوی، مشابه ارائه‌دهندگان خدمات مالی سنتی داشته باشند».

متولیان دارایی - مانند قدیمی ترین بانک آمریکا، BNY ملون- نقش مهمی را در امور مالی حفظ دارایی های مشتری، اعم از وجوه یا سهام، به شیوه ای سازمان یافته و مطمئن ایفا کنید. دستورالعمل های جدید به طور دقیق تر نحوه رسیدگی به دارایی های دیجیتال را مشخص می کند.

رگولاتوری به متولیان توصیه کرد که دارایی های دیجیتالی را که متعلق به دیگران است از دارایی های متعلق به خود متولی جدا نگه دارند، به عنوان مثال، هم در زنجیره و هم در دفاتر داخلی متولی و در عین حال سوابق مناسب را حفظ کنند.

همچنین تاکید کرد که دارایی‌های تحت کنترل یک متولی فقط باید به منظور حفظ نگهداری شوند، و متولیان "از این طریق رابطه بدهکار و بستانکار با مشتری برقرار نخواهند کرد" زمانی که مالکیت دارایی‌های دیجیتال منتقل می‌شود.

متولیان همچنین ملزم به ارائه اطلاعات کتبی به مشتریان خود هستند که ترتیبات خاصی را مشخص می‌کند، مانند نحوه تفکیک و حسابداری از سوی متولی برای ارز مجازی نگه‌داشته شده در امانت و همچنین منافع دارایی مشتری در ارز مجازی.

در تدوین دستورالعمل‌های جدید، آژانس گفت که «تحلیلی قوی از چشم‌انداز نظارتی موجود» انجام داده، روند بازار را بررسی کرده و با بازیگران صنعت و همچنین سایر تنظیم‌کنندگان ایالتی و فدرال صحبت کرده است.

در حالی که قوانین جدید ساده هستند، BitLicenses در میان برخی از اعضای جامعه رمزنگاری که در گذشته از آنها انتقاد کرده بودند، مانند جسی پاول، مدیر عامل Kraken، شهرت بحث برانگیزی داشته است.

مدیرعامل صرافی در سال 2015 در پاسخ به چارچوب نظارتی در نیویورک، کراکن را از ایالت خارج کرد. سالها بعد، او مقایسه دولت به "یک سابق آزارگر و کنترل کننده که 3 سال پیش از او جدا شدید، اما آنها همچنان شما را تعقیب می کنند."

تا ماه مه سال گذشته، پاول همچنان منتقد BitLicenses بود و این مقررات را برای صنعت دارایی های دیجیتال سنگین خواند.

او در یکی از قسمت‌های برنامه گفت: «پس از این همه زمان، منظورم این است که اگر ما فقط به گذشته نگاه می‌کردیم و در مورد آسیب‌های اقتصادی وارد شده توسط BitLicense مطالعه می‌کردیم، مطمئن هستم که بسیار زیاد خواهد بود - به میلیاردها دلار.» رمزگشایی کنیدپادکست جی ام.