Yearn.finance (YFI) چیست و چگونه کار می کند؟

یکی از سریع‌ترین پروژه‌های DeFi در حال رشد، Yearn.finance مجموعه‌ای از محصولات اصلی را ایجاد کرده است که درآمدهای غیرفعال را از دارایی‌های کریپتو فراهم می‌کند.

Yearn.finance که در جولای 2020 راه اندازی شد، به عنوان یکی از بازیگران اصلی در حال ظهور ظاهر شده است. امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) فضایی که خدماتی مانند پوست بزرگ هستند، تجمیع وام و تولید بازده در زنجیره بلوک اتریوم. این پروژه با برخورداری از کاربرپسندترین خدمات تجارت رمزنگاری که به طور مستقل انجام می شود، از ERC-20 بومی خود استفاده می کند. سالین فاینانس (YFI) ارز دیجیتال برای تشویق کسانی که توکن های رمزنگاری خود را در قراردادهای Yearn.finance از طریق هر یک از پلتفرم های پشتیبانی شده مانند Balancer و Curve DeFi قفل می کنند.

با تمام پروتکل‌هایش که بر روی بلاک چین اتریوم کار می‌کنند، Yearn.finance از طریق توسعه‌دهندگانی مدیریت می‌شود که مطابق با پیشنهادات حاکمیتی که توسط دارندگان YFI به آن رأی داده‌اند، عمل می‌کنند. ساخته شده با چشم انداز ساده سازی فرآیند سرمایه گذاری در محصولات DeFiپلتفرم Yearn.finance همچنین به کاربران خود این امکان را می دهد که علاوه بر دریافت درصدی از هزینه های پلتفرم متناسب با دارایی های YFI خود، در سایر پروتکل های DeFi نیز سرمایه گذاری کنند. 

چه کسی پشت Yearn.finance است؟

A کهنه کار حوزه ارزهای دیجیتال و دیفایآندره کرونه پروتکل Yearn.finance را بدون جمع آوری هیچ گونه بودجه ای چه از طریق دولتی یا خصوصی راه اندازی کرد. در عوض، معمار نرم‌افزار برای راه‌اندازی پروتکل ابتدا و سپس به تجربه بیش از دو دهه توسعه نرم‌افزار خود تکیه کرد. توکن های YFI را برای سرمایه گذاران خرد صادر کرد، که در حال حاضر به حداکثر عرضه 36,666 توکن محدود شده است. 

جدا از رویکرد بسیار نادری که کرونژ اتخاذ کرده است، پلتفرم Yearn.finance از تجربه قبلی او به عنوان بنیانگذار شبکه Keep3r و ارتباط او با پروژه های DeFi قابل توجه که شامل مواردی مانند استخر, Hegic, Cover, Pickle, Cream V2, SushiSwap و Akropolish و غیره. برخلاف سایر بنیانگذاران، Cronje هیچ توکن YFI را قبل از راه اندازی پروتکل Yearn.finance برای خود رزرو نکرد و معتقد بود که پلتفرم واقعاً غیرمتمرکز مبتنی بر فناوری بلاک چین نباید بنیانگذار را معلق بگذارد و مسیر آینده خود را دیکته کند. 

در واقع، تاریخچه Yearn.finance را می‌توان به تلاش‌های او در پنج سال گذشته برای عرضه محصولات مالی مقرون‌به‌صرفه برای بخش غیربانکی جمعیت جهان دنبال کرد و به‌شدت تحت تأثیر تلاش‌های او در آفریقا برای دستیابی به همین هدف قرار گرفت. . Cronje با انتخاب تمرکز بر ایجاد ارزش برای کل اکوسیستم DeFi از توسعه دهندگان، شرکا و سرمایه گذاران در پلتفرم Yearn.finance، به تعداد زیادی از کارآفرینان رمزارز دیدگاه جدیدی در مورد نحوه ساخت محصولات DeFi برای توده ها ارائه کرده است. 

 Yearn.finance (YFI) چیست و چگونه کار می کند؟ 

ساخته شده در blockchain اتریومپروتکل Yearn.finance نیاز به یک واسطه مالی مانند بانک را از بین می برد و به سرمایه گذاران و دارندگان رمز ارز دسترسی به خدمات وام دهی و معاملاتی خود را که شامل Vaults، Zap، Earn و APY می شود، ارائه می دهد. پروتکل Yearn.finance می تواند آن را مستقر کند قراردادهای هوشمندانه در بلاک چین اتریوم و سایر موارد مبادلات غیر متمرکز که روی آن عمل می کنند. Yearn.finance که از طریق یک رابط وب ساده‌شده ارائه می‌شود، یک آزمایش رادیکال در دنیای DeFi است و تنها هدف آن حداکثر کردن بازده دارایی‌های کریپتو برای کاربرانش است. 

پیچیده ترین در میان محصولات آن، محصول Vaults است که به عنوان یک صندوق مشترک عمل می کند و دارای بیش از 50 خزانه یا خزانه مختلف است. استخرها برای کاربران Yearn.finance تا توکن های خود را به آن سپرده گذاری کنند. این خزانه های Yearn.finance اساساً استراتژی های سرمایه گذاری در سایر پروژه های DeFi مانند Convex Finance و Compound Finance هستند که با منطق از پیش برنامه ریزی شده تصمیم می گیرد که چه زمانی سرمایه و اتوماسیون کد را تغییر دهند و در مورد تولید بازده و تعادل مجدد تصمیم گیری کنند. روند. علاوه بر این، کاربران از هزینه‌های گاز کمتر و هزینه‌های پایین تراکنش‌های اخذ شده توسط Yearn.finance در هر تراکنش مرتبط با خزانه سود می‌برند.

محصول Earn، اولین محصول Yearn.finance، بر تغییرات نرخ بهره در Aave متکی است. wxya و پروتکل های مرکب به کاربران خود اجازه می دهد تا همیشه از بهترین نرخ بهره بهره مند شوند. در اصل، Earn یک تجمیع کننده وام به کاربران Yearn.finance اجازه می دهد تا توکن های رمزنگاری خود را به یکی یا همه اینها اختصاص دهند. پروتکل های نقدینگی و نرخ های بهره بالاتری نسبت به ابزارهای مالی سنتی بدست آورید. برای کسانی که در استیبل کوین‌هایی مانند Binance USD (BUSD)، USD Coin (USDC) ، تتر (USDT، TrueUSD (TUSD) یا Dai (DAIمحصول Zap آنها را قادر می‌سازد تا بین استخرهای نقدینگی در پلتفرم Curve Finance مبادله کنند و با استفاده از تقریباً هر توکنی با یک کلیک در هر یک از خزانه‌های Yearn.finance سپرده گذاری کنند. 

این نه تنها باعث صرفه جویی در هزینه و زمان می شود، بلکه کل کار را نیز ساده می کند زیرا بسیاری از معاملات فردی با کدنویسی Yearn.finance همراه هستند. این پلتفرم همچنین ابزاری با بازده درصدی سالانه یا APY ارائه می‌کند که نرخ‌های بهره ارائه شده توسط انواع مختلف را جمع‌آوری می‌کند. پروتکل های وام دهی DeFi در یک نگاه، از این طریق به سرمایه‌گذاران ارزهای دیجیتال در محدود کردن پلتفرم مناسب برای سرمایه‌گذاری بیشتر کمک می‌کند. 

با Yearn.finance چه کاری می توانید انجام دهید؟

پلتفرم Yearn چیزی برای همه دارد - سرمایه گذاران، توسعه دهندگان و حتی سایر پروژه های DeFi که علاقه مند به مشارکت با Yearn.finance هستند. برای سرمایه گذاران کریپتو، محصولات Earn، Zap و APY به آنها کمک می کند تا دارایی های رمزنگاری خود را وام دهند یا آنها را با بازدهی کوتاه مدت معامله کنند، همه اینها در تلاش برای تقویت شانس خود برای کسب درآمد غیرفعال است. Zap و APY به طور موثر تجربه کاربر را هنگام استفاده از محصول Earn بهبود می بخشد، اساساً a محصول زراعت ابزار، برای به دست آوردن بالاترین نرخ بهره در سراسر پروتکل های وام دهی Aave، dYdX یا Compound. 

از سوی دیگر، Vaults کاربران را با روشی انقلابی برای سرمایه‌گذاری فعال با استفاده از کد خوداجرای پلتفرم Yearn آشنا می‌کند، و تقلید از نحوه عملکرد صندوق‌های مشترک سنتی برای استخراج بهترین بازده برای سرمایه‌گذارانشان است. با استفاده از پلتفرم Yearn.finance برای اجرای آن قراردادهای هوشمندانه در پلتفرم های معاملاتی Balancer و Curve DeFi، کاربران می توانند بدون نگرانی در مورد عملکرد داخلی، از تمام جنبه های بهینه ساز بازده لذت ببرند. به این ترتیب، Yearn.finance همچنین یک جمع‌آوری بازدهی DeFi است، اما با طراحی ساده، با هدف به حداکثر رساندن بازده سرمایه‌گذاران و به نفع همه دارندگان توکن YFI کار می‌کند.

که به زبان برنامه نویسی Solidity نوشته شده است، کاربرانی که دانش کافی از این زبان دارند، حتی می توانند به طور شفاف ببینند که چگونه کدهای هر صندوق، توکن های قرض داده شده را بیشتر در پروتکل های مختلف DeFi سرمایه گذاری می کند. برای توسعه‌دهندگان، Yearn.finance قابلیت ایجاد استراتژی‌های خزانه سفارشی را ارائه می‌کند که پس از آن تحت بازبینی همتایان قرار می‌گیرند، در یک محیط تولید آزمایش می‌شوند و پس از تأیید کمیته کشاورزی ایمن، فعال می‌شوند. پلتفرم Yearn رویه‌های مختلفی را که باید توسط توسعه‌دهندگان دنبال شود، از جمله قراردادهای نام‌گذاری و رویه‌های عملیاتی برای این قراردادهای هوشمند، شرح می‌دهد. 

برای سایر پروژه‌های DeFi، Yearn.finance اشتیاق شدیدی برای همکاری نشان داده است زیرا پلتفرم در تلاش است تا آینده DeFi بسازید جایی که همه می توانند از هر کجا به هر سرویس یا پروتکل دسترسی داشته باشند. علاوه بر این، Yearn.finance به نیروهای خود پیوست پروتکل Layer-2 Optimism در آگوست 2022 و نمونه ای از تمایل آن به ساختمان است قابلیت همکاری متقابل زنجیره ای و در جهت بهبود کارایی سرمایه برای کاربران خود تلاش می کند.

آیا Yearn.finance امن است و آیا YFI سرمایه گذاری خوبی است؟

به موجب ارائه حق دارندگان توکن YFI به رای دادن به پیشنهادات ارائه شده توسط جامعه، Yearn.finance تمام ویژگی های یک پروژه DeFi واقعاً غیرمتمرکز را دارد که علاقه دارندگان توکن را بیش از هر چیز دیگری در اولویت قرار می دهد. هر عضوی که به عنوان پیشنهادهای بهبود سال (YIP) شناخته می‌شود، می‌تواند یک YIP را در انجمن حاکمیتی Yearn.finance راه‌اندازی کند و اگر اکثریت اعضا از آن حمایت کنند، YIP برای رای‌گیری رسمی از طریق مدل سهامداری حاکمیت YFI قرار می‌گیرد. 

همه دارندگان YFI واجد شرایط رای دادن به این YIP ها هستند، خواه در مورد یک صندوق جدید، تغییرات در مکانیسم حاکمیتی یا حتی پیشنهاد تغییرات در ساختار هزینه فعلی باشد. با این حال، همانطور که توسط بنیانگذار آندره کرونژ اعتراف کرد، DeFi مستلزم ریسک است و حتی قبل از بازگشت برای راه‌اندازی پلتفرم Yearn برای مدت کوتاهی از فضا خارج شده بود. با وجود تمام تلاش‌ها برای اطمینان از عملکرد شفاف پلت‌فرم Yearn، کاربران با خطر متوسطی برای مواجهه با ضرر ناشی از شرایط نوسان بازار مواجه هستند. ارز دیجیتال YFI نیز در معرض نوسانات معاملاتی، تغییر احساسات بازار و فعالیت های سفته بازی توسط معامله گران بزرگ نهادی. 

گفته می‌شود، همانطور که در مورد پروژه‌های مختلف بلاک چین که در یک دوره زمانی موفق بوده‌اند، دیده شده است، سرمایه‌گذاران ممکن است تصمیم بگیرند که دارایی YFI خود را به طور بالقوه حفظ کنند. از افزایش قیمت بلند مدت بهره مند شوید. با اوج مقدار کل قفل شده (TVL) در پروتکل Yearn.finance که به بالای 6.91 میلیارد دلار رسیده است، پلتفرم Yearn جزو سریعترین پروتکل های DeFi در حال رشد محسوب می شود. با توجه به طیف وسیعی از مزایای ارائه شده و ماهیت صادقانه به کار رفته در مدل حاکمیتی، Yearn.finance را می توان در زمره مهم ترین پلتفرم های سرمایه گذاری DeFi به حساب آورد که در دوران پس از همه گیری پدیدار شده است.

خرید یک مجوز برای این مقاله پشتیبانی شده توسط SharpShark.

منبع: https://cointelegraph.com/news/what-is-yearnfinance-yfi-and-how-does-it-work