پارلمان اروپا تصمیم گرفت تراکنش‌های ارزهای دیجیتال ناشناس را با اطمینان از اینکه همه تراکنش‌ها اطلاعاتی در مورد افراد درگیر ارائه می‌دهند، جرم انگاری کند.
مقررات جدید «مشتری خود را بشناسید» برای جلوگیری از پولشویی در اروپا است و همچنین برای تراکنش هایی که از کیف پول های بدون میزبانی استفاده می کنند، اعمال می شود.
مقررات برجسته
رای اتحادیه اروپا تمایل به برگزاری را برجسته می کند کریپتو کارنسی (رمز ارزها ) کسب‌وکارها نسبت به دارایی‌های دیجیتالی که از طریق پلتفرم‌هایشان عبور می‌کنند و همچنین افزایش نگرانی در مورد استفاده از بیت‌کوین برای مقاصد مجرمانه مانند پولشویی، پاسخگوتر هستند.
در حال حاضر هیچ مقرراتی در اتحادیه اروپا وجود ندارد که اجازه ردیابی تراکنش های دارایی های رمزنگاری شده و افشای اطلاعات مربوط به آغازگر یا گیرنده چنین نقل و انتقالاتی را بدهد.
به گفته ارنست اورتاسون، گزارشگر کمیته امور اقتصادی و پولی اتحادیه اروپا، "انتقالات غیرقانونی دارایی های رمزنگاری شده تقریباً بدون توجه در سراسر اروپا و جهان انجام می شود و آنها را به وسیله ای عالی برای حفظ ناشناس بودن تبدیل می کند."
پس از رای گیری، مقررات هنوز باید توسط کشورهای اتحادیه اروپا از طریق شورای اتحادیه اروپا قبل از اجرایی شدن مورد توافق قرار گیرند. رهبران در کریپتو کارنسی (رمز ارزها ) کسب و کار به سرعت از رأی اتحادیه اروپا به عنوان مضر برای نوآوری و ناکارآمد انتقاد کرد. رئیس و یکی از بنیانگذاران جمینی، کامرون وینکلووس، در بیانیه ای که از طریق ایمیل به پروتکل ارسال شد، اظهار داشت که این قانون به توسعه ارزهای رمزنگاری شده آسیب می زند، بدون اینکه مزیتی در برابر پولشویی ایجاد کند.
برایان آرمسترانگ، مدیر عامل Coinbase، درست قبل از رأی گیری در توییتی از این ایده انتقاد کرد و آن را «ضد نوآوری، ضد حریم خصوصی و ضد اجرای قانون» خواند. مقررات جدید بخشی از بسته جدید مبارزه با پولشویی است که گام هایی را برای تقویت قوانین اتحادیه اروپا علیه پولشویی و تامین مالی تروریسم تعیین می کند. ایرادات سیستم فعلی را برطرف می کند که شامل نظارت ضعیف، تشخیص ناکافی تراکنش مشکوک و اجرای ناکارآمد می شود.
اخیراً سرگرد عضو سازمانهای سری ومخفی کسب‌وکارها گام‌هایی را با هدف تقویت روش‌های KYC و مبارزه با پولشویی در داخل این بخش آغاز کردند. Coinbase و Circle سیستم دیجیتالی را معرفی کردند که به کسب و کارها اجازه می‌دهد تا هویت مصرف‌کنندگان را تأیید کنند و در عین حال حاکمیت آنها را بر اطلاعات شخصی خود حفظ کنند. قانون سفر وزارت خزانه داری، که اطلاعات مربوط به اینکه چه کسی چقدر و به چه کسی باید با آن تراکنش "سفر کند" را الزامی می کند، یکی دیگر از اعلامیه های کسب و کار ارزهای دیجیتال بود.
منبع: https://www.thecoinrepublic.com/2022/07/09/blockchain-industry-disappointed-by-europes-new-kyc-regulations-for-cryptocurrencies/