USDT چیست؟ همه چیز درباره ارز دیجیتال تتر استیبل کوین

USDT، همچنین به عنوان شناخته شده است افسار، از زمان راه اندازی آن در سال 2014 به بخشی جدایی ناپذیر از بازارهای ارزهای دیجیتال تبدیل شده است. این استیبل کوین با نسبت 1:1 به دلار آمریکا پرکاربردترین استیبل کوین با ارزش بازار بیش از 83 میلیارد دلار تا اکتبر 2023 است. با ذخایر مبهم و پرسش هایی در مورد قابلیت زنده ماندن درازمدت آن.

در اینجا نگاهی عمیق به نحوه عملکرد USDT، اهمیت آن در کریپتو و خطراتی که ارائه می‌کند، می‌پردازیم.

USDT چیست؟ مروری بر ارز دیجیتال تتر استیبل کوین

در هسته خود، تتر به عنوان یک پایدار کوکوین، به این معنی که هر توکن توسط مقدار معادل سنتی پشتیبانی می شود ارز فیات.

این میخ به دلار هدف آن به حداقل رساندن نوسانات در مقایسه با سایر ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین و اتریوم است. USDT روی بلاک چین های مختلفی مانند بیت کوین, Ethereum, TRON و دیگران، به آن اجازه می دهد تا به طور یکپارچه بین شبکه های مختلف منتقل شود.

معامله گران رمزارز هنگام معامله بین دارایی های دیجیتال مختلف به USDT به عنوان یک ذخیره ارزش پایدار متکی هستند. همچنین به طور گسترده در پلتفرم های مالی غیرمتمرکز (DeFi) برای وام دادن، استقراض و پرداخت ها استفاده می شود.

قیمت USDT: $1

ارزش بازار USDT: ~ 83 میلیارد دلار (تا اکتبر 2023)

ویژگی های کلیدی USDT Crypto

ویژگی های کلیدی که تتر را تعریف می کند عبارتند از:

• نسبت 1:1 به دلار آمریکا - هدف USDT حفظ برابری با دلار است
• روی بلاک چین های مختلف کار می کند - انتقال بین شبکه ها را فعال می کند
• محافظت در برابر نوسانات کریپتو - زمانی که بازارها در حال نوسان هستند به عنوان یک پناهگاه پایدار عمل می کند
• پذیرش گسترده - به طور گسترده در معاملات کریپتو و پروتکل های DeFi استفاده می شود

USDT چگونه میخ دلاری خود را حفظ می کند؟

مطابق با تتر محدود، شرکت پشتیبان USDT، هر توکن در گردش به میزان 1:1 توسط ذخایر آنها پشتیبانی می شود که هم ارز سنتی و هم معادل پول نقد را شامل می شود. هنگامی که خریداران USDT را با واریز 1 دلار به ازای هر توکن خریداری می‌کنند، توکن‌های جدید صادر می‌شوند در حالی که دلارها در ذخایر نگهداری می‌شوند.

این مکانیسم از نظر تئوری به کاربران اجازه می دهد تا هر USDT را به USD بازخرید کنند. با اجازه تبدیل دو طرفه بین USDT و دلار، عرضه می تواند برای حفظ برابری 1:1 تنظیم شود.

با این حال، ذخایر تتر در طول سال‌ها محرمانه بوده است، که منجر به این ادعا می‌شود که این شرکت دارای ذخایر دلاری کافی برای پشتیبانی از کل USDT در گردش نیست. تتر در سال 2021 پرونده ای را با دادستان کل نیویورک حل و فصل کرد و با انتشار گزارش های دوره ای در مورد ذخایر خود موافقت کرد.

تاکنون، بازخریدها به طور کلی پیوند دلار را حفظ کرده اند. اما سوالاتی در مورد تجزیه ذخایر و کفایت آنها وجود دارد زیرا عرضه USDT افزایش یافته است.

نمودار قیمت USDT از CoinMarketCap

نقش و اهمیت USDT در کریپتو

علیرغم شفافیت، USDT همچنان نقش بسیار مهمی در بازارهای ارزهای دیجیتال دارد. این یکی از پرمعامله ترین دارایی های رمزنگاری است که حجم معاملات روزانه آن به میلیاردها دلار در برابر دارایی هایی مانند بیت کوین می رسد.

صرافی‌ها به جفت‌های معاملاتی استیبل‌کوین مانند BTC/USDT متکی هستند تا معامله‌گران را قادر می‌سازد تا ریسک را در زمان‌های نوسانات بالا پوشش دهند.

USDT همچنین به طور گسترده در پروتکل‌های DeFi مانند پلتفرم‌های وام‌دهی و استقراض، مبادلات غیرمتمرکز، مزارع بازده و غیره ادغام شده است. این ثبات را در یک محیط ناپایدار برای تامین مالی غیرمتمرکز فراهم می کند.

تقاضا برای معاملات USDT، معاملات و ارزش پارکینگ در یک دارایی باثبات همچنان باعث افزایش پذیرش می شود.

چشم انداز آینده برای تتر استیبل کوین

در آینده، بزرگترین تهدید برای USDT خطر از دست دادن پیوند دلاری 1:1 و سقوط ارزش آن در صورت ناکافی بودن ذخایر آن است. تتر همچنین با سرکوب‌های قانونی احتمالی از سوی مقاماتی مواجه است که ممکن است حیات آن را تهدید کنند. استیبل کوین‌های رقیب مانند USDC و BUSD در مورد ذخایر شفاف‌تر هستند و می‌توانند سهمی به دست آورند.

با این حال، USDT مزیت حرکت اول و اثرات شبکه یکپارچه سازی گسترده تر در زیرساخت ارزهای دیجیتال را حفظ می کند. تا کنون از طریق بازخریدها به حفظ ثبات میخ ادامه می دهد. اگر Tether بتواند شفافیت بیشتری ارائه دهد و از انطباق با آن پیروی کند، USDT ممکن است موقعیت غالب خود را برای مدتی حفظ کند. اما معامله گران باید احتیاط کنند و خطرات ناشی از اتکای بیش از حد به USDT در درازمدت را درک کنند.

علیرغم اختلاف نظرها در مورد ذخایر و مقررات، تتر همچنان یک چرخ دنده جدایی ناپذیر در ماشین اقتصاد کریپتو باقی مانده است. اما با بلوغ بازار، استیبل کوین‌هایی که بر اساس شفافیت و انطباق بیشتر ساخته شده‌اند، احتمالاً به عنوان رهبران ظاهر می‌شوند.

USDT چگونه کار می کند؟

چند مکانیسم کلیدی وجود دارد که USDT را قادر می سازد به عنوان یک استیبل کوین متصل به دلار آمریکا عمل کند:

ضرب و صدور USDT جدید

هنگامی که خریداران به ازای هر توکن 1 دلار به شرکت واریز می کنند، تتر USDT جدید را ایجاد می کند. دلار به ذخایر اضافه می شود، در حالی که معادل USDT در دفتر کل بلاک چین صادر می شود. این USDT با انتقال به آدرس کیف پول خریدار وارد گردش می شود. ضرب کردن به تنظیم عرضه برای مطابقت با تقاضا کمک می کند.

ارسال و دریافت تراکنش های USDT

پس از صدور، USDT می تواند بین آدرس های موجود در بلاک چین های پشتیبانی شده خود مانند هر ارز دیجیتال دیگری معامله شود. فرستندگان می توانند تراکنش ها را پخش کنند و هزینه های شبکه کوچکی را برای ارسال USDT به آدرس کیف پول گیرندگان بپردازند. این تراکنش های همتا به همتا به صورت شفاف در کاوشگرهای بلاک چین عمومی ثبت می شوند.

معامله USDT در صرافی ها و DeFi

USDT به عنوان یک جفت معاملاتی در اکثر صرافی‌های اصلی رمزارز متمرکز و همچنین صرافی‌های غیرمتمرکز فهرست شده است. معامله گران می توانند از USDT برای خرید و فروش سایر ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین به روشی پایدار در زمانی که نوسانات بالا است استفاده کنند. در امور مالی غیرمتمرکز، USDT همچنین به عنوان یک ارز باثبات برای وام دادن، استقراض، تامین نقدینگی و غیره عمل می کند.

بازخرید USDT برای دلار

در تئوری، دارندگان USDT می توانند هر توکن را دقیقاً به مبلغ 1 دلار آمریکا از Tether Limited بازخرید کنند. این توسط ذخایر اساسی که پشتیبان هر توکن است امکان پذیر است. هنگامی که USDT در صرافی ها به زیر 1 دلار می رسد، بازخریدها به حفظ پیوند 1:1 کمک می کند. با این حال، تتر این حق را برای خود محفوظ می دارد که در برخی شرایط، بازخریدها را به تأخیر بیندازد یا رد کند.

مزایا و معایب USDT Stablecoin

USDT در میان نوسانات کریپتو ثبات را فراهم می کند اما خطراتی را نیز به همراه دارد:

مزایا

• با ارزش پارکینگ در USDT از نوسانات جلوگیری کنید
• انتقال یکپارچه بین بلاک چین ها
• پذیرش گسترده در اکوسیستم کریپتو
• برای تجارت و امور مالی غیرمتمرکز مفید است

منفی

• ذخایر غیرشفاف نگرانی‌های مربوط به زنده بودن را افزایش می‌دهد
• سرکوب های نظارتی می تواند عملیات را تهدید کند
• برای حفظ میخ، به سیاست بازخرید Tether تکیه کنید
• در صورت ناکافی بودن ذخایر، در برابر ریزش بانکی آسیب پذیر است

تتر در ارزهای دیجیتال پیشگام استیبل کوین بود اما جایگزین های شفافی مانند USDC در حال ظهور هستند. جهت رگولاتوری نقش کلیدی در تعیین اینکه آیا USDT تسلط را در درازمدت حفظ می کند، ایفا می کند.

در نتیجه، USDT امروزه برای تجارت و تامین مالی ارزهای دیجیتال ضروری است. اما اگر عملیات غیرشفاف و ذخایر آن سؤالات زیادی در مورد پایداری آن ایجاد کند، کاربران محتاط باید خطرات ناشی از اتکای گسترده به USDT را ارزیابی کنند. با توسعه این بخش، ثبات و شفافیت ارائه شده توسط رقبای آن می تواند آنها را به شرط امن تری در سال های آینده تبدیل کند.

سوالات متداول USDT: سوالات و پاسخ های متداول Tether

USDT TRC20 چیست؟

USDT TRC20 نسخه ای از تتر استیبل کوین است که در بلاک چین Tron به عنوان توکن TRC20 صادر شده است. در مقایسه با USDT در اتریوم، امکان تراکنش های سریع تر و کارمزد کمتری را فراهم می کند. USDT ERC20 فقط در اتریوم در دسترس است.

USDT به چه معناست؟

USDT مخفف United States Dollar Tether است. این یک ارز رمزنگاری شده است که توسط تتر منتشر شده است که نسبت به دلار آمریکا 1:1 مرتبط است. بر اساس تتر لیمیتد، هر توکن USDT دارای 1 دلار ذخیره است.

تفاوت USDC و USDT چیست؟

USDC توسط Circle صادر می شود در حالی که USDT توسط Tether صادر می شود. USDC در مقایسه با USDT غیرشفاف تر، شفافیت بیشتری در ذخایر و حسابرسی دارد. با این حال، USDT در حال حاضر پذیرش گسترده‌تری در تجارت کریپتو و برنامه‌های DeFi دارد.

Tether USDT چیست؟

تتر USDT یک ارز رمزپایه استیبل کوین است که ارزش آن با دلار آمریکا بر اساس 1:1 مرتبط است. این به معامله گران و کاربران کریپتو اجازه می دهد تا با ذخیره ارزش در توکن های USDT با پشتوانه ذخایر معادل USD از نوسانات جلوگیری کنند.

USDT مخفف چیست؟

USDT مخفف United States Dollar Tether است. این نمادی است که برای تعیین استیبل کوین تتر که ارزش آن با دلار آمریکا مرتبط است استفاده می شود.

آیا USDT یک ارز دیجیتال است؟

بله، USDT یک توکن ارز دیجیتال است که در بلاک چین های مختلف صادر می شود. با این حال، برخلاف کریپتوهای فرار، USDT یک استیبل کوین است که برای داشتن ارزش پایدار از طریق ذخایر دلار آمریکا طراحی شده است.

آدرس قرارداد توکن USDT چیست؟

آدرس رمز USDT به کاربران اجازه می دهد تا تراکنش های USDT را در کاوشگرهای بلوک تأیید کنند. به عنوان مثال، آدرس قرارداد USDT اتریوم 0xdac17f958d2ee523a2206206994597c13d831ec7 است.

قیمت فعلی USDT چقدر است؟

قیمت USDT روی 1.00 دلار آمریکا تعیین شده است. هدف آن حفظ برابری با دلار از طریق ذخایر دلاری Tether Limited است که از هر توکن USDT 1:1 پشتیبانی می کند.

رمزارز USDT برای چه مواردی استفاده می شود؟

USDT ثبات در برابر دارایی های کریپتو فرار را فراهم می کند. برای تجارت، پرداخت ها، بازدهی سود، وام ها و سایر فعالیت های مالی که ثبات وابسته به دلار ترجیح داده می شود، استفاده می شود.

از کجا می توانم سکه USDT بخرم؟

USDT را می‌توان در اکثر صرافی‌های رمزنگاری بزرگ مانند Binance، Coinbase، Kraken، KuCoin و غیره خریداری کرد. می‌توانید دلار یا کریپتوهایی مانند BTC را با توکن‌های USDT در این پلتفرم‌های متمرکز معامله کنید.

آیا سرمایه گذاری در استیبل کوین USDT امن است؟

USDT خطراتی مرتبط با شفافیت و ذخایر دارد که باید در نظر گرفته شود. استیبل کوین هایی مانند USDC با شفافیت بیشتر به طور بالقوه می توانند سرمایه گذاری های بلندمدت امن تری باشند.