برنامه Yield Stablegains پس از از دست دادن 44 میلیون دلار در UST با شکایت روبرو می شود

پس از اینکه این شرکت بیش از 44 میلیون دلار از سرمایه مشتریان خود را با سرمایه گذاری آنها در استیبل کوین شکست خورده UST Terra از دست داد، برنامه تولید بازدهی Stablegains ممکن است با یک شکایت دسته جمعی روبرو شود. 

Stablegains پول مشتریان را از دست می دهد

پیامدهای فروپاشی Terra مدام بدتر می شود.

Stablegains، یک برنامه تولید بازدهی که به کاربران وعده 15% APY در USD را می داد، پس از از دست دادن بیش از 44 میلیون دلار از وجوه سپرده گذاران خود، با اقدامات قانونی تهدید می شود. شرکت حقوقی اقدام کلاسی اریکسون کرامر آزبورن یک نامه به Stablegains در 14 می خواستار سوابق حساب های مشتریان، مواد بازاریابی و تبلیغات شرکت، و سوابق ارتباطات در مورد استیبل کوین UST شد. 

در این نامه آمده است: "شما "وظیفه سازش ناپذیر برای حفظ" هر مدرکی را که می دانید یا به طور منطقی باید بدانید [که می تواند] در یک دعوی در حال رسیدگی مرتبط باشد، مدیون هستید، حتی اگر پرونده ای تشکیل نشده باشد،"، به این معنی که شرکت حقوقی ممکن است قصد داشته باشد اقدام قانونی فوری انجام دهید 

در زمان ارسال نامه، مشخص نبود که Stablegains چقدر در معرض UST قرار دارد، که فاجعه بار بود. سقوط از قیمت دلار کمتر از یک هفته قبل. با این حال، در 15 می، کامیل ریشکوفسکی، یکی از بنیانگذاران Stablegains، میزان کامل زیان شرکت از سرمایه گذاری در UST را فاش کرد. 

در پستی به انجمن تحقیقاتی Terra، Ryszkowski ادعا کرد که شرکت او دارای وجوهی بالغ بر 47,611,058 UST از 4,878 سپرده گذار بود و در عین حال درخواست کرد که کیف پول Stablegains در هر بسته جبرانی آتی که به کاربران Terra داده می شود گنجانده شود. به نظر می رسد با ارزش فعلی بازار UST 0.07 دلار، Stablegains بیش از 44 میلیون دلار از پول مشتریان خود را از دست داده است. 

داستان Stablegains

Stablegains بخشی از Y Combinator بود دسته W22 و دریافت کرده بود 3 میلیون دلار با کمک مالی از چندین شرکت سرمایه گذاری خطرپذیر، از جمله SNÖ Ventures، Moonfire، و Goodwater Capital. در بنیانگذاران Stablegains از دانشگاه های برتر لندن فارغ التحصیل شده بود و قبلا در شرکت های معتبر در سمت های اجرایی کار می کرد. 

علیرغم پشتوانه محترم آن، نشانه هایی نیز وجود داشت که نشان می داد Stablegains آن چیزی نیست که باید باشد. این شرکت خود را به عنوان راهی «ساده و ایمن» برای استفاده کاربرانش از «پیشرفت‌های فناوری مالی» به بازار عرضه کرد. اسناد در مورد وب سایت Stablegains به کاربران اطمینان داد که ارزش دارایی‌های سپرده‌شده آن‌ها «صرف نظر از اینکه بازارهای کریپتو در حال افزایش یا سقوط هستند، ثابت می‌ماند».

در واقع، Stablegains سپرده های دلاری مشتریان را گرفت، آنها را به UST تبدیل کرد و آنها را به پروتکل لنگر واریز کرد. Anchor، یک پلت‌فرم DeFi وام‌دهی و استقراضی مبتنی بر Terra، قبل از اینکه استیبل کوین الگوریتمی پیوند خود را از دست بدهد و اکوسیستم Terra را از بین ببرد، 18٪ APY را در سپرده‌های UST تضمین کرد. Stablegains 3% کاهش بازدهی Anchor را برای مشکلات آن کاهش داد و 15% باقیمانده را به مشتریان برگرداند. 

در حالی که واضح است که تنها راهی که Stablegains می‌توانست به چنین بازدهی سودآوری بر روی استیبل کوین‌ها در بازار ارزهای دیجیتال کنونی دست یابد، استفاده از Anchor بود، از آنجایی که اسناد حذف شده در وب‌سایت این شرکت تصویری گمراه‌کننده را برای مشتریان ترسیم کرد. مقاله‌ای که خطرات استیبل‌کوین‌های رمزنگاری و نحوه کاهش آن‌ها توسط Stablegains را پوشش می‌دهد، ادعا می‌کند که این شرکت عمدتاً از USDC برای تولید بازدهی استفاده می‌کند و تخصیص‌های کمتری به UST و DAI برای تنوع بخشیدن به دارایی‌های خود دارد. با این حال، در یک به روز رسانی در وضعیت depeg UST که در وب سایت Stablegains در 17 می ارسال شد، این شرکت اعتراف کرد که تمام وجوه کاربران خود را در UST نگه داشته است.

آیا شاکیان پرونده ای دارند؟

قابل درک است، بسیاری از مشتریانی که وجوه خود را در Stablegains سپرده‌اند، ممکن است تأیید کنند که در مورد ریسک‌های موجود و کاری که شرکت با سپرده‌های آنها انجام می‌داد به آنها دروغ گفته شده است. جدا از تخصیص دارایی های گمراه کننده و تبلیغات فریبنده، Stablegains همچنین به نظر می رسد تلاش می کند مشتریان خود را فریب دهد تا حق شکایت از شرکت را امضا کنند.

پس از یک هفته پرتلاطم عدم اطمینان برای کاربران Stablegains، این شرکت اعلام کرد که اجازه برداشت مجدد UST و USDC را می دهد. با این حال، USDC فقط به ارزش بازار UST ارائه می شود. برخی از کاربران فهیم نیز متوجه شدم که Stablegains در شرایط و ضوابط برداشت USDC گنجانده بود. در این شرایط آمده است: 

"Stablegains تحت هیچ شرایطی متحمل ضررهای ناشی از نرخ مبادله UST به USDC در زمان رسیدگی به درخواست برداشت USDC شما نخواهد شد."

با گنجاندن این شرط، Stablegains عملاً وجوه کاربران را تا زمانی که موافقت کنند که اقدام قانونی علیه شرکت انجام ندهند، نگه می دارد. 

هنوز مشخص نیست که آیا شکایت دسته جمعی معلق علیه Stablegains ادامه خواهد یافت یا خیر. با این حال، شواهد تبلیغات فریبنده و اطلاعات گمراه کننده سپرده آشکار است. تلاش این شرکت برای فریب دادن کاربران از انجام اقدامات قانونی ممکن است نشان دهنده این باشد که Stablegains از یک شکایت در آینده می ترسد و آخرین تلاش خود را برای سرکوب شاکیان احتمالی انجام می دهد. 

اگرچه تأثیر کامل فروپاشی Terra هنوز ناشناخته است، داستان Stablegains ثابت می کند که آسیب در سراسر صنعت قابل توجه بوده است. 

افشا: در زمان نوشتن این مقاله، نویسنده مالک ETH و چندین ارز دیجیتال دیگر بود.