زمانی که زمان سخت است - مانند بیماری همه گیر - طبیعت انسانی کارآفرین بیش از حد می شود. مردم به دنبال راه های جایگزین برای کسب درآمد هستند. این میتواند یکی از دلایلی باشد که محبوبیت ارزهای دیجیتال در چند سال گذشته به شدت افزایش یافته است، که تا حدی ناشی از تعداد زیادی از افرادی است که در خانه نشستهاند و به این فکر میکنند که چگونه نرخهای بهره پایین و افزایش تورم را شکست دهند.
با این حال، جایی که پول نقد وجود دارد، مجرمان نیز وجود دارند. بازیگران بد در رفتار انسانی متخصص هستند و ایجاد حرکت و افزایش ترافیک رمزنگاری را فرصتی بزرگ میدانند، زیرا میدانند که بسیاری از سرمایهگذاران جدیدتر ممکن است تکالیف خود را انجام ندهند. سرمایهگذاران ممکن است به اندازه حقوق بازنشستگی یا سایر سرمایهگذاریهای خود در مورد کریپتو نظارت نداشته باشند، و نظارت نظارتی زیادی در سطح جهانی وجود ندارد. بنابراین، یک صفحه یا پیام ساده در یک انجمن می تواند به سرعت بسیاری از سرمایه گذاران جدید را به سمت کلاهبرداری سوق دهد.
ما همچنین شاهد گسترش فزاینده کلاهبرداری های مرتبط با بیماری همه گیر بوده ایم، مانند تظاهر به فروش داروها، واکسن ها یا آزمایش های تقلبی، یا ارائه وام های تجاری و کمک های مالی، به عنوان مثال، داشتن یک عنصر رمزنگاری، و مجریان قانون باید یک سکه برای واکنش به این تهدیدات جدید. این به نوبه خود دردسر فزاینده ای را برای سیاست گذارانی که وظیفه حمایت از مصرف کنندگان را دارند ایجاد می کند. ما همچنین با صدای بلند و واضح از صنعت کریپتو می شنویم که مقررات اغلب پشت منحنی احساس می شود و برای هدف مناسب نیستند.
آنچه مورد نیاز است آموزش بهتر است. آموزش بهتر در هر سطحی، از آموزش و آموزش مجریان قانون گرفته تا سیاست گذاران و تنظیم کننده ها. به اشتراک گذاری دانش در سراسر اکوسیستم کریپتو برای پشتیبانی از تحقیقات. و منابع و اشتها برای ایجاد مقررات هوشمندانهتر که هم از مصرفکنندگان محافظت میکند و هم به صنعت وضوح مورد نیاز برای ادامه نوآوری و شکوفایی را میدهد.
مرتبط: اتخاذ انبوه فناوری بلاکچین امکان پذیر است و آموزش مهمترین آن است
رویکردی جدید به اجرای قانون
روشهای تحقیقاتی قرنها به چیزی بیش از انطباق برای برآوردن خواستههای یک جنایت مربوط به داراییهای دیجیتال نیاز دارند. با ظهور انواع جدیدی از جرم و جنایت، صنعت کریپتو موظف است به همه اعضای مجری قانون در مورد این دنیای جدید و سریع آموزش دهد. در مقایسه با مجریان قانون، "بازیکنان" اصلی Crypto تمایل دارند بومی های دیجیتال جوان باشند. در سرتاسر جهان، اکثریت قریب به اتفاق افسران ممکن است رمزارزها را بسیار خارجی، ترسناک یا گیجکننده بدانند که باعث میشود تا حدودی در برابر فناوری مقاوم باشند. این تأثیرات خود را دارد، زیرا مجری قانون اغلب در صحنه های جرم و جنایت، شواهدی را در مورد حکم بازرسی جمع آوری می کند. اما، آیا آنها می دانند که چگونه به عنوان مثال به دنبال کیف پول بیت کوین بگردند؟ اگر جنایت را درک نکنید، چگونه می توانید آن را پلیس کنید؟
بعد از آموزش، بزرگترین مبارزه منابع است. در ایالات متحده، جرایم رمزنگاری به عنوان زیر مجموعه ای از جرایم سایبری مانند باج افزار در نظر گرفته می شود. با تأمین منابع ویژه ارزهای دیجیتال، محققان می توانند از مزایای آن در کشف اثبات تغییرناپذیر تراکنش های ذخیره شده در بلاک چین استفاده کنند، اما اغلب منابع و دانش در اختیار مجریان قانون فدرال قرار می گیرد. این به این معنی است که جرایم محلی مرتبط با رمزنگاری از دست مجریان قانون محلی خارج میشود و حجم عظیمی را در سطح فدرال ایجاد میکند.
مرتبط: برنامه ایالات متحده برای نظارت بیشتر بر فعالیت های غیرقانونی ارزهای دیجیتال
در بریتانیا، مجریان قانون در حال رسیدگی به جرایم رمزنگاری هستند. یک چهارم از نیروهای پلیس بریتانیا در آن نقش داشته اند تسخیر 450 میلیون دلار، یا حدود 322 پوند در زمان نگارش مقاله، در ارزهای دیجیتال در پنج سال گذشته. با فرو رفتن عمیق تر در اعداد، می توانیم ببینیم که 99.9٪ از توقیفات مربوط به بیت کوین است.BTC، نشان می دهد که پلیس می تواند به راحتی فعالیت های غیرقانونی را با استفاده از بلاک چین های عمومی ردیابی کند، اما در ردیابی سکه های حریم خصوصی مانند مونرو با مشکلاتی مواجه است.XMR) و داش (خط تیره).
پلیس بزرگ منچستر میگوید که نیروهای پلیس بریتانیا «فقط به دنبال فناوریهای موجود در رمزارز هستند». آنها در حال استخدام کارکنان غیرنظامی با تجربه مرتبط برای آموزش کارآگاهان هستند. و، نیروها در هنگام توقیف ارزهای دیجیتال با یک مانع قانونی بیشتری روبرو هستند، زیرا طبق قانون درآمدهای حاصل از جرم، به عنوان دارایی و نه پول نقد طبقه بندی می شود.
مرتبط: در دفاع از کریپتو: چرا ارزهای دیجیتال شایسته شهرت بهتری هستند؟
وقتی در مورد رمزارز صحبت می کنیم، مجریان قانون شروع به حرکت فراتر از قالیچه کشی و جاده ابریشم کرده اند تا از پتانسیل عظیم آن در کمک به حل یک جنایت با باز کردن ابزارهایی برای بازرسان برای ردیابی حرکت پول در سطح جهانی استفاده کنند. در بریتانیا، درآمد و آداب و رسوم اعلیحضرت (HMRC) سه ژتون غیر قابل تعویض را کشف و ضبط کرد (NFTs) مرتبط با فرار مالیاتی مشکوک، به عنوان یک هشدار برای کسانی که به دنبال پنهان کردن پول از مقامات هستند.
کاهش "تأخیر" در مقررات جدید
رگولاتورها در درجه اول نگران حمایت از مصرف کنندگان هستند و واضح است که آنها در تلاش هستند تا با صنعت به سرعت در حال توسعه همگام شوند. مقررات وجود دارد اما تکه تکه به نظر می رسد. امسال شاهد مقررات بیشتری از طریق مشاوره و گروه های کاری، وزارت خزانه داری اعلیحضرت بریتانیا خواهیم بود. نظارت بر تبلیغات مالی را اعلام کرد اخیراً، اما اغلب می شنویم که صنعت مقررات در حال ظهور را به طور قطعی پشت منحنی می بیند.
رگولاتورها مشتاقند این تصور را تغییر دهند. به عنوان مثال، در اتحادیه اروپا، شورای اتحادیه اروپا تصویب شد چارچوب بازارهای دارایی های رمزنگاری شده (MiCA) و قانون مقاومت عملیاتی دیجیتال (DORA)، که ممکن است اواخر امسال به قانون تبدیل شود. MiCA در مورد تنظیم استیبل کوین ها شفافیت ارائه می کند، عرضه عمومی دارایی های کریپتو و صدور مجوز ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASP). DORA انعطافپذیری عملیاتی دیجیتال را پوشش میدهد و تضمین میکند که شرکتها میتوانند در برابر انواع ریسکهای تکنولوژیکی مقاومت کنند.
اداره رفتار مالی بریتانیا (FCA) به سختی کار می کند و قول داده است که منابع بیشتری را برای ارزهای دیجیتال اختصاص دهد. در نتیجه، شرکت های بیشتری تایید می شوند. حوزه های قضایی مانند سوئیس و سنگاپور به عنوان پرچمدار در نظر گرفته می شود برای چارچوبهای نظارتی که شفاف و بالغ هستند، جایی که کسبوکارهای رمزنگاری در مورد موقعیت خود شفافیت دارند، میتوانند تنظیم کنند و بتوانند شکوفا شوند.
مرتبط: مقررات جدید خزانه داری HM: خوب، بد و زشت
محبوبیت بلاک چین و ابزارهای نظارت بر رفتار در حال افزایش است، زیرا شرکتهای رمزنگاری بهبود فرآیندهای انطباق (و رابطه آنها با تنظیمکنندهها) را کلید رشد پذیرش میدانند. به طور کلی، در جایی که وضوح نظارتی را می بینیم، شاهد تلاش های فزاینده ای هستیم که توسط صنعت برای افزایش انطباق و تقویت پذیرش انجام می شود، اقتصاد آن منطقه را تقویت می کند و نوآوری را برای کل بازار بیشتر می کند. ممکن است وسوسه انگیز باشد که صنعت کریپتو را در حال جنگ با رگولاتورهای خود بدانیم، اما من آن را نه به عنوان دشمن، بلکه به عنوان همزیستی توصیف می کنم. بهبود استانداردها، اگر به خوبی و با همکاری انجام شود، به نفع همه خواهد بود.
پشت میز بنشین
از دعوت از بلاک چین های خصوصی، دولت ها، صرافی ها و VASP ها در یک میز می توان چیزهای زیادی به دست آورد. به اشتراک گذاری دانش در سراسر اکوسیستم، به ویژه زمانی که صحبت از داده های رفتاری و گونه شناسی های جنایی جدید می شود، می تواند تحقیقات جنایی را باز کند و همچنین قوانین و مقررات و حمایت از مصرف کننده را با درک بهتری امکان پذیر کند. این یک عمل متعادل کننده است.
مرتبط: FATF شامل راهنمای DeFi برای ارائه دهندگان خدمات رمزنگاری است
تعداد فزایندهای از کسبوکارها به ما نزدیک میشوند و میخواهند کار درست را فراتر از رعایت الزامات نظارتی فعلی انجام دهند. با افزایش انطباق و اجرای بهترین شیوهها، این بخش میتواند به بلوغ برسد، اطمینان حاصل شود که کسبوکارهای رمزنگاری ایمن عمل میکنند، سرمایهگذاران محافظت میشوند و درها را به روی سرمایهگذاران نهادی باز میکنند.
در دنیایی که میتوانید روزانه هزاران آدرس جدید ایجاد کنید، لیستهای سیاه به سادگی نمیتوانند ادامه پیدا کنند. اینجاست که تجزیه و تحلیل رفتاری برای تکمیل منابع سنتی اطلاعات بیشتر وارد می شود تا کسب و کارها بتوانند تصمیمات آگاهانه ای در مورد نحوه عمل بگیرند.
مرتبط: دیگر نمی توان به بیت کوین به عنوان یک سکه جنایی غیرقابل ردیابی نگاه کرد
آموزش باعث می شود که رمزارز بالاخره به سن بلوغ برسد
رمزارز بدون آگاهی و درک گسترده تر نمی تواند متعارف شود. این صنعت به ما میگوید که دولتها و تنظیمکنندهها همیشه در تلاش برای بازگرداندن کنترل بر هرج و مرج بهجای اینکه نگاهی بلندمدت و کمتر نزدیکبینانه به سیاستگذاری داشته باشند، شش قدم عقب هستند. این بخش بزرگی از نقش من در FBI بود و به مجریان قانون کمک کرد تا حتی درک اولیه ای از رمزنگاری داشته باشند. و، ما هنوز برای آموزش بهتر می جنگیم. ما تخصص خود را برای کمک به تنظیمکنندهها و دولتها برای سرعت بخشیدن به صنعت در حال تغییر و نوآوری سریع برای ایجاد خطمشی مرتبط و مؤثر به کار گرفتهایم. زیرا بدون آگاهی، دانش و درک، رمزارز ممکن است برای مدتی به طور گسترده به جرم و جنایت بر مشروعیت شناخته شود.
این مقاله شامل توصیه ها و توصیه های سرمایه گذاری نیست. هر حرکت سرمایه گذاری و تجاری شامل ریسک است و خوانندگان هنگام تصمیم گیری باید تحقیقات خود را انجام دهند. نظرات ، افکار و نظرات بیان شده در اینجا تنها نویسنده است و لزوماً دیدگاه ها و نظرات Cointelegraph را منعکس نمی کند یا نشان دهنده آن نیست. مایک ولش مدیر امور دولتی در Merkle Science است و مسئول روابط با نهادهای دولتی بینالمللی، ارائه آموزش، بینشهای عملیاتی و فنی به تنظیمکنندهها و مجریان قانون است تا بتوانند بهطور یکپارچه جرایم ارزهای دیجیتال را در تحقیقات مالی قرار دهند و با آژانسهای دیگر همکاری کنند. پیش از این، مایک هشت سال را با FBI گذراند و در جرایم پیچیده مالی و انحراف مواد افیونی تخصص داشت. پس از آن، مایک تلاشهای اولیه Chainalysis را در بخش عمومی رهبری کرد و به روابط و عملیات دولتی کمک کرد. منبع: https://cointelegraph.com/news/making-crypto-conventional-by-improving-crypto-crime-investigations-worldwide