Coinbase در مقابل Robinhood: پلتفرم معاملاتی ارزهای دیجیتال بهتر چیست؟

روی کاغذ، Coinbase و Robinhood دو تا از بهترین صرافی‌های ارز دیجیتال موجود برای کاربران در ایالات متحده هستند، با این حال، هر دو پلتفرم از نظر عملکرد، ویژگی‌ها، هزینه‌ها و فرآیند کلی معاملات کریپتو تفاوت قابل توجهی دارند. به عنوان مثال، Coinbase مجموعه زیادی از ارزهای دیجیتال را برای خرید، فروش و تجارت ارائه می دهد. با این حال، Robinhood فقط برای 7 ارز دیجیتال معامله می کند.

از سوی دیگر، Robinhood کارمزدهای پایین و تجارت نامحدود را ارائه می دهد که برای معامله گران مبتدی ارزهای دیجیتال مناسب است. همچنین شباهت های زیادی بین این دو مبادله وجود دارد. آنها ویژگی های امنیتی بالا، بیمه در برابر هک پلت فرم و برنامه های تلفن همراه اختصاصی را ارائه می دهند. آنها همچنین در حال راه اندازی یک کیف پول رمزنگاری برای سال 2022 هستند.

بنابراین، اگر می‌خواهید امروز تجارت ارزهای دیجیتال را شروع کنید، کدام صرافی انتخاب بهتری خواهد بود؟ برای پاسخ به این سوال، هر دو پلتفرم را به تفصیل مقایسه کردیم و ویژگی‌های استاندارد و پیشرفته، مزایا و معایب و تجربه کاربری کلی را با هم مقایسه کردیم. به خواندن ادامه دهید تا ببینید این مبادلات ارزهای دیجیتال چگونه با هم مقایسه می شوند.

Coinbase vs Robinhood: Tradable coins

اولین تفاوت مهم ماهیت پلتفرم ها است. Robinhood به کاربران اجازه می دهد تا دارایی های متعددی مانند ETF ها، سهام، گزینه ها، ADR ها و ارزهای دیجیتال را معامله کنند. با این حال، Coinbase تنها خدمات معاملات ارزهای دیجیتال را ارائه می دهد.

Coinbase دارای پنجاه و یک (51) سکه رمزنگاری است که در پلتفرم خود فهرست شده است، در حالی که در Robinhood تنها هفت (7) سکه وجود دارد. اگر به دنبال سرمایه گذاری در طیف گسترده ای از آلتکوین ها مانند Cardano (ADA)، Solana (SOL)، XRP، Polkadot (DOT)، Shiba Inu (SHIB) هستید، Coinbase پلتفرم مورد علاقه شما خواهد بود. برای در نظر گرفتن Robinhood برای تجارت کریپتو، فقط باید به سکه های زیر علاقه مند باشید:

کوین بیس در مقابل رابینهود: فرآیند معامله

خرید و فروش ارز دیجیتال در رابینهود بسیار ساده است. ابتدا باید USD را با استفاده از انتقال مستقیم بانکی به حساب Robinhood خود واریز کنید. هنگامی که پول به حساب Robinhood شما رسید، می توانید از آن برای خرید سهام، ETF یا ارزهای دیجیتال استفاده کنید. پس از فروش دارایی رمزنگاری شده، پول به حساب رابینهود شما بازگردانده می شود. سپس می توانید آن را به حساب بانکی خود برداشت کنید.

کوین بیس روش های مختلفی را برای خرید و فروش کریپتو ارائه می دهد. شما می‌توانید مانند Robinhood دلار را در حساب Coinbase خود واریز کنید و با استفاده از آن وجوه ارز دیجیتال بخرید. علاوه بر این، Coinbase همچنین خرید فوری با استفاده از کارت اعتباری/دبیت شما را ارائه می دهد. هنگام فروش رمزنگاری خود در Coinbase، می‌توانید با استفاده از کارت‌های نقدی/اعتباری Visa یا حساب‌های بانکی ایالات متحده دارای RTP، فوراً پول نقد کنید.

از نظر سپرده های دلاری، Robinhood دارای ویژگی "سپرده گذاری فوری" است، در حالی که 3 تا 5 روز کاری طول می کشد تا وجوه از حساب بانکی ایالات متحده به کیف پول Coinbase واریز شود. واریز و برداشت USD در هر دو پلتفرم رایگان است.

مهمترین تفاوت بین Coinbase و Robinhood کیف پول های رمزنگاری شده است. علاوه بر خرید و فروش کریپتو، می‌توانید ارزهای دیجیتال را از کیف پول‌های مختلف به کیف پول کوین‌بیس خود ارسال و دریافت کنید. به عنوان مثال، می‌توانید بیت‌کوین‌های متعلق به خود را به پلتفرم دیگری ارسال کنید یا از شخص دیگری به حساب Coinbase خود بیت‌کوین دریافت کنید. شما همچنین می توانید ارزهای دیجیتال متعلق به خود را تبدیل یا مبادله کنید. به عنوان مثال، شما صاحب تعدادی بیت کوین هستید، اما می خواهید آنها را به اتریوم تبدیل کنید. کوین بیس به شما این امکان را می دهد.

با این حال، کاربران Robinhood فقط می توانند رمزنگاری را خرید و فروش کنند. این پلتفرم کیف پول رمزنگاری ندارد اما کیف پولی را برای ارائه ارزهای دیجیتال توسعه داده است. بنابراین، کاربران نمی توانند ارزهای رمزپایه ای را که از قبل دارند، ارسال، دریافت یا تبدیل کنند. طبق گفته SEC، از همان ابتدا، Robinhood بیشترین سود خود را با فروش سفارشات مشتریان به معامله گران پرسرعت و سازندگان بازار برای اطلاعات کاربران به دست آورد. شرکت های خارجی نیز معاملات را انجام می دهند و از هر معامله سود کمی می برند. با این حال، تنظیم کننده نگران است که معاملات ممکن است بهترین منافع مشتریان کارگزاری را نداشته باشد.

تحقیقات در مرحله پیشرفته است. اگر رابینهود با SEC موافقت کند، ممکن است شرکت مجبور شود بیش از 10 میلیون دلار جریمه بپردازد.

توجه: مهم است که توجه داشته باشید که Robinhood خواهد بود کیف پول رمزنگاری خود را راه اندازی کرد در سال 2022. در حالی که توسعه دهندگان هنوز این ویژگی را آزمایش می کنند، کاربران Robinhood می توانند پیوستن به لیست انتظار برای دسترسی به کیف پول کریپتو به محض عرضه.

Coinbase vs Robinhood: Fees and Prices

کارمزدهای معاملاتی، کمیسیون هایی هستند که هنگام خرید و فروش ارزهای دیجیتال در پلتفرم آنها به یک صرافی ارز دیجیتال پرداخت می کنید. Robinhood هیچ کارمزد یا کمیسیون معاملاتی را دریافت نمی کند. خرید و فروش کریپتو در پلتفرم می باشد به طور کامل رایگان. با این حال، مقدار کمی کارمزد پنهان در رابینهود به نام «هزینه جریان سفارش» وجود دارد که به دلیل نوسان قیمت کریپتو اتفاق می‌افتد.

از طرف دیگر، کوین بیس کارمزد تراکنش بسیار بالایی را دریافت می کند. در هر معامله، پلتفرم هزینه دارد 0.50٪ به عنوان کمیسیون. کارمزد تراکنش 3.99 درصد برای خرید با کارت اعتباری و 1.49 درصد در صورت خرید مستقیم از طریق کارت نقدی است.

Coinbase vs Robinhood: ویژگی های امنیتی

پوشش بیمه

Coinbase و Robinhood هر دو ویژگی های امنیتی پیشرفته ای را برای محافظت از سرمایه گذاری و سرمایه شما ارائه می دهند. رابینهود عضو ثبت شده SIPC (شرکت حمایت از سرمایه گذاران اوراق بهادار) است. این پلتفرم برای محافظت از دارایی های کاربر خود در برابر هک، نقض امنیت یا سرقت، بیمه جرم را حمل می کند. ذکر این نکته ضروری است که هرگونه هک یا سرقت به دلیل اشتباهات شخصی یا دسترسی غیرمجاز بیمه نمی شود. به عنوان مثال، اگر اعتبار حساب خود را از دست بدهید، Robinhood مسئولیتی در قبال خسارات وارده نخواهد داشت. Robinhood فقط از دست رفتن دارایی ها به دلیل نقض امنیت در پلت فرم را تضمین می کند.

اگرچه کوین بیس عضو ثبت شده SIPC نیست، اما بیمه جرم مشابهی را در برابر هک ها و نقض امنیت سایبری ارائه می دهد. با این حال، یک محدودیت بیمه نامعلوم در Coinbase وجود دارد. بنابراین، اگر کاربران دارایی های رمزنگاری شده را بیش از حد بیمه شده از دست بدهند، ممکن است کل مبلغ بازیابی نشود. در چنین مواردی، کوین بیس قول می دهد تا حد امکان به کاربران آسیب دیده خود غرامت بدهد.

موجودی دلار در هر دو حساب Coinbase و Robinhood توسط شرکت بیمه سپرده فدرال (FDIC) بیمه می شود.

ویژگی های امنیتی پیشرفته حساب

Robinhood و Coinbase هر دو دارای احراز هویت دو مرحله ای (2FA) هستند. کاربران باید هر بار که دلار را واریز یا برداشت می کنند و دارایی های رمزنگاری شده را معامله می کنند، فرآیند تأیید دو مرحله ای را طی کنند. اکثر ارزهای رمزنگاری شده در هر دو پلتفرم در فضای ذخیره سازی سرد (آفلاین) نگهداری می شوند و از آنها در برابر هرگونه هک محافظت می کند. Coinbase 2٪ از سرمایه کلی مشتری خود را در فضای ذخیره سازی آفلاین ذخیره می کند.

برنامه Coinbase همچنین برخی از ویژگی های امنیتی اضافی را ارائه می دهد که در برنامه Robinhood موجود نیستند. کاربران می توانند ورود اثر انگشت بیومتریک را در برنامه Coinbase فعال کنند. کیف پول های رمزنگاری شده در Coinbase با استفاده از رمزگذاری AES-256، قوی ترین استاندارد رمزگذاری موجود در فناوری های دیجیتال فعلی، ایمن می شوند.

تاریخچه هک و نقض داده ها

Robinhood اخیراً در سال 2021 هک شد. اگرچه هیچ ضرر مالی نداشت، هکرها به بیش از 7 میلیون داده مشتری دسترسی پیدا کردند. هکرها با مهندسی اجتماعی یک کارمند پشتیبانی مشتری از طریق تلفن، به سیستم پشتیبانی مشتری این شرکت دسترسی پیدا کردند.

Coinbase نیز سال گذشته هک شد، زیرا هکرها وجوه بیش از 6,000 کیف پول را سرقت کردند. هکرها از یک نقص مهم در سیستم احراز هویت پیامکی این پلتفرم برای دسترسی به حساب های کاربری سوء استفاده کردند.

در حالی که هر دو پلتفرم از امنیت بالایی برخوردار هستند، کوین بیس با ویژگی دسترسی بیومتریک و رمزگذاری AES-256 بر روی پلتفرم، برتری خاصی در ایمن سازی دارایی های کریپتو دارد. برنامه Coinbase در مقایسه با Robinhood به روز رسانی های امنیتی مکررتری را ارائه می دهد.

ویژگی های منحصر به فرد Coinbase

داشبورد معاملاتی پیشرفته

کوین بیس دارای یک پلتفرم معاملاتی پیشرفته است که به سرمایه گذاران ارزهای دیجیتال اجازه می دهد تصمیمات بهتری بگیرند. داشبورد اطلاعات بازار ارزهای دیجیتال را به همراه تاریخچه معاملات زنده، نمودارهای تعاملی و کتاب های سفارش ارائه می دهد. هنگام معامله در این پلت فرم پیشرفته، می توانید الگوهای تغییرات قیمت کریپتو را تجزیه و تحلیل کنید و تصمیمات بهتری بگیرید. معامله گران باتجربه همچنین می توانند برای تجارت حجم زیادی از ارزهای دیجیتال و مدیریت چندین سبد معاملاتی، برای یک حساب Coinbase Pro ثبت نام کنند.

جوایز شرط بندی کریپتو

کاربران می توانند ارزهای دیجیتال متعلق به خود را در پلتفرم Coinbase دریافت کنند و سالانه تا 5 درصد سود کسب کنند. شما می توانید به اندازه 1 دلار کریپتو سرمایه گذاری کنید.

خرید فوری

شما می‌توانید بدون نیاز به واریز موجودی پول نقد در پلتفرم، فوراً ارز دیجیتال را با کارت اعتباری یا نقدی در Coinbase خریداری کنید.

راه حل های تجاری

Coinbase طیف گسترده ای از راه حل ها را برای ادغام و پذیرش پرداخت های رمزنگاری شده از مشتریان در سراسر جهان ارائه می دهد.

روش پرداخت

کوین بیس چندین روش پرداخت برای خرید ارز دیجیتال ارائه می دهد. علاوه بر انتقال بانکی سنتی و کارت‌های اعتباری/دبیت، از انتقال سیمی، Google Pay، Apple Pay و PayPal نیز پشتیبانی می‌کند.

چندین ارز پشتیبانی شده

علاوه بر دلار، کوین بیس از پوند بریتانیا (پوند بریتانیا) و یورو (یورو) نیز پشتیبانی می کند. همچنین از AUD (دلار استرالیا) اما فقط برای خرید ارزهای دیجیتال پشتیبانی می کند.

ویژگی های منحصر به فرد رابینهود

خرید سهام و ETF

با Robinhood، گزینه های سرمایه گذاری شما هرگز محدود به ارزهای دیجیتال نمی شود. شما همچنین می توانید در سهام، گزینه ها و ETF ها سرمایه گذاری کنید.

کارمزد کمیسیون صفر

Robinhood برای خرید و فروش دارایی ها در پلتفرم هیچ کارمزد یا کمیسیون معاملاتی از کاربران دریافت نمی کند.

فرآیند ثبت نام آسان

Robinhood یکی از در دسترس ترین فرآیندهای ثبت نام را دارد. شما فقط به یک شماره تامین اجتماعی ایالات متحده و یک آدرس اقامتگاه قانونی نیاز دارید تا فوراً تأیید شوید.

مشکل رابینهود چیست؟

در اینجا چند شوخی در مورد اینکه چرا Robinhood یک کارگزار قابل اعتماد برای پول شما نیست: برنامه آن زمانی که بازار بالا و پایین می رود از کار می افتد.

ناکامی رابینهود در آنلاین ماندن در دوره‌های استرس بازار سهام، شبیه به رفتن به پزشک با سرماخوردگی است و او به نوعی پای شما را قطع می‌کند. او از نظر فنی نمی تواند شما را درمان کند، اما راهی وجود ندارد که او آن را بدتر کند.

داگلاس بونپارث، CCN

نکاتی که همین تحلیلگر مطرح کرد:

• ما می‌توانیم به استارت‌آپ‌های فناوری اجازه دهیم برخی از تسهیلات برای ارائه معاملات بدون کمیسیون، که اکنون عادی است، فراهم کنیم، بنابراین آنها از این نظر منحصر به فرد نیستند.
• کسب درآمد از طریق "تخفیف" رفتاری کاملاً عادی برای یک کارگزار است، تا زمانی که آنها وانمود نکنند که شما چیزی را از دست نمی دهید.
• Robinhood is ترجیحات تجاری خود را کالایی کنید و مستقیماً داده های خود را بفروشید، اما باید چیزی برای آن بدست آورید.
• آنها در گذشته به دلیل گمراه‌کننده بودن در بازاریابی مورد انتقاد قرار گرفته‌اند، اما اکنون، آنها ناتوان هستند و از آن دور می‌شوند.

نتیجه

افراد داخلی وال استریت مجوز تجارت در شب و روز را دارند. اگر در این دوره‌های نوسان اخیر نمی‌توانید به معاملات خود دسترسی پیدا کنید، ممکن است تسلیم شوید. از دست دادن دسترسی در زمانی که زمان بسیار مهم است نه تنها اعصاب خردکن است، بلکه از دست دادن 24 ساعت نیز غیرقابل قبول است.

تجارت یک منطقه جنگی است و کسی که بتواند در حساس ترین زمان به گزینه های خرید و فروش خود در واکنش های سریع دسترسی پیدا کند، برنده خواهد شد. یک اپلیکیشن تجارت مالی باید قیمت های منصفانه ای داشته باشد و در صورت نیاز در آنجا باشد.

اگر وارد منطقه جنگی بازارهای مالی می شوید، خودتان هستید و همه دشمن شما هستند. سرمایه‌های قابل توجهی که علیه شما معامله می‌شوند، پول شما را می‌خواهند، و حتی افرادی که موقعیت مشابهی دارند در نهایت می‌خواهند با قیمتی بهتر از شما خارج شوند. بنابراین، آیا این کوین بیس است که این کار را برای شما انجام خواهد داد؟ اگر در موقعیتی هستید و دید تیرانداز از خفا دارید، از برنامه معاملاتی رمزنگاری استفاده کنید که دارای عمل ماشه است.