در یک کشف نگران‌کننده، گزارش جدیدی از اداره رفتار مالی (FCA) نشان می‌دهد که 85 درصد از شرکت‌های ارزهای دیجیتال که برای دریافت مجوز از رگولاتور درخواست کرده‌اند، نتوانسته‌اند حداقل استانداردهای آن را برآورده کنند.
منتشر شده در 26 ژانویه گزارشکه کمیته متشکل از نمایندگان مجلس خزانه داری آن را مأمور کرده بود، عدم رعایت الزامات ضد پولشویی و مبارزه با تامین مالی تروریسم را آشکار کرد.
حتی با وجود اینکه بریتانیا یک سیستم کنترل ساختاریافته برای ارزهای دیجیتال ایجاد نکرده است، FCA از هر شرکتی که با ارزهای دیجیتال سروکار دارد درخواست کرده است که در سیستم ضد پولشویی خود ثبت نام کنند تا به ارائه خدمات در کشور ادامه دهند.
اعترافات رمزنگاری: FCA چه چیزی را دریافت؟
در جلسه اخیر کمیته خزانه داری، اداره رفتار مالی (FCA) فاش کرد که بخش قابل توجهی از برنامه های کاربردی اخیر شرکت های رمزنگاری دارای "استاندارد ضعیف" هستند و تنها 5 درصد آن را از طریق فرآیند ارزیابی اولیه می گذرانند.
به طور کلی، FCA گزارش داد که 73٪ از برنامه ها پس گرفته شده یا رد شده اند، که نرخ شکست بسیار بالاتر از زمانی است که تنظیم کننده مسئولیت جدیدی را بر عهده گرفت.
در برخی موارد شدید، FCA پیوندهای بالقوه با جرایم مالی یا جرایم سازمان‌یافته را شناسایی کرد و فوراً این شرکت‌ها را به سازمان‌های مجری قانون مربوطه ارجاع داد.
علاوه بر این، رگولاتور دریافت که چندین پرسنل کلیدی در برخی شرکت‌ها «از دانش، مهارت و تجربه مناسب برای انجام نقش‌های خود و کنترل مؤثر ریسک‌ها برخوردار نیستند».
ما در میانه تحقیق درباره مقررات ارزهای دیجیتال هستیم، و این آمارها ما را از این تصور که بخش‌هایی از این صنعت یک «غرب وحشی» است، نادیده نگرفته است.»
هریت بالدوین، کمیته خزانه داری.
رابطه مشکل دار بین شرکت های رمزنگاری و FCA
شرکت‌های رمزنگاری و سازمان رفتار مالی (FCA) دارای یک رابطه آشفته در طول چند سال گذشته.
از زمان FCA به عهده گرفت تنظیم دارایی‌های کریپتو در بریتانیا در ژانویه 2020، دو طرف بر سر موضع FCA در این بخش با هم اختلاف داشتند.
FCA یک را گرفته است خط سخت در مورد شرکت های رمزنگاری، با مقررات سختگیرانه برای انجام تجارت، از جمله جلوگیری از ارائه خدمات خاص. این باعث شده است که چندین شرکت رمزنگاری به دلیل رعایت نکردن قوانین آن توسط FCA به شدت جریمه شوند.
با وجود این، FCA گفته است که پذیرای نوآوری است و مایل به همکاری با شرکت‌های رمزنگاری برای اطمینان از وضع مقررات مناسب است.
با این حال، FCA به دلیل کندی در واکنش به صنعت کریپتو و نیاز به شفاف سازی نحوه تنظیم شرکت های رمزنگاری مورد انتقاد قرار گرفته است. در نتیجه، بسیاری از شرکت‌های رمزنگاری انتخاب کرده‌اند که بر حوزه‌های قضایی با محیط‌های نظارتی استقبال‌کننده‌تر تمرکز کنند.
جاده پیش رو است
شرکت‌های رمزنگاری یکی از کم‌نمونه‌ترین گروه‌ها در پایبندی به استانداردهای نظارتی بوده‌اند. این موضوع در سال‌های اخیر به طور فزاینده‌ای آشکار شده است، زیرا دولت‌ها در سراسر جهان مقررات سخت‌گیرانه‌تری را در مورد فضای ارزهای دیجیتال وضع کرده‌اند.
تنها در چند سال گذشته، چندین شرکت بزرگ رمزنگاری به دلیل عدم رعایت سیاست‌های KYC و AML با جریمه‌های سنگینی از سوی رگولاتورها مواجه شدند. Coinbase، یکی از بزرگترین صرافی‌های ارزهای دیجیتال، به دلیل عدم رعایت مقررات در مارس 6.5 توسط کمیسیون تجارت کالاها و معاملات آتی ایالات متحده 2021 میلیون دلار جریمه شد.
رگولاتورها وقتی می گویند کسانی را که استانداردهای آنها را رعایت نمی کنند مجازات خواهند کرد جدی هستند. از این رو، شرکت های رمزنگاری باید رویکردی فعالانه برای رعایت مقررات داشته باشند. عدم انجام این کار می تواند عواقب جدی نه تنها از نظر جریمه و مجازات بلکه از نظر شهرت آنها نیز داشته باشد.
منبع: https://crypto.news/crypto-firms-face-uphill-battle-to-meet-fca-standards/