هشدار مجری قانون در مورد افزایش پولشویی رمزنگاری شده

تا قبل از ظهور ارزهای دیجیتال، "پاکسازی" وجوه غیرقانونی فرآیند بسیار پیچیده تری بود. در سال‌های اخیر، پول‌شویی رمزنگاری کار را آسان‌تر کرده است.

پول شویی شامل تبدیل غیرقانونی عواید حاصل از فعالیت های مجرمانه به وجوه قانونی است. به طور سنتی، این کار با اجرای پول های غیرقانونی به دست آمده از طریق مشاغل قانونی انجام می شد. هدف جلوگیری از کشف و پنهان کردن وجوه نامشروع به عنوان سود قانونی است.

با این حال، مجرمان به طور فزاینده ای به ارزهای دیجیتال روی می آورند. ارزهای دیجیتال دارای دو ویژگی هستند که آنها را به گزینه ای بسیار جذاب برای سازمان های جنایی تبدیل می کند. اولاً، ماهیت غیرمتمرکز ارزهای رمزپایه اجازه می دهد تا درجه مشخصی از ناشناس ماندن، که می تواند ردیابی تراکنش ها را برای سازمان های مجری قانون دشوارتر کند. 

ثانیا، راحتی نقل و انتقالات برون مرزی برای کسانی مفید است که به دنبال انتقال سریع و محتاطانه مقادیر قابل توجهی از پول هستند. در نتیجه، ارزهای رمزنگاری شده به یک انتخاب ارجح برای سازمان‌های جنایی تبدیل شده‌اند که به دنبال جابه‌جایی مبالغ هنگفت پول بدون شناسایی هستند.

2022 یک سال رکورد برای پولشویی رمزنگاری بود

طبق گزارش Chainalysis، سال 2022 بزرگترین سال برای پولشویی ارزهای دیجیتال بوده است. در سال 2022، آدرس های غیرقانونی حدود 23.8 میلیارد دلار ارز رمزنگاری شده منتقل کردند که نسبت به سال 68.0 رشد 2021 درصدی داشت. 

صرافی‌های متمرکز اصلی تقریباً نیمی از کل وجوه غیرقانونی را دریافت کردند، علیرغم داشتن اقدامات انطباق برای گزارش فعالیت‌های مشکوک و اقدام علیه متخلفان. این نکته قابل توجه است زیرا این صرافی ها جایی هستند که ارزهای دیجیتال نامشروع به پول نقد تبدیل می شوند. آنها همچنین بیشترین نظارت را توسط مجریان قانون دارند.

یافته های اخیر از بیضوی، یک شرکت تجزیه و تحلیل بلاک چین، نشان می دهد که RenBridge، یک پل زنجیره ای خاص، از سال 540 حداقل 2020 میلیون دلار ارز دیجیتال مرتبط با فعالیت های مجرمانه را شستشو داده است. از این مبلغ، 153 میلیون دلار مربوط به پرداخت های باج افزار بوده است. هکرها پس از نفوذ به شبکه های شرکتی و اخاذی از شرکت ها برای بازیابی اطلاعات دزدیده شده خود از RenBridge استفاده می کنند. Elliptic ادعا می کند که RenBridge نقش مهمی را به عنوان یک فعال کننده برای گروه های باج افزار با اتصال به روسیه ایفا می کند.

به گفته مارتین چیک، مدیر عامل جستجوی هوشمند، که خدمات ضد پولشویی (AML) و مشتری خود را بشناسید (KYC) ارائه می دهد، ارز دیجیتال از اواسط دهه 2010 راهی محبوب برای پولشویی برای سازمان های جنایی بوده است. 

او می‌گوید: با افزایش محبوبیت و ارزش ارزهای دیجیتال، مجرمان روشی عمدتاً غیرقانونی برای پولشویی و پنهان کردن فعالیت‌های غیرقانونی ارائه کردند. با گذشت زمان، از آنجایی که ارزهای رمزنگاری شده توسط قانونگذاران مورد بررسی قرار گرفته اند، استفاده از آنها برای پولشویی دشوارتر شده است. 

با این حال، مجرمان همچنان به یافتن راه‌های جدیدی برای استفاده از رمزارز برای پولشویی می‌پردازند. در نتیجه، شناسایی و جلوگیری از پولشویی در فضای رمزنگاری، چالشی برای سازمان های مجری قانون و تنظیم کننده های مالی است.

85٪ از شرکت های رمزنگاری استانداردهای FCA انگلستان را شکست دادند

در اوایل سال جاری، اداره رفتار مالی بریتانیا (FCA) نتوانست از 85 درصد عبور کند همه شرکت های رمزنگاری متقاضی ثبت نام. بسیاری از الزامات آنها مربوط به قوانین مبارزه با پولشویی و مبارزه با تروریسم بود. (اینها همان قوانینی هستند که برای سیستم مالی سنتی اعمال می شود.)

در بیشتر موارد، Cheek معتقد است که این به فقدان تخصص و فرآیند داخلی است. "فرایند ثبت نام غیرممکن نیست، سازمان رفتار مالی بازخورد و انتظارات روشن را ارائه می دهد. ماه گذشته FCA گزارش داد که 41 مورد از 300 متقاضی دریافت شده توسط تنظیم کننده تایید شده است. فرصتی برای درخواست مجدد وجود دارد، بنابراین برای شرکت ها مهم است که به سطح مورد نیاز برسند و سپس با آخرین دستورالعمل ها و مقررات FCA تکامل یابند تا از قرار گرفتن کسب و کار خود در معرض کلاهبرداری، جرایم مالی، و طرح های پونزی که به تمسخر گرفته شده است جلوگیری کنند. بازار."

در چند مورد، تنظیم کننده مالی جرایم مالی احتمالی یا ارتباط مستقیم با جرایم سازمان یافته را شناسایی کرد. آژانس های اجرای قانون از موارد مشکوک توسط FCA مطلع شدند. 

مبادلات غیر متمرکز، که سطح بالاتری از ناشناس ماندن را ارائه می دهند، به طور فزاینده ای برای "پاک کردن" پول های کثیف استفاده می شوند. شیک معتقد است که صرافی های کوچکتر به اندازه کافی برای جلوگیری از پولشویی در مقیاس مورد نیاز کار نمی کنند. یک صرافی کوچک کریپتو با استفاده از تأیید الکترونیکی پیشرفته (EV)، می‌تواند هویت کاربر را بررسی کند، از دارایی‌ها محافظت کند و مسئولیت‌پذیری را اعمال کند. روش های رایج مانند درخواست مدرک شناسایی دیگر کافی نیست. آنها نه تنها استانداردهای شناخت مشتری (KYC) و AML را برآورده نمی کنند، بلکه می توانند درها را برای سرقت هویت باز بگذارند.

مجریان قانون در حال بسته شدن هستند 

یکی از سازمان های مجری قانون که بر پول شویی رمزنگاری تمرکز دارد، آژانس ملی جرم و جنایت است. آنها اغلب پاسخ بریتانیا به FBI در نظر گرفته می شوند. همراه با همکاران بین المللی خود، از دانش ارزهای دیجیتال و ابزارهای تجزیه و تحلیل بلاک چین بهتر برای کشف فعالیت های مجرمانه استفاده می کند.

این سازمان که در سال 2013 تأسیس شد، شامل رسیدگی به جرایم جدی و سازمان‌یافته در بریتانیا و فراتر از مرزهای بین‌المللی است. اخیراً اعلام کرده است که برای یک تیم اختصاصی جدید مستقر در واحد ملی جرایم سایبری که به طور خاص با پولشویی مقابله می کند، استخدام می کند. NCA یک گروه اختصاصی دیگر را برای تیم جرایم مالی پیچیده برنامه ریزی می کند.

در صحبت با BeInCrypto، به ما گفته شد که رمزارز در همه انواع جرایم در بریتانیا استفاده می شود. از جمله «افزایش استفاده برای پولشویی». با این حال، این "در مقایسه با استفاده قانونی کم بود."

یک سخنگوی به BeInCrypto گفت: «دارایی‌های رمزنگاری بیشتر به عنوان عاملی برای جرایم جدی و سازمان‌یافته گزارش می‌شوند. اگرچه، به طور کلی، حجم پول شویی مرتبط با رمزارز در مقایسه با اقتصاد گسترده تر، هنوز پایین است.

تهدید به پذیرش تصاعدی ارزهای رمزنگاری شده و فعالیت مجرمانه ای است که به ناچار از طریق آن با آن مواجه خواهیم شد. بنابراین ضروری است که واکنش ما در این فضا همچنان به انطباق و تکامل ادامه دهد، و با همکاری نزدیک با شرکا، در سطح بین‌المللی و در بخش‌های مختلف همکاری کند.