بلاک چین و کریپتو می توانند برای ردیابی جرایم مالی مفید باشند

دولت‌های سراسر جهان نیز از بازار کریپتو و راه‌های مختلفی که می‌توان آن را تنظیم کرد، آگاه‌تر شده‌اند. 

با وجود افزایش نرخ پذیرش و مشارکت غول‌های مالی اصلی، مخالفان همچنان رمزارز را ابزاری برای اشرار و مجرمان معرفی می‌کنند. چندین پلتفرم رمزنگاری و پروتکل‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) در طول سال‌ها به دلیل آسیب‌پذیری‌های کد مختلف یا مشکلات متمرکزسازی به خطر افتاده‌اند. با این حال، سرقت پول ساده ترین بخش است، در حالی که انتقال آن پول و نقد کردن آن تقریبا غیرممکن است.

این در درجه اول به این دلیل است که بیشتر تراکنش‌های رمزنگاری در یک دفتر کل ثبت می‌شوند که به عنوان یک ردیابی دائمی عمل می‌کند، و حتی اگر هکر از سرویس‌های مختلف مخلوط کردن سکه برای پنهان کردن منشأ آن استفاده کند، ابزارهای قدرتمند نظارت بر تراکنش‌ها در نهایت می‌توانند چنین مسیرهای غیرقانونی را شناسایی کنند.

حتی خود خدمات میکس سکه هم دارند شروع به مسدود کردن معاملات کرد مرتبط یا غیرقانونی علامت گذاری شده است.

از طریق مطالعه دقیق، شرکت‌های پزشکی قانونی رمزارزی مانند Chainalysis و Elliptic این مفهوم را که ارز دیجیتال ابزاری ایده‌آل برای جرایم مالی و پنهان‌کردن فعالیت‌های غیرقانونی ارائه می‌کند، رد کرده‌اند.

گزارش اخیر Chainalysis نشان می دهد که درصد تراکنش های رمزنگاری مرتبط با فعالیت های غیرقانونی در سال 2021 تنها 0.15٪ بوده است.

رمزارزها در چند سال گذشته به جریان اصلی تبدیل شده‌اند، با نسخه عمومی بازار کریپتو که از یک حباب اینترنتی چند سال پیش به یک گزینه سرمایه‌گذاری قابل اعتماد تبدیل شده است.

Dmytro Volkov، مدیر ارشد فناوری صرافی CEX.IO به کوین تلگراف گفت که چرا مفهوم کریپتو که عمدتاً توسط مجرمان استفاده می شود منسوخ شده است:

این تصور اشتباه که کریپتو عمدتاً توسط مجرمان استفاده می شود، احتمالاً ریشه در روزهای جاده ابریشم دارد. حقیقت این است که جنبه تغییر ناپذیر بلاک چین پنهان کردن تراکنش ها را بسیار دشوار می کند. در مورد بیت کوین که دفتر کل بلاک چین آن به صورت عمومی در دسترس است، یک تبادل جدی با یک تیم تحلیلی ذیصلاح می تواند به راحتی هکرها و پولشویی ها را قبل از وارد شدن آسیب، رصد کرده و آنها را خنثی کند.

او افزود: «تا زمانی که تیم امنیتی فعال و پیشرو در فناوری بلاک چین باشد، ما می‌توانیم به محافظت از مشتریان خود ادامه دهیم. همانطور که این صنعت به رشد خود ادامه می دهد، من معتقدم که این افسانه استفاده از رمزارز عمدتاً توسط مجرمان محو خواهد شد.

ولکوف خاطرنشان کرد که «مسابقه تسلیحاتی بین مجرمان سایبری و تیم‌های امنیتی اکوسیستم‌های ارزهای دیجیتال در جریان است»، زیرا افراد غیرقانونی همچنان در تلاش برای یافتن ابزارهایی برای تسهیل فعالیت‌های غیرقانونی هستند. با این حال، ولکوف ادعا کرد: "این منحصر به صنعت دارایی دیجیتال نیست." 

یک دنباله "کاغذی".

موارد متعددی وجود داشته است که در آنها مجرمان شناسایی شده اند تلاش برای شستشوی ارزهای رمزنگاری شده سرقت شده سال ها پس از این واقعیت، جدیدترین نمونه Bitfinex است. 

ماموران مجری قانون توانستند بیت کوین دزدیده شده را تعقیب کنند (BTC) - تخمین زده می شود که ارزش امروزی حدود 4 میلیارد دلار باشد - از طریق بلاک چین تا در نهایت هدر مورگان و همسرش ایلیا لیختنشتاین، متخصص امنیت سایبری بازداشت شوند.

مرتبط: درک میلیاردها بیت‌فینکس بیت‌فینکس

درک موهنی، معاون اجرایی در Coinsource - یک ارائه دهنده خودپرداز بیت کوین - به Cointelegraph گفت:

به نتیجه هک Bitfinex 2016 نگاه کنید. افراد درگیر تلاش کردند با استفاده از چندین تکنیک شستشوی روشمند، تقریباً 4.5 میلیارد دلار ارز دیجیتال را بشویید. با این حال، مجریان قانون توانستند پول را از طریق بلاک چین دنبال کنند، عاملان آن را شناسایی کنند و بخش قابل توجهی از پول دزدیده شده را بازیابی کنند. مواردی از این دست ثابت می کند که مجرمان ممکن است سعی کنند از مزیت رمزنگاری استفاده کنند اما موفق نخواهند شد. Crypto برای مردم ایجاد شده است و برای افراد خوب ادامه خواهد داشت.

از منظر بیرونی، استفاده از ارز دیجیتال برای فعالیت های مجرمانه ممکن است ایده آل به نظر برسد. تراکنش های آنلاین را می توان به سرعت و بدون نیاز به جابجایی فیزیکی مبالغ پول در فواصل دور انجام داد. اما، کسانی که در دنیای کریپتو هستند می‌دانند که پروتکل‌های قوی وجود دارد که به مجریان قانون اجازه می‌دهد سوابق خود را نگه دارند و در صورت لزوم هویت مشتریان را تأیید کنند.

صرافی های رمزنگاری نقش کلیدی دارند

صرافی های رمزنگاری نقش کلیدی در شناسایی و مسدود کردن یا مسدود کردن وجوه دزدیده شده ایفا می کنند، زیرا آنها به طور موثر به عنوان رمپ برای کریپتو به فیات عمل می کنند. 

اخیرا بایننس وجوه دزدیده شده به ارزش 6 میلیون دلار را مسدود کرده است مرتبط با هک پل رونین. صرافی کریپتو فاش کرد که هکر سعی کرده 5.8 میلیون دلار از مجموع 600 میلیون دلار را از طریق 86 حساب در دسته‌های کوچک پول نقد کند.

از آنجایی که شستشو از طریق صرافی‌های متمرکز با سیاست‌های سنگین «مشتری خود را بشناسید» (KYC) دشوار شده است، هکرها به امید ناشناس کردن حرکات خود به صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX) روی آورده‌اند.

با این حال، اغلب اوقات، این هکرها رمزارز دزدیده شده خود را به استیبل کوین تبدیل می کنند که پس از پرچم گذاری، می تواند به راحتی توسط صادرکننده مسدود شود. بنابراین، شستشو از طریق سیستم عامل های DEX نیز به طور فزاینده ای دشوار شده است.

تیگران گامباریان، معاون اطلاعات و تحقیقات جهانی در بایننس، به کوین تلگراف گفت که در حالی که مجرمان به استفاده از رمزارز برای شویی ادامه خواهند داد، صرافی ها اولین خط دفاعی در برابر آنها هستند:

مجرمان پول را بدون توجه به هر شکلی که باشد می شویید. وقتی صحبت از ارز دیجیتال به میان می آید، صرافی ها اولین خط دفاعی هستند و باید برای آن آماده باشند. آنچه صرافی ها باید انجام دهند این است که تعداد کافی افراد با تخصص مناسب و ابزار لازم برای توقف و شناسایی تراکنش های مشکوک را داشته باشند. KYC مناسب و ابزارهای نظارت بر تراکنش ضروری است.

بایننس همچنین به از بین بردن یک حلقه مجرمان سایبری کمک کرده است لباسشویی 500 میلیون دلار دارایی دیجیتال دریافت شده از طریق حملات باج افزار. این صرافی همچنین با دولت های محلی و سازمان های مجری قانون برای مقابله با خطرات باج افزار همکاری کرده است.

ارزهای فیات در برابر فعالیت های غیرقانونی آسیب پذیرتر هستند

برخی از بزرگترین مخالفانی که روایت کریپتو را به عنوان ابزاری برای جنایت تبلیغ می کنند، بانکداران سنتی هستند که خودشان از کارهای مالی بد بی گناه نیستند.

علیرغم سرمایه‌گذاری میلیاردها دلاری دولت‌ها برای مقررات سخت‌گیرانه بانکی، از جمله اقدامات ضد پولشویی (AML)، موسسات بانکی بزرگ از سال 300 بیش از 2000 میلیارد دلار جریمه به دلیل تخلفات مختلف از جمله تجارت داخلی و نقص AML پرداخت کرده‌اند. .

تنها در سال 2021، در مجموع حدود هفت بانک پرداخت 1.933 میلیارد دلار برای نادیده گرفتن فعالیت های غیرقانونی داخلی به نقص های اصلی مطابقت AML.

تفاوت گسترده بین آنچه علیه رمزارز منتشر می شود و واقعیت صنعت، نیاز به تمرکززدایی را برجسته می کند. موسسات مالی سنتی بزرگ صرف نظر از اقدامات امنیتی به پولشویی بیشتر از مجرمان با استفاده از ارزهای دیجیتال کمک کرده اند.