چندین شرکت وام دهنده رمزارز ایالات متحده تحت بررسی توسط تنظیم کننده کالیفرنیا - crypto.news

در میان آخرین مشکلاتی که برخی از وام دهندگان بزرگ ارزهای دیجیتال به دنبال رکود بازار کریپتو با آن مواجه شدند، وزارت حفاظت مالی و نوآوری کالیفرنیا (DFPI) در حال بررسی چندین شرکت آمریکایی است که حساب های بهره ارزهای دیجیتال را ارائه می دهند.

بررسی وام دهندگان رمزنگاری کالیفرنیا در ایالات متحده 

در یک هشدار مصرف‌کننده که در روز سه‌شنبه (12 ژوئیه 2022) صادر شد، DFPI گفت که در حال بررسی چند شرکت وام‌دهنده رمزنگاری است که حساب‌های ارز دیجیتال با بهره را به مشتریان ارائه می‌دهند. رگولاتور کالیفرنیا به اقدامات اخیر علیه BlockFi و Voyager اشاره کرد و افزود که برخی از حساب‌های دارای بهره رمزنگاری اوراق بهادار ثبت نشده هستند. 

BlockFi قبلاً موافقت کرده بود به دلیل عدم ثبت محصول وام دهنده خود، 100 میلیون دلار جریمه به کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) بپردازد. آیووا همچنین یک دستور رضایت علیه شرکت صادر کرد و ادعا کرد که وام دهنده اوراق بهادار ثبت نشده را فروخته است و در نتیجه BlockFi را مجبور به پرداخت بیش از 900,000 دلار کرده است.

DFPI همچنین گفت که این وزارتخانه به دنبال شرکت‌های وام‌دهنده است تا بررسی کند که آیا آنها برخلاف قوانین تعیین‌شده توسط تنظیم‌کننده عمل می‌کنند یا خیر. 

در بخشی از این نسخه آمده است:

این وزارتخانه به مصرف‌کنندگان و سرمایه‌گذاران کالیفرنیایی هشدار می‌دهد که بسیاری از ارائه‌دهندگان حساب‌های دارای بهره رمزنگاری ممکن است ریسک‌هایی را که مشتریان در هنگام واریز دارایی‌های رمزنگاری‌شده در این پلتفرم‌ها با آن مواجه می‌شوند، به اندازه کافی افشا نکرده باشند.

در همین حال، آخرین پیشرفت زمانی رخ می دهد که بسیاری از وام دهندگان ارزهای دیجیتال با بحران نقدینگی مواجه هستند. شرکت ها کارکنان خود را کاهش دادند و همچنین برداشت ها و سپرده ها را در شرایط نزولی بازار به حالت تعلیق درآوردند. 

بر اساس گزارش اخیر، وویجر دیجیتال، که پیش از این در معرض خطر سه پیکان سرمایه (3AC) قرار گرفت، برای محافظت از ورشکستگی اقدام کرد. crypto.news. 

ورمونت تحقیق در مورد درجه سانتیگراد را آغاز کرد

یکی دیگر از شرکت‌های وام‌دهنده ارزهای دیجیتال سلسیوس، تحت رادار تنظیم‌کننده ورمونت، وزارت مقررات مالی (DFR) قرار گرفته است. DFR ادعا کرد که درجه سانتیگراد "عمیقا ورشکسته" است و فاقد دارایی و نقدینگی کافی برای انجام تعهدات معوقه است. 

همچنین، رگولاتور ورمونت اعلام کرد که این شرکت رمزنگاری درگیر ارائه اوراق بهادار ثبت نشده است. DFR اشاره کرد که در تحقیقات چند ایالتی پلت فرم وام دهی شرکت دارد. طبق اعلامیه هشدار مصرف کننده در 12 جولای:

"وزارت بر این باور است که سلسیوس با ارائه حساب‌های بهره ارز دیجیتال به سرمایه‌گذاران خرده‌فروشی، درگیر ارائه اوراق بهادار ثبت نشده بوده است. درجه سلسیوس همچنین فاقد مجوز انتقال پول است. این بدان معناست که تا همین اواخر، سلسیوس عمدتاً بدون نظارت نظارتی کار می کرد.

سلسیوس که از 13 ژوئن برداشت های خود را نیز متوقف کرده بود، اخیراً کل وام خود را به میکر بازپرداخت کرد و بدین ترتیب 440 میلیون دلار وثیقه بسته بندی شده BTC را پس گرفت. این شرکت، مانند سایر شرکت‌های رمزنگاری که به دنبال رکود بازار در حال مبارزه بودند، پیشتر 150 کارگر خود را اخراج کرد.

یکی از مدیران سابق دارایی سلسیوس از این شرکت به دلیل کلاهبرداری شکایت کرد و شرکت را متهم کرد که از سرمایه مشتریان برای افزایش ارزش توکن CEL خود استفاده می کند. 

در همین حال، سلسیوس تلاش کرده است تا از بحران های بیشتر جلوگیری کند و به فرم خود بازگردد. در ماه ژوئن، پلتفرم وام دهی تحت محاصره، وکلای بازسازی ساختار را از شرکت حقوقی Akin Gump Strauss Hauer & Feld LLP استخدام کرد. با این حال، سلسیوس نزدیک به یک ماه بعد مشاوران حقوقی خود را تغییر داد و به Kirkland & Ellis LLP رفت، اگرچه این شرکت دلیل این تغییر را بیان نکرد.